外彙這個詞出現在我們身邊,網上和電視上的頻率越來越高;也有人在開始投資外彙,或者是自己交易外彙。那麼到底什麼是外彙或者到底什麼是外彙交易?這篇文章廣東财經網小編就簡說單普及外彙交易是什麼?外彙投資的基本知識。
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什麼是外彙
如果你曾經到另一個國家旅行,通常你必須找到機場貨币兌換亭,然後兌換該國貨币。
你去到櫃台,看到屏幕上顯示着不同的外币彙率。 你會發現一美元竟然值一百日元,你會想:“哇!我有十美元,我會成為個有錢人!”
當你換另一種貨币時,你基本上已經參與了外彙市場的交易! 例如你是一個訪問日本的美國人,你賣出美元換日元的時候就已經參與了外彙交易。
當你準備回家之前,你在貨币兌換亭停下,想把沒有用完的日元換回來時,(東京的消費是很昂貴的,如果你還剩了錢這是非常不可思議的),你會發現兌換率已經改變了。 彙率的改變是使你能夠在外彙市場交易中賺錢的一些變化。
外彙交易市場,通常稱之為“外彙市場”,或者簡稱為“FX”,它是世界上最大的金融交易市場。 比起每天成交量隻有740億美元的紐約證券市場,外彙市場以每天6萬億美元的交易額占有絕對優勢。 我們的外彙市場是非常強大的!
外彙交易是什麼
其實很簡單,就是交易“金錢”。
因為你不是購買東西本身,所以這種交易會混淆人們對于交易的認識。
把購買貨币當做是購買某一特定國家的股份,這有點像購買一個公司的股票一樣。貨币的價格直接反映市場對于一國當前以及未來經濟狀況的判斷。
當你買入日元的時候,也就是說你為日本經濟投資了“一股”。你是在打賭日本經濟會表現良好,甚至會随着時間的推移變得更好。 一旦你把那些“股份”賣給市場,你的希望是從中有所獲利。
一般來說,一國貨币和其他國家貨币的彙率,所反映的是該國和其他國家經濟狀況的比較情況。
主要貨币
貨币簡稱都是由三個英文字母組成,頭兩個字母代表該國或地區,第三個字母則代表該國或地區的貨币。
拿NZD來說,NZ代表新西蘭(New Zealand),而D則代表紐元。
圖表中所包含的貨币,我們稱為“主要”貨币,因為他們在國際範圍内的使用最廣。
外彙相關常識定義
炒外彙就是炒這些任意其中某兩種貨币的比值,也就是彙率。
根據彙率比的升高或降低來賺取利潤。
1.什麼是外彙交易?外彙交易,是指将一國的貨币兌換成另一國貨币的行為。這個應該不難理解,去美國旅行,一定要把人民币換成美金。而你去銀行的時候,會跟據當時的彙率進行折算,比如:美元/人民币=7.76
也就是說7,76元的人民币可以購買到1美元。
2.什麼是空單(sell),什麼是多單(buy)?做多和做空分别是什麼意思?
買多(buy)賣空(sell)
投資過程中的具體交易,即多(buy)和空(sell),或者說做多(buy)做空(sell)。
也就是外彙的升值/貶值。
以AUD/USD(澳元/美元)為例。
假如目前價格為0.8375左右,即1澳元兌換0.8375美元。
這個時候你如果認為澳元會繼續升值,就可以在現價買入(buy)?(多)AUD/USD,一個星期後澳元升值到0.8420的時候,你平倉結利,即賺了45個點。但如果一個星期後,價格跌落到0.8225,那麼,你虧了150個點。當然,如果在0. 8375的時候認為澳元不會繼續升值,如果選擇賣出(sell)(空)AUD/USD,那麼,你就賺了150個點。
習慣上外彙的赢虧以點數計,最後再根據外彙平台折算成相應的美金.
