一、資金量的差異：散戶資金量一般小；而機構資金量大。大的散戶在資金具有規模後，往往也是團隊操作，其實質也是機構。機構用幾個億、十幾個億做一隻股票，散戶用十萬、幾十萬做十幾隻股票。 　

二、從業人員素質差異：散戶一般以個人為主，即使是合作也是松散合作關系或是簡單的業務上指導。而機構是由專業人員組成的團隊，分工具體，協調有法。機構做一隻股票要用上一年甚至幾年，散戶做一隻股票隻做幾周甚至幾天。

　　三、技術能力差異：由于人員的構成不同，二者在技術、專業知識上存在着很大差距。雖然一些散戶（個人）經過專業學習，并在實戰中積累了大量經驗，但在決策和操作上與機構存在差距。機構一年做一兩隻股票就心滿意足，散戶一年做幾十隻、上百隻股票還心有不甘。 　四、工具及機制差異：機構都配備了專業的軟硬件設備，具有一套完善的研、選、建、打、拉、出機制；而散戶幾乎跟着感覺走，用金錢來買教訓。機構喜歡集中資金打殲滅戰，做一個成一個；散戶喜歡買多隻股票作分散投資，有的賺，有的賠，最終沒賺多少。　

五、認識和決策的差距：散戶個人決策往往随意性強，沒有前期的調研、論證、考察，更沒有讨論和團隊分析，所在決策上存在盲目性和武斷性，失誤率就高，這都是以資金損失為代價。而機構的認識的決策是以計劃性和戰略性為前提的，失誤率很低。更不會存在買頂，賣低的現象。而在散戶中，這是很平常的事。機構在炒作一隻股票前，對該股票的基本面、技術面要進行長時間的詳細調查、分析，制訂了周密的計劃後才敢慢慢行動；散戶看着電腦屏幕，三五分鐘即可決定買賣。　　

六、心理心态：機構根本不存在這一問題。這是散戶最緻命和弱點。為何機構能盈散戶，靠的就是散戶的自我失誤。心理防線的崩潰。機構采取會議制，決策定完後修訂和執行由專人進行，你不用去考慮盈虧，你隻要按計劃做就行了。所以做法一般不會能什麼問題。而散戶在戰場中，受各種因素制約，尤其是盈虧的幹擾，往往很難做出正确的判斷，即使做出正确的判斷，在執行上也會動搖，這在降低了盈利能力。機構特别喜歡一些較冷門的股票，将其由冷炒熱賺錢；散戶總是喜歡一些當前最熱門的股票，由熱握冷而賠錢。

七、操作方法不同：機構利用信息、專業知識、資金和人員等優勢，作好市場調研、可行性分析、制定好戰略計劃，采用建倉滾打、拉升、打壓等方法，逐步實現自已的利潤。而散戶隻能憑自已判斷跟風。機構雖然有資金、信息等衆多優勢，但仍然不敢對技術理論掉以輕心，道瓊斯理論、趨勢理論、江恩法則等基礎理論早已爛熟于胸；散戶連K線理論都沒能很好地掌握，就開始宣揚技術無用論。　

八、應對下跌等突變方式不同：散戶機動靈活，一看不好就走人，這是散戶唯一的優勢，但散戶又不肯用。機構要開會、碰頭研究重新決策，來應對突變的形勢，由于資金大、股份多，一時不能全部離場。機構總是非常重視散戶，經常到散戶中去傾聽他們的心聲，了解他們的動向，做到知己知彼，并謙虛地說：現在的散戶越來越聰明了；散戶總是對機構的行動和變化不屑一顧，常常會說：這個家夥真傻，拉得這麼高，看他怎麼出貨。

　　九、時間差異：機構由專業人員看盤、操盤，而散戶不一定能天天盯盤。機構做完一隻股票後就休假去了，說：忙了這麼長時間了，也該讓錢休息休息了；散戶做完一隻股票說：又沒賺多少，還得做，絕不休息。　

　十、機構年複一年地做股票賺錢；散戶年複一年地看着指數上漲卻賠錢。

十一、在具體買賣中有以下差異：

一是選股方式不同：散戶沒有專業人員進行分析、調研，在選股上存在一定的盲目性，而且往往是聽消息跟主力，往往不清楚價值和目标，掙錢高興不舍得走，賠錢了砍倉，如此以往。尤其是經不住調整。而機構在專業人員作好調研後，經理會上經過比較分析後選定，一般不會出現太大問題。

二是建倉方式不同：機構在選好目标之後，開始有計劃地建倉和控盤，一般是在下行中，和上馬盤中建倉，并針對出現的問題不斷加以修正。而散戶則往往看漲了就追，看跌了就走。建倉缺少計劃性和實際調查了解，哪怕是網上資料都很少研究分析，過于草率，豈有失誤不高之理。

三是在盈利操作手法上不同：主力在操作上建基本倉，是主獲利倉，後建滾動倉。采用高抛低吸的辦法每日操作，一方面控制走向，另一方面降低成本，完成收益。散戶另大多數一次建滿倉，獲得則舍不得出局，虧損則砍倉走人。

四是出貨方式不同：主力一般用漲出貨，因為倉位重在下跌逃跑出往往出不了貨，而是一邊上拉一邊出貨，或是控制位盤面進行出貨，表現為盤面不跌調整态勢，留下尾倉一氣打下。而散戶往往是買漲殺跌：在漲過程中追漲，在跌的過程中，砍倉。

五是交易方式不同：機構在買賣過程中，由于計劃性強，往往采用提前挂單交易法，提前布好局，機動單随情況另加；而散戶則是則是随時挂單，計劃挂單少，靈活性高。

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