外地辦卡為什麼半年以後才可以用?“我是四川人，想在衢州辦張銀行卡方便使用，但發現要辦卡好難，我去了解多家銀行辦理此業務時，都被告知開卡還需提供在衢州生活或工作相關證明材料”近日，市民王先生向記者抱怨，接下來我們就來聊聊關于外地辦卡為什麼半年以後才可以用?以下内容大家不妨參考一二希望能幫到您!

外地辦卡為什麼半年以後才可以用

“我是四川人，想在衢州辦張銀行卡方便使用，但發現要辦卡好難，我去了解多家銀行辦理此業務時，都被告知開卡還需提供在衢州生活或工作相關證明材料。”近日，市民王先生向記者抱怨。

随後，記者采訪多家銀行了解後得知，按照規定，為打擊詐騙、洗錢等犯罪行為，非本地戶籍人員在首次辦理銀行卡時，需提供相關證明材料。同時，記者還了解到，近期銀行工作人員在核對客戶真實身份時，發現有不少客戶提供的證明材料是不真實的。

在某城商行網點，工作人員告訴記者，前幾日，一個客戶到該行辦理借記卡開戶業務。其間，現場審核人員發現客戶行為異常，頻繁通過微信與他人溝通，所填寫的手機号碼亦非本人号碼，于是提醒客戶修改号碼，但客戶果斷拒絕。同時，工作人員發現客戶微信交流中涉及“手機号碼填寫”、“開卡已完成”等異常内容。綜合分析，判斷客戶疑似為他人開戶，遂對客戶提示出租、出借、出賣銀行卡的風險并拒絕了其的開卡要求。

而在某國有銀行也發現了類似情況。工作人員介紹，上月中旬，該行網點接待了一名外地戶籍客戶辦理開戶業務。客戶提供了在衢州某公司的工作證明及負責人聯系方式，稱自己為公司業務員，要求開立個人結算賬戶。

後經工作人員審核詢問，發現客戶關于公司地址、業務等情況的回答存在明顯疑點，于是銀行工作人員通過工商信息查詢公司聯系方式進行進一步核實，該公司人員反饋，沒有該名員工，其提供的公司印章實為僞造。

市人民銀行反洗錢科科長傅忠偉表示，臨近春節，一些不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶繼而實施犯罪活動的行為時有發生，其中較為明顯的特征就是跨區域開立賬戶。因此，銀行要求異地客戶開戶出具相關證明并進行嚴格審核的做法存在合理性，必要時銀行也有權拒絕開戶。同時，銀行賬戶實名制管理已實施多年，部分賬戶仍不符合現行反洗錢、實名制相關規定的要求，存在留存信息無效、信息不完整等問題，需要客戶重新補錄，希望市民理解、支持和配合。

傅忠偉還提醒，切勿出借、出租及出售銀行卡賬戶，根據相關法律法規，以上行為可能會涉及行政處罰與刑事追責。如果發現陌生人在小區、村莊附近高價收購閑置銀行卡、身份證件等涉嫌違法犯罪活動，或收到相關回收倒賣銀行卡内容的短信，應及時提醒身邊的親朋好友切莫相信，必要時向當地公安機關報案。

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