電子承兌彙票貼現利率是:年率3.24%,即月率0.27‰,貼現的計算公式是:彙票面值-彙票面值*貼現率*(貼現日-彙票到期日)/365。
利率是各行是按國家票據挂牌價上下浮動定的,如6%是年利率,要轉換成日利率計算,該日利率是6%/360。
銀行承兌彙貼現息的計算公式是:金額×(到期天數/360)×利率=貼現息。
貼現率又稱門檻比率或資本機會成本,是指商業銀行辦理票據貼現業務時,按一定的利率計算利息,這種利率即為貼現率,它是票據貼現者獲得資金的價格。常用于票據貼現。企業所有的應收票據,在到期前需要資金周轉時,可用票據向銀行申請貼現或借款。銀行同意時,按一定的利率從票據面值中扣除貼現或借款日到票據到期日止的利息,而付給餘額。貼現率的高低,主要根據金融市場利率來決定。
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