據了解,為了反洗錢,能夠進一步完善反洗錢的監管制度。近日,央行等三部門發布了最新的個人存取現金相關規定,其中明确指出,個人存取現金超5萬元需要進行登記,那麼該條新規具體實施時間是從什麼時候開始的呢?下面我們來詳細了解看看吧。
2022年3月1日開始。
自2022年3月1日起,央行等三部門發布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》将正式實施。其中規定商業銀行、農村合作銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆5萬元以上或者外币等值1萬美元以上現金存取業務的,應當識别并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。有關部門負責人在答記者提問時指出,近年來,随着金融産品和業務模式發生變化,金融行業反洗錢工作出現一些新挑戰,為提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力,需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監管制度,加強反洗錢監管。
該新規對于普通客戶來說影響不大,首先,個人存取5萬元現金的情況真的不多了,移動支付及試點中的數字人民币等多元化的非現金支付方式,已經可以滿足人們日常的生活所需,不必非要使用現金。其次,就算是需要存取5萬元以上現金,目前隻是要多填寫一份大額現金業務表,取款要勾選用途,存款要勾選來源,未要求出具證明材料,對存取款便利程度影響很小。
以上就是個人存取現金超5萬元要登記實施時間什麼時候介紹了。希望對大家有所幫助。
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