商銀信支付湖南分公司官網?移動支付網訊：12月2日，外彙局公示一張對商銀信支付服務有限責任公司（以下簡稱“商銀信”）的罰單，因違反規定将境内外彙轉移境外，商銀信被罰290萬元，下面我們就來說一說關于商銀信支付湖南分公司官網?我們一起去了解并探讨一下這個問題吧!

商銀信支付湖南分公司官網

移動支付網訊：12月2日，外彙局公示一張對商銀信支付服務有限責任公司（以下簡稱“商銀信”）的罰單，因違反規定将境内外彙轉移境外，商銀信被罰290萬元。

這是繼今年4月，商銀信因16項違規被人民銀行營業管理部給予警告，并罰沒超1.15億元後，又一張大額罰單。此外，其被全球最大的“黑天鵝”支付巨頭WireCard收購的相關事宜，也成為業界關注的一個焦點。

一直麻煩不斷的商銀信

據移動支付網了解，商銀信于2012年6月27日獲得支付牌照，當時業務類型僅為預付卡發行與受理，2013年7月6日，業務類型有所改變，為預付卡發行與受理（北京市、廣東省、青海省）、互聯網支付（全國）。2017年6月27日完成續展，支付牌照到期時間為2022年6月27日。

相對其他擁有線下收單資質的機構，商銀信被人民銀行處罰的次數不是很多，但卻足夠驚人。

2016年8月，商銀信第一次被罰，由于違反預付卡業務管理辦法、非金融機構支付服務管理辦法、備付金管理相關規定，商銀信被人民銀行營業管理部罰款12萬。

2020年4月，商銀信收到了支付行業有史以來最大的罰單，16項違規行為，沒收違法所得5009.097471萬元，并處罰款6588.694167萬元，罰沒合計11597.791638萬元。如果加上對相關負責人林耀和張月的處罰金額，分别45萬、20萬。那麼整體的罰沒已經是超過1.16億。這16項違規分别是：

（1）擅自中止支付業務；

（2）挪用備付金；

（3）變相出借預付卡發行與受理資質；

（4）未按規定開展備付金集中交存；

（5）未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶；

（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；

（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；

（8）為非法集資平台直接提供支付結算服務；

（9）違反T 0資金結算服務管理規定；

（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識别，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；

（11）預付卡核心系統信息采集不全面；

（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；

（13）未按規定保存預付卡業務商戶資料；

（14）未按規定結算商戶資金；

（15）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；

（16）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。

除了人民銀行罰單，近兩年商銀信的各種麻煩不斷。

2017年9月至10月間，某犯罪團夥發現了商銀信的互聯網支付平台在華夏銀行業務系統的漏洞，竊取某公司資金1279萬元。

2019年12月，江蘇金湖人民法院公布一起非法經營案件，一家山寨支付公司披上“合法外衣”，為賭博網站提供結算資金達54億餘元。其中，商銀信為之提供了支付通道。

2020年4月，商銀信因未按時履行法律義務，被法院列為「被執行人」，執行法院是北京市第二中級人民法院，涉及執行标的約1.24億元。

而今，商銀信再收外彙局罰單，可謂是讓其本就不怎麼合規的履曆，雪上加霜。

母公司Wirecard還能繼續收購商銀信嗎？

2019年11月，據外媒消息，德國支付巨頭Wirecard将以至多8070萬美元的價格收購商銀信AllScore Payment Services所有股份，框架協議已在北京簽署。根據慣例和法規的相關條件，在完成交易後，Wirecard将持有商銀信80％股份。兩年後，認購期權使Wirecard能夠收購剩餘的20％股份。

但是Wirecard“暴雷”了。

2020年6月中旬，由于财務造假，Wirecard 20億美元不知所蹤。全球各大監管機構開始啟動對Wirecard的調查，其股價直線下跌。

2020年6月25日，Wirecard表示将申請破産。

2020年8月下旬，Wirecard啟動破産程序。

此外，Wirecard也在四處變賣業務，8月22日，相關報道稱，Wirecard将出售其巴西業務和在英國的資産。

10月24日，德國《南德意志報》報道，Wirecard AG将在下月底前決定出售其核心業務。報道稱，競購者為西班牙桑坦德銀行和英國虛拟運營商Lycamobile。

在此背景下，估計Wirecard很難履行商銀信的收購協議了。目前，據企查查數據顯示，商銀信的大股東為北京蘋果信息咨詢有限公司，Wirecard關聯企業“Wirecard Acquiring＆Issuing GmbH”僅持有北京蘋果信息咨詢有限公司9.36%股份。而JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED(欣龍顧問有限公司)于2019年12月12日新增，并以62.5439%的持股比例成為其大股東，該公司成立于2019年6月12日，為私人股份有限公司，是否與Wirecard有所關聯不得而知。

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!