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kyc是什麼意思

生活 更新时间:2025-04-02 18:39:11

kyc是什麼意思?KYC規則是指了解客戶(know-your-customer,KYC)規則金融機構如不能清晰識别客戶身份,便更不願貸款給客戶,會阻礙金融普惠,KYC規則是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的,下面我們就來說一說關于kyc是什麼意思?我們一起去了解并探讨一下這個問題吧!

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kyc是什麼意思

KYC規則是指了解客戶(know-your-customer,KYC)規則。金融機構如不能清晰識别客戶身份,便更不願貸款給客戶,會阻礙金融普惠,KYC規則是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

除金融穩定、金融誠信和消費者保護之外,金融普惠也是金融監管的重要目标之一。國際組織反洗錢金融行動特别工作組(FATF)已制定了一系列标準,旨在推動法律、規章和操作準則的有效實施,提高金融誠信度,打擊洗錢和恐怖主義融資。有效實現金融誠信的關鍵在于金融機構需要知道他們的客戶是誰。客戶匿名的金融體系容易遭到濫用,滋生腐敗,也更易帶來任人唯親的風險和相關金融動蕩。

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