投資理财教程? 投資理财實際上非常簡單，其實基本上就是讓你的錢給你工作，這樣你就不必再做第二份工作，或者加班加點來增加你的收入投資也可以用來儲蓄退休金，購買房屋甚至是資助孩子未來的教育有許多不同的投資方式，如股票，債券，共同基金或房地産等等，他們并不總是需要大筆資金才能開始，所以不要一說到投資就被吓到，投資并不是資本大鳄的專利，積蓄很少的你也可以開始學習投資，接下來我們就來聊聊關于投資理财教程?以下内容大家不妨參考一二希望能幫到您!

投資理财教程

投資理财實際上非常簡單，其實基本上就是讓你的錢給你工作，這樣你就不必再做第二份工作，或者加班加點來增加你的收入。投資也可以用來儲蓄退休金，購買房屋甚至是資助孩子未來的教育。有許多不同的投資方式，如股票，債券，共同基金或房地産等等，他們并不總是需要大筆資金才能開始，所以不要一說到投資就被吓到，投資并不是資本大鳄的專利，積蓄很少的你也可以開始學習投資。

第1步：按順序獲取财務

在沒有首先檢查您的财務狀況的情況下，投資就像跳入遊泳池的深處而不知道如何遊泳一樣，風險很大。除了生活成本之外，對未償還的信用卡餘額和貸款的支付可能會損失投入的資金。但幸運的是，投資并不需要大筆資金才能開始。通過閱讀就可以獲得更多的投資洞察力。

第2步：學習基礎知識

您不需要成為投資的金融專家，但您需要學習一些基本術語，以便您更好地做出明智的決策。投資可能是有害的，如果做得不明智的話，會導緻儲蓄資金大量的損失。了解股票，債券，共同基金，ETF和存款證（CD）之間的差異。您還應該學習投資組合優化，多樣化和市場效率等金融理論。

第3步：設定目标

一旦确定了投資預算并掌握了基本知識，就可以設定投資目标了。盡管所有投資者都在努力賺錢，但每個投資者都有不同的背景，并且有不同的需求。設定目标有助于确定适合該特定目标的最佳投資工具。例如，在為退休儲蓄時，可能應該使用延稅儲蓄賬戶後者買老年保險比較好。這樣可以确保資金安全，收入和資本增值是需要考慮的因素，什麼對你最好的将取決于你的年齡，生活中的位置和個人情況。一位35歲的商業主管和一位75歲的寡婦将有着截然不同的需求。

第4步：确定您的風險承受能力

您的整體投資價值會小幅下降會讓您承受不了嗎？在決定哪些投資适合您之前，您需要知道您願意承擔多少風險。您喜歡快速賺錢的高風險快感，還是您喜歡在吊床上閱讀的同時享受投資資金的安全？風險較高的投資提供更高的回報潛力。相反，風險較低的投資通常會提供較低的回報率。在完美的情況下，投資組合具有高回報且風險很小，是任何投資者的目标。您的風險承受能力将根據您的年齡，收入要求和财務目标而有所不同。所以在投資之前一定要評估自己的風險承受能力。

第五步：找到您的投資風格

既然您已了解自己的風險承受能力和目标，那麼您的投資風格是什麼？許多首次投資者會發現他們的目标和風險承受能力往往不匹配。例如，如果你喜歡高風險高回報的投資而且安全性較高的投資，你最好采取更保守的投資方式。保守投資者通常會将70-75％的資金投資于低風險固定收益證券（如國庫券），其中15-20％用于藍籌股。另一方面，非常積極的投資者通常會将80-100％的資金投入股票。找到适合實現最佳資産分配的方法才是你要做的事情。

第6步：了解成本

了解投資成本同樣重要，因為某些成本會降低您的投資回報。總體而言，被動投資策略往往比交易股票等主動投資策略的費用更低。股票經紀人通常收取傭金。對于投資較少的投資者而言，折扣經紀人可能是更好的選擇，因為他們收取減少的傭金。另一方面，如果您購買共同基金，請記住，資金收取各種管理費用，這是運營基金的成本，而一些基金收取負擔費用。

第7步：找到經紀人或顧問

适合您的顧問類型取決于您願意花在投資上的時間和風險承受能力。選擇财務顧問是一個重大決定。需要考慮的因素包括他們的聲譽和表現，他們收費多少，他們計劃與您溝通的程度以及他們可以提供的其他服務。那些對自己動手的投資賬戶感到不舒服的人仍然可以去一家提供全方位服務的經紀公司。這些公司可能提供更多的服務或專業知識，但它們的成本較高，并且可能對開立賬戶的資産水平要求最低。

第8步：選擇投資

現在有趣的是：選擇将成為您投資組合一部分的投資。如果您的投資風格保守，您的投資組合應主要包括低風險的創收證券，如國債和貨币市場基金。對于那些不想選擇個人股票或債券的人，您可以尋找共同基金或交易所交易基金（ETF）。這裡要強調的關鍵概念是資産配置和多樣化。在資産配置中，您通過将資金劃分為三種資産類别：股票，固定收益和現金來平衡風險和回報。通過在不同資産類别之間進行多樣化，您可以避免與“将所有雞蛋放在一個籃子裡”相關的問題。例如，投資一隻股票對投資者來說風險很大。然而，投資10隻股票可以降低10家不同公司的風險。僅投資制藥公司比投資整個股票市場風險更大。僅投資股票比平衡投資股票，債券和現金更具風險。

第9步：讓情緒保持在平靜樂觀

不要讓恐懼或貪婪限制你的回報或誇大你的損失。預計您的整體投資組合價值會出現短期波動。作為長期投資者，這些短期走勢不應引起恐慌。貪婪可以導緻投資者持有太長時間的倉位，希望價格更高-即使價格下跌也是如此。恐懼會導緻投資者過早出售投資，或阻止投資者出售投資者。成功的投資者仍然受到紀律處分，不會受到日常波動或外部因素的影響。任何投資的最終目标是低買高賣。然而，大多數不成功的投資者情緒交易，在不知情的情況下買高賣低買。如果您的投資組合讓您在夜間保持清醒，那麼最好重新考慮您的風險承受能力并采用更保守的方法。

第10步：檢查和調整

投資之旅的最後一步是審核您的投資組合。一旦建立了資産分配策略，您可能會發現您的資産權重在一年中發生了變化。為什麼？您投資組合中各種證券的市場價值已發生變化。這可以通過重新平衡輕松修改。投資組合中的個人投資可以以不同的速度增長。如果股票部分做得很好，那麼将增長重新分配到債券中可能是個好主意。否則，可能會增加投資組合的整體風險。持續審查和重新平衡您的投資組合是成功投資的關鍵。

凱邦泰集團作為一家綜合性的金融服務集團，憑借多樣化的資本渠道、穩健的投資風格、專業的投資操作，為投資者牟取穩健的投資收益，在幫您做好資産投資規劃的同時，不斷讓您财富實現增值。

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!