1、了解買理财産品的目的,以及能承受多大的風險。通過了解了自身的這些理财特點,就能在選擇理财産品之前,在銀行員工推銷的時候自己能有個明确的底線。
2、了解理财産品的類型、投資風向、風險與流動性。了解産品的特征是很有必要的,通過将自身偏好與理财産品的特征做對比,一步一步篩選出适合自己的理财産品。
3、選到了正規合适的理财産品,簽協議時要問清楚日後分紅、贖回等注意事項,保留好相關憑證與證據,以防在後期出現糾紛時銀行“店大欺客”。如不放心,也可随身攜帶錄音筆或用手機将整個銷售過程錄下來當作日後證據。
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