監控部門,專門檢查其他部門業務處理情況的,也是專門查核其他業務處差錯的部門。行合規管理是指一個獨立的機制,負責識别、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。
合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業标準導緻受到法律和監管條例制裁、财務或聲譽損失的風險。相關的法律、準則和标準主要是指與銀行的商業運作有關的規定,包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守、保障隐私和數據安全、消費者信用等,也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域,如員工聘用和依法納稅等,具體視監管機構或銀行自身所采信的範圍而定。
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