目前國際貿易市場上百分之八九十的交易，都是靠賒銷來實現的。不賒銷，沒客戶，賒銷，又會遇到客戶拖欠貨款！

海外客戶拖欠的理由更是五花八門，對國内企業而言，在遭遇惡意拖欠後又該如何快速追回貨款呢？

01拖欠案例分析

客戶以資金周轉困難為由，惡意拖欠貨款，來看看這家外貿企業是如何追回欠款的。

拖欠背景

債權方：廣州某公司

債務方：美國某公司

拖欠金額：569,630.50美元

拖欠時長：一年半

債權方與債務方是長期合作夥伴關系，前期合作付款一直較為穩定。

到2018年年中的2批貨物，債務方以資金周轉遇到問題為由申請拖延支付，債權方考慮到與債務方之間的長期合作關系便同意了債務方的請求。

而後2018年底的第3批貨物，債務方開始以資金周轉困難為由拒絕提貨，并直接失聯。債務方自行追收無果後，委托第三方機構追收。

案件分析

對交易方做了詳細的資信調查後發現：債務方經營正常，完全有能力歸還欠款，債務方的行為屬于惡意拖欠。

催收過程

在經過首輪的催收函催收無果後，催收方便聘請了一名私人調查員前往債務公司，并告知對方将對其公司進行全面調查以進行案件所需的訴訟前期準備。

随後，催收方再次向債務方發送催款函，表示若債務方不直面債務問題，催收方将聯合債務方所在地區的合作律所提起訴訟。

最終迫于壓力，債務方負責人主動聯系催收方，并于2019年9月分别支付了第1批貨物的欠款20萬美金及第2批貨物的欠款369,630.5美金，未提貨的第3批貨物全數退還債權方。

至此，貨款全部追回，本案關閉。

02常見的7大拖欠理由

理由一：沒收到你的對賬單

對策：及時對賬，把賬單親自送交給客戶手中。

理由二：産品質量有問題

對策：确認是否真是自己的産品有問題，要求對方提供證據（如檢驗證明），如果對方不提供，則明顯是想惡意拖欠，明确告知對方必須嚴格按合同履行付款約定。

理由三：支票已寄出

對策：請對方出示寄出支票的複印件，核對擡頭、賬号、地址是否有誤。聯系對方開戶行(支票簽發行)，求證是否已經寄出。

如果簽發行不配合就更要小心(這可能是一次銀行、客戶的聯手詐騙)，趕快聯系自己的開戶行，确認錢是否到賬。

理由四：資金周轉遇到問題

對策：向客戶的員工，以及其供應商，了解是否确有其事，或者通過催全球母公司格蘭德調取對方的信用報告，核實該企業的資信情況。

如果确實是手頭緊，可以适當給予延期，但對信譽不佳、故意以手頭緊為借口不付款或經營面臨危機的客戶，要加緊催收。

理由五：公司還沒審批下來

對策：搞清楚客戶的付款程序，了解付款到底卡在哪一環，是借口還是事實，如果是借口就應當面揭穿，否則以後每次催款都可能遇到同樣的借口。

理由六：在一段時間内付清

對策：盡可能與關鍵人物搞好關系，在對方的付款計劃中擠上“頭班車”，同時充分了解付款需要提供的文件(發票、複印證明等)，提前做好準備。

理由七：一段時間後有大筆進賬，屆時可以還清貨款

對策：加緊催收，欠款人既然會收到大的訂單，那就說明經營狀況還不錯，完全有能力還款，這時以彼之矛攻彼之盾，用他的理由來反問他，迫使其盡快結款。

03如何降低貨款拖欠風險

外貿人可以從三個方面入手，降低外貿拖欠風險：

1.尋找優質采購商進行合作

貨款拖欠說到底還是合作方的經營出了問題，或者說其本身的實力并不算過硬。所以要從源頭解決這一問題，首要關鍵是找到優質客戶，這樣可以很大程度上降低合作的風險。

外貿企業可以選擇通過格蘭德找客戶獲取優質采購商報告（進群領取），多維度考察客戶實力，與優質客戶建立良好的商業合作關系。

2.加強對信用賒銷客戶的管理

合作前，通過格蘭德調取交易方企業信用報告，全方位調查對方的資信狀況，深度掌握經營狀況、财務狀況、曆史訴訟記錄等，識别交易風險、輔助交易決策；

合作中，定時更新其信用報告，全面了解客戶資料、分析還款能力、監控賬齡變化、貨款回收情況等，監控交易風險，預防拖欠發生；

合作後，一旦發生貨款被拖欠情況，及時啟動催收程序，做好風險應對。

3.建立健全應收貨款催收機制

企業要成立相關部門專人管理應收賬款，及時更新貨款回收情況，定期跟進貨款情況，定期培訓催收人員的催收能力。

同時，在拖欠發生後采取以下方式進行催收：信函、電話催收；上門催收；委托第三方專業催收機構處理。

有回收難度的貨款，盡量在逾期半年内委托第三方專業催收機構處理，不要錯失最佳催收時機。海外商賬催收工作複雜，且成本高，一般不建議企業進行長時間的内部催收。

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