基民A:哎,你這一頓操作下來還沒跑赢滬深300
基民B:虧明白了吧?老老實實買滬深300吧!
基民C:天天分享的一串一串的,能有幾個人能跑赢滬深300呢?
但是真相絕對不是這樣的,我就不建議大家買滬深300
嗯。。整理了非常多資料,我們就來證實并且讨論一下這個事!
為什麼最近經常出現這句話?首先弄明白這個問題,其實今年之前這句話的聲音還蠻少的,隻是最近才突然多了出來,因為各個平台的收益率總是會把滬深300當對标物。。
支付寶基金收益圖,默認對比滬深300
然後大家突然發現,怎麼感覺自己今年收益還不錯結果連這個滬深300都沒跑赢呢?
所以大家就開始說起來了這句話。。。一群跑不赢滬深300的渣渣??[吐舌]
好,解釋這件事我們必須弄清楚滬深300是什麼
滬深300指數基金是跟蹤滬深300指數,滬深300就是2005年發行的,跟蹤滬市深市兩市300家最大的企業表現的一個指數基金,
直接上圖,看看這300家公司都是什麼級别
圖片來自易方達滬深300同花順持倉圖
圖片來自易方達滬深300同花順持倉圖
我們不是特别專業的股民看到這一串名字都能認出來一半以上
是的,因為這個是按照市值排行的,并沒有顯示完全!可以看到持倉占比。。基本上平均到了極緻,
說到這裡知道了滬深300是什麼再繼續說為什麼滬深300漲的很好
之前我分享過很多次,感覺還是得到了一些驗證,就是這兩年的大跌,跌到了2800,2900,3000,然後開始逐漸反轉,但是說到這裡了,當時這麼低的位置到底誰敢抄這個底?
疫情參考國外會不會第二波第三波等等,突然放開會不會帶來很大沖擊等等,,但是放開後經濟一定會恢複,所以到底這個底怎麼抄?其實我們不要那麼複雜,簡單一些,認真觀察曆史我們就會發現,真正掙錢的主力和感受90%都還是從價值股掙到的,就是可以翻很多倍的價值股,那些所謂的遊資,民間高手我們不評論,不确定真假的前提下還是極少數極少數。
怎麼從價值股掙到,1方面是業績穩定增長消化估值,另外一方面就是在低估的時候買入,然後等待價值回歸。
所以其實很自然而然的,資金抄底的時候就要從最具備确定性,業績最穩定,最低估,最有性價比的價值股大盤股下手
所以自然而然的,滬深300裡面的一系列标的都獲得了資金的瞄準
也就是這個背景下,滬深300這些,最具備确定性,估值最合适的,業績最穩定,風險最小的被買了一遍,然後自然而然的,滬深300獲得了非常顯眼的成績!
弄明白了這個以後我們就也可以看清楚第二個問題跑赢滬深300的是怎麼回事?
問題就出來了,當大環境穩定後,當信心恢複一點後,真的有資金願意一直買銀行,保險,證券,這些本來就低市盈率的标的嘛?很明顯并不是這樣的
所以更多的資金在有了底以後,開始跳出來去搶更具備确定性的成長股,比如新能源,比如現在的新創,科技半導體,藥,中證1000的10連陽,所以,很明顯,雖然我買了近10隻基金,加起來也有300支股票,但是我們依舊跑赢了滬深300,
這是比滬深300好的邏輯。
跑輸滬深300的呢?
中途加倉的,追漲白酒的,買的小基金經理的,還有一些小衆闆塊的等等?其實我也不知道怎麼做到跑輸的,畢竟。。好像目前有60%以上都跑輸了滬深300
這個講到這裡就開始我們今天的重點
為什麼我不推薦你買滬深300很簡單,一段話概括,
如果你沒有跑赢滬深300,那麼你把你買現在自己基金的方式套到滬深300上面,你一樣還是跑不赢滬深300!
有點點繞?換個角度說
你買基金不掙錢是因為姿勢不對!很大程度上和買什麼基金無關!
大概理解了嗎?
理解了你可能說,那我用正确的方式買基金的話還是買滬深300更好啊,
錯!錯!錯!錯!錯!
這是今天的重點,
如果你用正确的方式買基金,你大概率是遠遠遠遠跑赢滬深300的!
廢話不說,拿事實來證明!
首先好吧,還是要說一下什麼是正确的方法
我個人感覺是個人想做都可以做到的有兩種,
1,買了基金後放着不動2,無視一切波動的定投(如果你非要說止盈加抄底的波段。。那麼我建議你去炒股。。我說的是是個人都可以做到的,我不認為操作抄底和止盈是一般人可以做到的!)
