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審慎均衡原則是要平衡好什麼

知識 更新时间:2024-07-28 08:24:42

  審慎均衡原則是要平衡好控制洗錢風險與金融消費者權益保護之間的關系。洗錢是一個金融行業專業術語,是一種将非法所得合法化的行為。主要指将違法所得及其産生的收益,通過各種手段掩飾、隐瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。

  在20世紀20年代美國芝加哥黑手黨一個金融專家購買了一台投币洗衣機,開了一個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時,他将非法所得的贓款加入其中,再向稅務局申報納稅,稅後贓款就全部成了他的合法收入,這就是“洗錢”一詞來曆。

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