二十四、計算有價證券的貼現率（DISC函數）：

DISC函數用于計算有價證券的貼現率。

貼現率是将未來支付改變為現值所使用的利率。

貼現是指付款人開具并經承兌人承兌的未到期的商業承兌彙票或銀行承兌彙票背書後轉讓給受讓人（持票人），受讓人（持票人）向銀行等金融機構提出申請将票據變現，金融機構按票面金額扣去自貼現日至到期日的利息，将剩餘金額支付給持票人（收款人），到期時最終持票人憑票向該彙票的承兌人收取款項。

語法是：“=DISC(settlement, maturity, pr, redemption, [basis])”。

參數：settlement是有價證券的結算日。

maturity是有價證券的到期日。

pr是有價證券的現價（按面值100元計算）。

redemption是有價證券的到期清償價（按面值100元計算）。

basisbasis是日期基準算法。

例：計算表中證券的貼現率。

在C2單元格插入函數：“=DISC(B2,B3,B4,B5,B6)”，按【Enter】鍵确認。

計算有價證券的貼現率

二十五、計算現值（PV函數）：

PV函數用于根據固定利率計算負債或投資的現值。

語法是：“=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])”。

參數：rate是利率。

nper是付款總期數。

pmt是各期應支付的金額，在整個年金（在一段連續期間内的一系列固定的現金支付）期保持不變。 通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他費用或稅款。 如果省略pmt，則必須包括pv參數。

fv是未來值，即在最後一次付款後希望得到的現金餘額。 如果省略，則假定其值為0（零），且必須包括pmt參數。

type是付款時間類型。0或忽略是期末付款；1是期初付款。

例：根據表中參數計算該投資的現值。

在C2單元格插入函數：“=PV(B2,B3,B4,B5,B7)”，按【Enter】鍵确認。

計算現值

二十六、使用貼現率計算定期現金流的淨現值（NPV函數）：

NPV函數用于使用貼現率和一系列定期的未來支出（負值）和收入（正值）來計算淨現值。其計算公式如下：

語法是：“=NPV(rate,value1,[value2],...)”。

參數：rate是某一期間的貼（折）現率。

value1, value2, ...是一組定期現金流。在時間上必須具有相等間隔，并且都發生在期末。

例：根據表中參數計算投資的淨現值。

在C2單元格插入函數：“=NPV(B2,B3,B4,B5,B6)”，按【Enter】鍵确認。

使用貼現率計算定期現金流的淨現值

二十七、使用貼現率計算不定期現金流的淨現值（XNPV函數）：

XNPV函數用于使用貼現率計算不定期現金流的淨現值。其計算公式為：

其中：Pi是第i個或最後一個支付金額。d1是第1個支付日期。di是第i個或最後一個支付日期。

語法是：“=XNPV(rate, values, dates)”。

參數：rate是某一期間的貼（折）現率。

values是一組不定期的現金流。

dates是與現金流對應的日期。

例：根據表中參數計算投資的淨現值。

在C2單元格插入函數：“=XNPV(B2,B3:B6,A3:A6)”，按【Enter】鍵确認。

使用貼現率計算不定期現金流的淨現值

二十八、根據固定利率計算未來值（FV函數）：

FV函數用于根據固定利率，并基于等額分期付款方式計算投資或負債的未來值。

語法是：“=FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])”。

參數：rate是利率。

nper是付款總期數。

pmt是各期應支付的金額，在整個年金（在一段連續期間内的一系列固定的現金支付）期保持不變。 通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他費用或稅款。 如果省略pmt，則必須包括pv參數。

pv是現值，即開始計算時已經入賬的款項，或一系列未來付款的當前值的累積。 如果省略，則假定其值為0（零），且必須包括pmt參數。

type是付款時間類型。0或忽略是期末付款；1是期初付款。

例：假設利率5%，每期存入100元，計算24期零存整取到期時的本息和。

在C2單元格插入函數：“=FV(B2,B3,B4,B5,B6)”，按【Enter】鍵确認。

根據固定利率計算投資的未來值

二十九、按照複利計算未來值（FVSCHEDULE函數）：

FVSCHEDULE函數用于按照複利計算投資或負債的未來值。

複利是指在計算某一計算周期的利息時，将先前周期所積累的利息計入本金來計算利息的計息方式，即通常所說的“利滾利”。

語法是：“=FVSCHEDULE(principal, schedule)”。

參數：principa是本金現值。

schedule是利率數組。

例：根據表中利率參數，計算本息轉存三年後該筆存款的本息和。

在D2單元格插入函數：“=FVSCHEDULE(C2,C3:C5)”，按【Enter】鍵确認。

按照複利計算投資的未來值

三十、基于固定利率和等額分期付款方式計算總期數（NPER函數）：

NPER函數基于固定利率和等額分期付款方式計算投資或負債的總期數。

語法是：“=NPER(rate,pmt,pv,[fv],[type])”。

參數：rate是各期利率。

pmt是各期應支付的金額，在整個年金期間保持不變。

pv是現值。

fv是未來值，或在最後一次付款後希望得到的現金餘額。 如果省略，則假定其值為0（例如，貸款的未來值是 0）。

type是付款類型。0或忽略是期末付款；1是期初付款。

例：根據表中參數，計算該投資的收回期。

在C2單元格插入函數：“=NPER(B2,B3,B4,B5,B6)”，按【Enter】鍵确認。

基于固定利率和等額分期付款方式計算總期數

三十一、計算投資到達指定值所需的期數（PDURATION函數）：

PDURATION函數用于計算投資到達指定值所需的期數。

語法是：“=PDURATION(rate, pv, fv)”。

參數：rate是利率。

pv是投資的現值。

fv是投資所需的未來值。

例：在利率為15%的情況下，計算10000元投資變為50000元所需要的期數。

在C2單元格插入函數：“=PDURATION(B2,B3,B4)”，按【Enter】鍵确認。

計算投資到達指定值所需的期數

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