第一種,買了就不動,
首先我們先把滬深300買了就不的戰績說出來
滬深300是2005年發行,發行時1000點,現在4000多,大概是420%漲幅
滬深300最高6100,現在4100
嗯。。收益率。。17年,410%,也就是說2005年你買了1萬元滬深300沒動,到2023年變成,4.1萬
那麼接下來我們放同樣的圖片了,
2005年成立的基金不多,我就舉例最有名的!那就是富國天惠,基金經理朱少醒,剛好同樣也是混合基。
嗯。。。。
2005年你買1萬富國天惠,現在是16.8萬?。。過于誇張讓我我不确定我是否算對了?
總之好吧,同等條件下,同樣買了拿着不動。1680%對比410%
還有一個大家知道的
景順長城劉彥春
也是05年成立,嗯1905%,但是劉彥春是15年入職的,
嗯。。怎麼說呢,我也不知道這個數據對不對?但是我們感覺好像就是這樣子的
不過因為滬深300才成立時還沒有基金,也就是沒有辦法操作?所以按照指數來說我們不太确定這樣計算漲幅是否正确
然後就換個角度,按照基金定投來說,大部分看我分享的也都是屬于入門級的,我們也簡單一些,就這些年的收益率作對比吧!對比兩個牛熊市周期
這是天天基金同等條件下,15年1月份開始到今天,每月定投1000後堅持下來的結果。。。
當然了,這絕對不是個例,
随便再選幾個,
對比招商白酒。。
對比萬家優選
萬家投入少,因為這個定投策略是漲幅超過100%停止定投
嗯。。這個是天天基金的一個定投計算器的軟件。。
基本上大家把知名的基金丢進去都是這個結局
對比銀河這種波動大的,也是銀河完勝。
所以基本上最常規的兩個理财方式,散戶能赢的基金理财方式,明星基金都可以輕松跑赢滬深300!
這也是不建議你購買滬深300的原因之一
這個原因到底是因為什麼其實認真想想還是可以想明白的,大概就是因為我國的這300家大企業還不夠強大,類似平安啊,銀行啊。。都是靠一些不是核心競争力的優勢去維持的高市值,還有就是都是隻在國内橫。。沒能走出國門。。
如果這300家都是國際性企業,那就不一樣了,比如我們把滬深300對比納指100,,
還是穩穩跑赢滬深300的。。
總之我個人理解的,分析到現在,我真的認為滬深300無論是定投還是買了不動,在國内都不是最好的選擇!!
國内能跑赢滬深300的明星基金太多了!
但是其實重點都不在這裡
重點是
為什麼怎麼算都是掙錢,我們卻掙不到錢!
真的就是我們的操作方式的問題!
沒有耐心,沒有毅力,定投老是中斷,地位不敢補,高位才敢追。。各種騷操作我感覺買神仙基你也掙不到錢。。。
當然,說到這裡,還是要提一句的,那滬深300一文不值嗎?
不是的!不是的!不是的!
有滬深300的玩法,滬深300波動相對最小!雖然漲的不多,但是跌起來也是跌的很少的!就是不會讓你失去理智,可以承受更小範圍的波動,以及!以及!以及!适合波段操作!!
什麼是波段
滬深300不會倒閉!不會歸零!不會套人!整體一直是往上的!每次跌了以後大膽補!後續都會漲上來!同時漲了以後不要指望能漲特别特别多,有個20%收益就趕緊止盈!這樣最小波動最具備确定性的環境下做波段操作!這才是滬深300的價值!!
但是其實吧,明星基金都差不多這樣,我理解的是這樣操作很考驗人性和技術,你不敢買不會賣,最後很可能一場空!所以我還是感覺不适合買滬深300!
說的太多啦,很累了,不說了,下次有機會再分享!
最後再随便分享一些掙錢案例。。大家随便看看吧。。寫這麼多很累了。。
買了沒有動過,5年+的持有時間。
2年多買了沒動過,即使經曆這輪大跌,依舊88%收益率!!
還有我前面發過的,很多的,3年大跌後還有50%加收益率的。。
基本上隻要買對基金經理,買的夠早,然後買了不做任何操作,收益率都非常可觀!
定投的話收益率一定會下降,但是累積了更多本金,總的收益金額一定會增加
這是1萬100%收益率隻有1萬利潤,和5萬20%收益率就可以1萬利潤的區别。
最後,原創文章不易,個人8年基金理财經曆,前兩年才重倉,最多750萬實盤,從盈利大幾十萬到最多虧150萬。。實在是感覺理财之路坎坷太多,但是又感覺理财不是特别難得事,所以才開了這個賬号來分享自己的實盤理财過程,從大虧到回本盈利的過程,希望可以給大家帶來一些幫助!
認為有幫助就收藏多看,點贊分享支持[大笑][大笑]
下篇分享興全合潤從虧損20%到回血翻紅的全過程!希望給這個基還虧的人帶來幫助!
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