2017年，深圳公明派出所破獲一起非法集資詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人王某。在破案過程中了解到，王某因之前在一家投資平台上當受騙，受騙後竟然覺得騙子來錢快、收入高，于是效仿騙子的詐騙伎倆，自己也找人開發了一個類似的投資平台肆意行騙，緻使受害群衆近八十人，涉案金額達一百萬餘元。

以“3天一個周期，利息3％—5％”做誘餌

2017年4月9日晚，深圳公明派出所接2名事主報警，稱其在一家名為“帥某網上商城”的平台上進行投資，但是平台無法提現，發現被騙。

接報後，經偵部門當晚出擊并抓獲犯罪嫌疑人王某，并于2017年4月10日對其進行刑事拘留。公安機關随在該公司的辦公室内查獲涉案電腦主機1台，蘋果牌筆記本電腦1台，Ｕ盾5個，銀行卡4張。

王某交代，因之前在一家投資平台上當受騙，2017年2月，便找到一家名為“星某科技網絡有限公司”的蔣某為其開發相似投資平台“帥某網上商城”。王某通過建立微信群，發朋友圈等方式吸引會員投資，承諾會員以3天為一個投資周期，到期按會員等級高低給付投資金額的3％—5％作為利息，以超高的投資收益來實施詐騙。

該案受害群衆近八十人，涉案金額達一百萬餘元。

三大作案手段大肆吸金

深圳經偵介紹，該類案件的犯罪形式通常有以下幾個特點。

一是犯罪份子以高額回報做誘餌來煽動公衆參與集資活動，該案中，騙子承諾以3天為一個周期，3％—5％作為利息。我們來算一筆賬：

每3天一個周期，

一個月有10個周期，一年有120周期，

如果按照一個周期3％算，

相當于月利＝1．03＾10＝1．38倍；

年利＝1．03＾120＝34．71倍。

二是該類犯罪行為具有較強的欺騙性及隐蔽性。據警方介紹，為攫取暴利，不法分子的犯罪手段花樣翻新、不斷升級。有的租用高檔寫字樓、花重金宣傳造勢，包裝成實力雄厚的正規企業，各種證照齊全，新類型新手法層出不窮，具有較大的迷惑性。

三是該類案件的犯罪團夥大都有嚴密的組織分工，有計劃、有步驟地進行，其作案周期長，組織較為嚴密。據悉，集資詐騙與非法吸收公衆存款及非法傳銷活動有融合的趨勢：主要策劃者深居幕後遙控指揮，下面分層設立“分公司”“代理員”，臨時雇傭社會閑散人員進行宣傳造勢和發展“下線”，形成網絡，按“業績”提成，形成層層欺騙的“金字塔”。在交款方式上，多為異地交款、異地銀行卡存取、電子銀行轉賬等，使大量涉案資金難以被發現。

律師提醒：對年化收益率超過6％的保本金融産品保持高度警惕

泰和泰（深圳）律師事務所李尚澤律師指出，近期，銀保監會、央行有關負責人作出“金融消費者應清楚保本高收益就是金融詐騙”的表态，再次提醒金融消費者對年化收益率超過6％的保本金融産品保持高度警惕。

如何避開非法集資？李尚澤建議，一要選擇正規持牌機構，注意查驗相關機構是否具備經營資質；二是選擇正規銷售渠道，在正規營業場所接受金融服務；三是選擇正規從業人員，注意查驗提供銷售服務人員的金融從業資質，對不明電話、鍊接、郵件推銷行為不要輕信；四是通過正規投訴渠道反映問題，可通過金融機構或監管部門投訴渠道反映問題，依法合理維護自身權益，不過，也要注意防範“代理投訴”“代理退保”行為造成二次侵權。

【記者】譚冰梅

【作者】 譚冰梅

【來源】 南方報業傳媒集團南方 客戶端

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