3、彙價變動最小單位――點(PIP)
彙價一般以5位數字表示,最後的一位數字變動1,為最小彙價變動,稱為1點。精确到右邊第六位,第六位數字變動1則為:0.1個點。
4、買入價和賣出價之間的差稱為點差
比如:EUR/USD 買入價:1.20096 賣出價:1.20119
則點差為:2.3個點
例如當前價為:1.20100
則sell的成交價為:1.20077 buy的成交價為:1.20123
5、保證金交易的最小單位。
如果是标準帳戶,一般經紀商提供的交易單位是1手(lot)的成交量是10萬基礎貨币。
如果是迷你帳戶,則一手的成交是标準帳戶的1/10。
比如成交一手USD/JPY 實際成交相當于實際買(賣)10萬美元的美元/日元。
如果是一手EUR/USD,則實際成交量相當于價值10萬歐元的歐元/美元。
6、外彙保證金交易交易合約
國際通行使用“K”作為 1000美圓
“千美圓” 來表示交易合約的總資金量
比如100K合約帳戶,就是100個“千美圓”,既 100,000 十萬美圓帳戶
這種100K帳戶,也叫做“标準帳戶”
還有一種1K合約帳戶,就是1個“千美圓”,既 1,000 一千美圓帳戶
這種1K帳戶,也叫做“迷你”帳戶 ,MINI 帳戶
另外還有一種叫做“專業帳戶” 是250K的,也就是說資金量為25萬美圓。
7、外彙保證金交易的杠杆
在外彙市場中,外彙代理商可以為客戶提供杠杆服務;這樣,投資者比以往對于彙率波動擁有更多的優勢。舉例如果一個代理商提供1:500的杠杆服務,那麼交易員和客戶的購買力就被放大了500倍。
杠杆(MARGIN),它是指你透支的資金和您交易一單所需的最低保證金的比例。
從國際上通行的比例來看,從10倍-500倍都有。
10倍杠杆, MARGIN = 10% 也就是說你開一單交易,需要支付合約總資金的10%作為保證。
50倍杠杆,MARGIN=2%, 也就是說,你開一單交易,需要支付合約總資金的2%作為保證。
100倍杠杆,MARGIN=1%,你開一單,隻需要負擔1%的資金保證。
200倍杠杆,MARGIN=0.5%,你開一單,隻需要負擔千分之5。
400倍杠杆,MARGIN=0.25%,你開一單,隻需要千分之2點5
例如:成交一手EUR/USD,則實際成交量相當于價值10萬歐元的歐元/美元。
例如當前價為:1.20100
則10萬歐元的歐元/美元=12.0100萬美元(120100美金)
以400倍杠杆,MARGIN=0.25%,你開一單,隻需要千分之2點5
則隻需要保證金為:300美金左右(300X400=120000)
也就是說成交一手EUR/USD需要的保證金為300美金左右
0.1手則為:30美金左右
0.01手則為:3美金左右
下面我們算算彙率浮動所産生的赢虧
例如EUR/USD當前價為:1.20100
1手=120100美金(前面計算過)
EUR/USD彙率變化到1.20110
1手=120110美金
即:劃動1個點
1手則赢虧10美金
0.1手則赢虧1美金
0.01手則赢虧0.1美金
以此類推:
即:劃動0.1個點
1手則赢虧1美金
0.1手則赢虧0.1美金
0.01手則赢虧0.01美金
同時也能計算出我們的交易成本是多少?
例如前面的點差為:2.3個點
交易1手的成本為:23美金
交易0.1手的成本為:2.3美金
交易0.01手的成本為:0.23美金
理論知識很重要,學習的目的,就是為了掌握理論知識。然而,理論能否指導實踐,關鍵在于理論指導實際行動時的實施是否有效、成功。投資市場,實戰經驗尤其重要。
總之,我們需要首先理解實戰交易經驗的重要性,其次應該清楚實戰交易經驗具有無法替代性和跳躍性,隻能通過時間和經曆來積累,所以我們無法也千萬不要盲目地使用别人的方法來進行交易。實戰交易經驗的重要性貫穿交易的每一個環節,但由于每個人的交易經曆的不同,将使交易出現千變萬化的組合,在各種可能的不同的組合中,我們應該尋找屬于自己的一種,用自己的經驗來形成自己的風格,從而真正有效和穩定地在投資市場中拼搏。
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