在股市低迷、房事望而卻步、彙市嚴管的當下,貴金屬投資,可能是對普通人來說,當下最合法、最方便、獲利最快的投資手段。
很多自媒體大V早就總結了關于黃金的投資,網上的攻略也已經很多了,相比黃金來說,白銀的波動更大,在風險可控的情況下,可以說獲利更多,路财主也在《20萬現金,月薪7000,買什麼好》(點擊左下角“閱讀原文”)的資産配置中介紹了白銀的作用。
上一次給大家介紹了銀币的投資方式(請見《實物金銀,到底怎麼買靠譜?》,下面來介紹一個常用的、可以雙向做多也可以做空的白銀投資渠道——“白銀延期交易”。
一、簡介
白銀T D是上海黃金交易所(以下簡稱“金交所”)中的一個交易品種,産品代碼是:AG(T D),翻譯成中文就是“白銀延期交易”,一般通過各大銀行進行交易。以股市的套路來理解的話,上海黃金交易所相當于上海證券交易所,白銀T D相當于其中一隻股票,你所開戶的銀行相當于券商。上海黃金交易所是由中國人民銀行組建,中國唯一的、專門從事黃金交易的國家級市場,合法合規性大家不用擔心。
本文僅簡單介紹白銀T D的交易流程,主要是因為白銀T D是金交所中交易量最大的品種,流動性最好,看看交易截圖就一目了然了。
二、開戶
開戶機構:大家可以用自己熟悉的銀行,費用相差不大。我用過三家銀行的,最終選擇了浦發,因為浦發比别的銀行多了“條件單”功能,可以進行止損挂單,大多數銀行隻能進行現價交易和普通挂單交易。現在其他銀行有沒有改進,就不清楚了,大家可以咨詢下客服。四大國有銀行和主要的股份制銀行都是金交所的會員單位,都有此項業務,部分券商也可辦理,具體可到金交所官網查看。
開戶渠道:我辦的比較早,那時還必須在櫃台辦理,套路如下:開卡--開網銀、手機銀行--風險評估--簽約貴金屬交易,這裡特别提醒一下,一定要同時開通延期業務交易,否則隻能辦理現貨交易。至于目前是否可以在網銀上開通此項業務,請咨詢銀行客服,簽約完畢後,會生成黃金交易賬号,類似股票賬号,和早期股市“一人一戶”政策一樣,隻能在一家銀行開通貴金屬業務,如果換銀行,需要在這家銀行銷戶,再拿着黃金交易賬号去别的銀行開戶。
三、交易
1.交易渠道
包括櫃台、電話銀行、網上銀行、手機銀行、交易軟件。在移動互聯網時代,前2個渠道基本用不到了。各銀行官網一般都提供交易軟件和行情軟件下載,一般在個人投資理财的貴金屬頁面,找不到的請咨詢客服。
2.交易時間
交易時間共分3段:晚上20:00—淩晨02:30;上午9:00—11:30;下午13:30—15:30,一個新的交易日是從晚上20:00開始算起,比如3月17晚上20:00開始的是3月18日的交易,到3月18日下午15:30結束。晚上是國際黃金市場交易最活躍的時間,也是波動最大的時間段,但是奉勸大家還是以身體為重,适當參與。
3.交易流程
(1)出入金:這個過程比較簡單,和銀證轉賬一樣,入金在上述3個交易時間段都可以,出金則和股市一樣,交易資金當日可用不可取,需等清算完的次日9:00-15:30才可以取出來,稍微不同的一點就是,如果你是17号晚上20:00以後的交易,資金要到19号早9點後方可取出,因為17号晚上20:00以後的交易算18号的交易。
(2)選擇:錢轉進來馬上就可以交易了,大家是不是準備撸起袖子大幹一場,在交易之前要做一件最重要的事:選擇,說白了就是買大買小,這就需要自己判斷了,本文不再詳談。
(3)交易:關于交易上的名詞開倉、平倉、買入、賣出,就不細說了,請自行百度。具體交易就2種模式:
A:如果你判斷銀價上漲,你就買入開倉,等賺夠錢了或賠的受不了,就賣出平倉;
B:如果你判斷銀價下跌,你就賣出開倉,等賺夠錢了或賠的受不了,就買入平倉;
4.交易費用
費用包含手續費和遞延費,最主要的支出是手續費。
(1)手續費:手續費為成交金額的0.08%(不是占用的保證金金額的0.08%),雙邊收取,但是如果你是當日開倉、當日平倉,隻收開倉手續費。以上圖為例,3月17日開倉手續費是4085x10x0.08%=32.68,3月18日平倉手續費是4005x10x0.08%=32.04,如果是3月17日平倉,就免收平倉手續費了。下圖包含了兩次買賣交易,供大家參考:
(2)遞延費:關于遞延費的詳細解說請自行百度,隻說一點,這項費用你不一定支付,有時還可能是收入,這是由市場和你交易的方向而決定,有時空方付給多方,有時多方付給空方,如下圖:
四、風險
白銀T D屬于杠杆交易,參與交易的保證金比例在12%-20%之間,金交所會根據市場情況進行調節,目前是12%,舉例你以4085元開倉10手,你實際所需投入的資金是4085x10x12%=4902元,而你操作的資金量是40850元,也就是使用了8.33倍的杠杆,風險和收益都會擴大8.33倍。控制風險最重要的兩點就是從不滿倉和及時止損,具體就不詳談了,知易行難!
建議大家先了解一下金交所網站“投資者服務”、“制度與規則”闆塊裡的知識,再小資金參與下實操,以目前價格做一手僅需500元,但是保證金可别隻存入500元,這樣你就滿倉了,一個大波動就會被強行平倉,存個600元還能多活會……
補充說明:
這是一位财主會員根據自己對白銀TD的實戰交易而寫出來的文章,而我額外提醒一下的就是,文中提到的遞延費,大家一定要注意!!!白銀延期費,90%以上時間是多付空,空付多的日子屈指可數,工商銀行的遞延費費率為每日萬分之1.75(節假日及周六周日照收不誤),遇有波動銀行調整後可達萬分之3——這都是每天收取的,包括節假日和休息日!對連續持倉時間超過120個交易日的持倉,銀行額外再收取每日萬分之2的超期費——如果你看多白銀且長期持有TD白銀,考慮最低的5倍杠杠,一年的遞延費至少能将你的投入本金吃掉30%(如産生超期費,最高可達60%以上)。所以,長期操作的話,白銀TD業務更适合對白銀看空的時候采用(遞延費由多方支付給空方,多空雙方的遞延費差額歸銀行),對于看多方則有很大很大的不利。遞延費可以說是白銀TD業務中看多方(大部分是散戶)最隐蔽和最大的一筆費用,其中除空頭獲利外,最大的獲利方是銀行(交易手續費、遞延費差額、超期費)。
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