訂單型和銷售型區别?今天聊一聊國内的理财師理财師，是國内财富管理行業最大的從業人口，今天小編就來聊一聊關于訂單型和銷售型區别?接下來我們就一起去研究一下吧!

訂單型和銷售型區别

今天聊一聊國内的理财師。

理财師，是國内财富管理行業最大的從業人口。

我在這個行業曆經了15年，曾在大型國有銀行擔任過一線的管理職務，也受邀擔任國内最權威、參賽人數超過15000人的中國私人銀行精英賽的專家評委，以及北京市理财師協會買方顧問專業委員會的專家委員，認識了非常多的機構、不同類型的理财師。

在我看來，理财師可以分為三類：戰略級、戰術級、銷售級。

戰略級理财師，道術鹹通，懂得資産配置大邏輯，也知道如何在資産裡選好資産，可惜這種人才不常有。

戰術級理财師，不太悟道但懂術，有時還頗具工匠精神，專攻某類資産，比如精通固收基金、精通地産基金、精通保險。

而銷售級理财師，沒錯，就是銷售，不懂道也不懂術，隻懂傭金點數。

關于三類理财師，作為高淨值人群，甚至是一些殷實的中産階級，如果你缺乏财富管理能力，你其實不太希望遇到銷售級理财師——遇到他們，說明你就要被傭金驅動。

尤其當你抛出了那個非常傻的靈魂拷問：這産品能承諾多高的收益？——風險越高的項目，承諾的收益就越高，資金成本就越高，傭金水平也越高，銷售級理财師賣得就越歡。所以你确定要問出這個問題？

正确的問題是：這個産品風險調整後的收益是多少，并如何保護向下風險？

「銷售級理财師」的本質是銷售，他們賣理财産品，跟他們賣珠寶、賣房子、賣汽車、賣保險、甚至微商或直播帶貨并無兩樣。銷售并非原罪，隻不過保險或者福建的烏龍茶不會暴雷，但投資品會暴雷，會倉皇跑路，會傾家蕩産、會橫幅挂街。

而銷售級理财師也并非真鐮刀般精明老練，從能力上，他們也分不出寶石和彈珠。他們也不是真鐮刀，無非是鐮刀上的那片刃。

中國的财富管理行業曾經就是一個純銷售驅動的行業，或者說是傭金驅動的行業。

因此，狼性銷售、畫餅式銷售、套路式銷售、洗腦式銷售、坐腿式銷售，層出不窮。貪嗔癡好色，聚精會神鑽研人性弱點。

過去許多的三方财富機構，本質上跟一個傳銷老巢沒有一絲區别。

曾經劣币驅逐良币，曾經草莽追打操守，曾經老千的江湖是标準叙事。鐮刀來收割你的時候，往往還脈脈溫情。

然而，好消息是，國内的财富管理大環境正在發生變化，雖日拱一卒，但方向正确。

随着海外成熟的财富管理理念引入國内，有前瞻性的理财師意識到，再繼續一錘子買賣，結果就是産品暴雷，客戶完全失去了信任，不再發生商業行為。在短期利益與長期利益之間，理财師要考慮長期利益，因為一個高淨值客戶的财富周期很長，如果他/她充分信任你，帶來的總價值，對雙方來說都是長期持續、且非常可觀的。

我們也能看到在這種變化下，國内理财師的演變路徑：

理财師1.0——銷售級銷售驅動，傭金驅動，快錢驅動

理财師2.0——戰術級配置驅動、專業驅動、慢錢驅動

理财師3.0——戰略級買方驅動、投顧驅動，定制驅動

戰略級理财師，同時遵循非常重要的一點——fiduciary duty 驅動（翻譯為誠信義務，可以定義為 not for me but for you，指委托人為受益人的最佳利益工作，這是美國資管業職業道德的基石），為客戶提供優質、專業的買方立場服務。

戰略級理财師，通過立足買方、深耕專業，幫助客戶将資産管理、财富規劃做好、做穩。

最後簡單歸納一下，理财師由銷售級、戰術級到戰略級的幾點思維切換：

從傭金驅動，轉為投顧驅動

從賺通道的錢，雁過拔毛，轉為賺管理的錢，與雁同行

從割韭菜，轉為種大麥

從華爾街之狼，轉為奧馬哈先知；華爾街之狼在Penny Stocks上收你5%的傭金，但巴菲特的伯克希爾可不收認購費管理費，他收你資金成長的錢

從代銷屬性，轉為投行屬性

從産品銷售能力，轉為資産管理能力

從賣産品，轉為賣服務（什麼叫服務？就是客戶要上天，你第一個反應是去查最近的衛星發射基地，同時你還要深度提醒上天的風險）

從非标産品，轉為标準化産品

在當前财富管理行業變局中，一些優秀的戰略級理财師兼具專業深度與國際視野，以及從非标向标準化産品配置的正确方向。

但仍然有很多從業者轉型比較困難，一是自身的專業素養薄弱，二是賺了快錢後再去賺慢錢，會感到極端不适。這些從業者會被市場逐漸出清，一些理财師去做微商賣吸塵器，倒也無縫銜接。

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