比特币閃電網絡正變得越來越流行。閃電的普及正在進行:閃電網絡中現在有 4,800 多個比特币,價值超過 9,000 萬美元。此外,圍繞閃電網絡的機構活動有所增加。例如,閃電協議的主要貢獻者閃電實驗室在今年早些時候獲得了 7,000 萬美元的 B 輪融資。提供閃電網絡相關服務的公司數量也正在迅速增加。
本文将闡述:為什麼需要閃電網絡,以及如何使用?
比特币作為全球支付系統?
比特币作為去中心化支付系統提供了許多優勢,它可以在沒有中介的情況下在全球範圍内轉移資金。
其中最重要的是參與者的低門檻:世界上任何擁有互聯網設備的人都可以使用比特币,沒有人可以被排除在外,這對金融包容性産生了積極影響。而且,比特币代表了一種稀缺的數字資産,一種“數字黃金”。每個比特币可以分成 1 億聰,就像你可以将 1 美元分成 100 美分一樣。與法定貨币不同,比特币的供應量上限在 2,100 萬枚。因此,通過稀釋比特币貶值是不可能的。
盡管有這些優點,但比特币網絡的當前狀态也有局限性。網絡的去中心化是以犧牲交易吞吐量為代價的,吞吐量即網絡每秒可以執行的交易數量。目前,比特币網絡每秒最多可以确認七筆交易。
作為支付系統,這種低交易吞吐量是不夠的。成熟的支付服務提供商,如 Visa 或 Mastercard,每秒可實現數千筆交易,因此可擴展性更好——即使是完全中心化的。比特币網絡上的交易通常需要更長的時間才能被确認,因此不适合日常支付交易。
另一個限制是通過比特币進行小額支付。因為每筆交易都會根據其存儲大小産生費用。使用的存儲空間越多,支付的費用就越高。平均而言,今天的交易,無論交易額如何,成本約為 1 美元。在需求增加的時候,比如 2017 年,交易費用達到了 60 美元以上的峰值。對于大額付款,交易費用似乎相對便宜;然而,對于小額支付來說,成本有些過于昂貴了。
閃電網絡可以解決這一缺陷
開發閃電網絡的目标是讓比特币作為可以日常使用的支付手段。目标是在不中心化的情況下提高吞吐量,這是成為合格的支付網絡的基礎。更具體地說,這意味着用戶可以用更便宜的價格、更快的速度支付更多款項。雖然比特币的白皮書早在 2008 年就由中本聰發布,但閃電網絡的構想可以追溯到 2015 年,第一次開發始于 2016 年。2018 年,第一批用戶開始使用閃電網絡。從那時起,該技術迅速發展。然而,盡管交易量很大,并且最近在采用方面取得了進展,但它在 2022 年仍處于起步階段。
閃電網絡如何解決交易吞吐量低、交易費用相對較高的問題?那就是并非所有交易都寫入區塊鍊(即“鍊上”)。大多數付款都是在“鍊下”相互支付的,隻有在極端情況下或兩個網絡參與者之間的支付關系終止時,它們才會寫入區塊鍊(“結算”)。因此,用戶的付款可以實時且低成本地處理。通過閃電網絡轉賬的用戶無需等待比特币網絡的确認,付款将會即時處理。
閃電網絡的工作原理
要了解閃電網絡的工作原理,請考慮以下真實示例。
假設你要和幾個朋友去酒吧度過一個有趣的夜晚。你想請他們喝一杯,但每杯酒單獨付錢對你來說太麻煩了。因此,你将信用卡交給調酒師。你們每點一杯飲料,調酒師都會保留一份标簽。酒會結束時,調酒師将整理标簽,并為你提供最終賬單,以進行付款。
在這裡,标簽就類似于閃電網絡:個人通過閃電通道(鍊下)向其他個人或商家發送交易請求,對方打開“支付渠道”,與你進行交易,就像與調酒師“打标簽”一樣。理論上,雙方可以打無限量的标簽。最終付款将在比特币網絡上結算(鍊上)。
如何使用比特币閃電網絡?
1. 設置錢包
第一步需要你在智能手機或電腦上下載并設置閃電錢包。設置閃電錢包相對比較簡單,類似于設置自托管比特币錢包,你擁有自己的私鑰。
如今,有各種各樣的閃電錢包提供商,例如 Zeus、Bluewallet、Phoenix 或 Breeze。讓我們以 Phoenix 為例:
2. 将資金存入錢包
下一步是将資金存入閃電錢包。因此,你需要将比特币從自托管比特币錢包或你在托管服務提供商(如 Coinbase 和 Binance)的賬戶轉移到閃電網絡錢包。你所要做的就是輸入閃電網絡接收地址,并通過使用私鑰簽名來授權付款。
出于安全原因,你應該等待比特币區塊鍊的多次确認(通常是 6 次确認,大約需要 60 分鐘),以确保存款的最終結算。
3. 開通支付通道
接下來,你需要與你的交易夥伴開通支付渠道。例如,如果你想用閃電網絡支付咖啡,你可以在咖啡館打開一個支付通道。
在打開支付通道的過程中,你的資金被存入支付通道。存入的資金可用于在支付渠道内的支付。
4. 開始支付
資金存入後,可以在支付通道内相互進行交易。為此,咖啡館可以開具閃電網絡發票(二維碼的形式),通過錢包(例如上面提到的 Phoenix 錢包)進行掃描。之後,你隻需在錢包中确認付款即可。
總結
設置閃電網絡錢包隻需幾分鐘;閃電網絡錢包和支付通道的初始存款平均每個大約需要一個小時。一旦錢包和支付通道中的比特币資産可用,就可以通過閃電彼此實時進行支付。如此一來,閃電網絡的主要優勢就會充分顯現:以低交易費用進行快速支付。當你想進行小額支付(例如,一杯咖啡)時,這一點尤其重要。
在實踐中,你不需要為你最喜歡的每一家咖啡店打開支付通道。閃電錢包并不是打開新通道,而是通過可用通道将資金路由到所需的目的地。路由取決于通道容量以及流動性的分布。為了确保大量成功支付和可靠性,參與者不應将路由費用最低化。所謂的“自私路由策略”會消耗通道容量,最終可能導緻閃電網絡可以處理的支付數量減少。
風險提示:
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