一、國有行理财公司現金産品七日年化收益表現（截至2月8日）

截至2月8日，國有行理财公司現金産品七日年化收益榜有5家理财公司的産品進入前十榜單，分别是中銀理财、工銀理财、交銀理财、中郵理财和建信理财。其中，中銀理财上榜5隻産品，工銀理财上榜2隻産品，其餘理财公司各上榜1隻産品。

在國有行理财公司現金類榜單中，中銀理财是當之無愧的霸主，上榜産品數量衆多且排名長期占據前列。相比于1月9日《機警理财日報》發布的同期榜單，中銀理财兩隻産品排名前二未被動搖，工銀理财“添利寶私銀尊享”空降此次榜單第三位。此外，中郵理财“郵銀财富·理财寶”、建信理财“建信寶2号”本期跌出榜外，中銀理财上榜數量則又增2隻。

建信理财此次僅有一隻産品“恒赢按日開放式”上榜，排名第十位，七日年化收益率為2.660%。該産品成立于2018年8月15日，風險評級為R2中低風險等級，業績比較基準為中國人民銀行發布的一年期整存整取定期存款基準利率 115BPS。産品認購起點為1元，超過部分以1元的整數倍遞增。每個産品工作日均為開放日，産品申贖采取金額購買、份額贖回的方式。

在産品費用方面，該産品不收取認/申購費及贖回費，銷售費率為0.15%/年，管理費率為0.20%/年，托管費率為0.02%/年。當産品單個運作周期年化收益率超過業績比較基準時，産品管理人将按照超出部分的不超過50%收取超額業績報酬。根據該産品2021年第三季度報告，建信理财“恒赢按日開放式”報告期末産品規模為1030.95億元，産品份額淨值及累計淨值均為1.1081元，杠杆水平符合監管要求。

從産品投向來看，穿透後，該産品投資比例最高的資産為債券，穿透後投資金額681億元，占比63.74%；其次為同業存單，占比24.29%；現金及銀行存款穿透後金額為103.68億元，占比9.70%；資産管理産品占比僅為0.37%；其餘資産占比不超過2%。

從産品期末前十大持倉情況來看，“恒赢按日開放式”持倉資産以商業銀行永續債、證券公司債和大額存單為主。但在持有的5張大額存單中，有4張存單現已到期。

第一大持倉“19交通銀行永續債”資産規模為42.73億元，資産占比4.00%。票面利率為4.2%，債券評級為AAA等級。

第二大持倉“19廣發銀行永續債”亦為商業銀行永續債，資産規模為35.82億元，資産占比3.55%。票面利率為4.5%，債券評級為AAA等級。

第三大持倉“21浙商銀行CD154”為大額存單，資産規模16.96億元，資産占比1.59%。

二、【南财理财通】貨币基金七日年化收益表現

截至2月7日，貨币基金七日年化收益榜單有兩大特點值得關注。一是貨基排名變化顯著，收益榜單“大換血”。相較于1月26日《機警理财日報》發布的貨基七日年化收益榜，原在榜産品此次竟無一上榜。二是收益水平整體下跌明顯，貨基産品七日年化收益率均未超過3%。

“泰達宏利貨币B”以七日年化收益率2.761%的水平居于榜首。該隻貨基近6月以來七日年化收益水平大體平穩，在2.60%的水平上下浮動。2021年12月6日，該支貨基七日年化收益水平出現大幅攀升，從2.502%升至3.321%，又在一周後下跌至2.650%。其後漲跌幅度略有增加，現回歸至長期均衡水平。

“泰達宏利貨币B”成立于2014年8月6日，截至2021年12月31日，基金規模達到7.51億元。根據泰達宏利基金管理有限公司公布的2021年第四季度報告，“泰達宏利貨币B”在報告期（2021年10月1日-2021年12月31日）内已實現收益/利潤441.63萬元，過去三個月基金份額淨值收益率0.6709%，同期業績比較基準收益率0.3781%。報告期末，該支貨基有72.02%的資金投資于債券。債券投資組合以同業存單為主，占基金資産淨值比例為47.91%。

南财理财通課題組選取5隻正在發售的新品供參考。據南财理财通數據顯示，近期，中銀理财“穩富”固收增強（封閉式）2022年028期值得關注。該産品業績比較基準為5.60%，投資性質為固定收益類，運作模式為封閉式淨值型，産品起購金額為1元，風險等級為R2（中低風險），投資期限為1123天。投資策略上，該産品主要投資于固收類資産，在風險可控的前提下參與權益類資産投資以增強産品收益，獲得投資回報。

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