個人存取現金一次超5萬需登記來源?　　日前，一則“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的消息引發市民關注從2021年3月1日起，市民在銀行單筆存取款現金超過5萬元，需要核實身份，登記資金的來源或者用途該項規定會對老百姓的生活有何影響？　　近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，将于今年3月1日起施行其中，《辦法》第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆5萬元以上或者外币等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識别并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途　　為何要出台這樣的政策？記者采訪中了解到，如今，手機支付、網絡支付等非現金支付方式使用越來越廣泛，去銀行辦理現金存取5萬元以上業務的客戶正在逐年減少，《辦法》出台主要是為了完善反洗錢監管機制在大額現金存取的需求中，一些不法分子利用現金的匿名性和不可追蹤的特點來從事洗錢、偷逃稅、貪污行賄等違法犯罪行為因此，新規一方面是對5萬元以上的資金進行監管，可以預防詐騙案件對市民财産安全造成不必要的損失，同時可以防止洗錢以及非法交易等不法行為　　“今後去銀行存取款5萬元以上登記會不會比較麻煩？流程會不會變得更加繁瑣？會不會影響我大額消費？”采訪過程中，個别市民産生了對于這一規定的疑惑對此，濟南銀行業内人士表示，新規對普通儲戶影響不大，市民大可不必擔心　　濟南一家國有銀行負責人介紹，存取款需攜帶身份證、銀行卡，取款超過5萬元需要預約，和以前一樣隻要市民的身份真實有效，存取款屬于正當合法的來源用途、按規定辦理手續登記好，即使一次性存取5萬、50萬元也是可以正常辦理的，登記時市民如實填寫即可，完全不必擔心另外，存取大額現金的登記流程也很便捷，所以基本上對老百姓的生活不會有影響　　實際上，早在2020年7月，央行就在部分省份和城市開始大額現金登記試點試點開始後，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分别為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元隻要在試點地提取、存入起點金額之上的現金，就需要在辦理業務時進行登記也就是說，這一政策早已有過試點經驗，此次的區别就是存取款的限額下調為5萬元　　此外，電子支付和電子銀行的普及極大減少了大額現金的需求從央行發布數據來看，目前我國超過5萬元人民币的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，個人現金存取規定總體上對客戶辦理現金業務影響不大（濟南日報記者 周芳），下面我們就來說一說關于個人存取現金一次超5萬需登記來源?我們一起去了解并探讨一下這個問題吧!

個人存取現金一次超5萬需登記來源

　　日前，一則“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的消息引發市民關注。從2021年3月1日起，市民在銀行單筆存取款現金超過5萬元，需要核實身份，登記資金的來源或者用途。該項規定會對老百姓的生活有何影響？　　近日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，将于今年3月1日起施行。其中，《辦法》第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民币單筆5萬元以上或者外币等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識别并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。　　為何要出台這樣的政策？記者采訪中了解到，如今，手機支付、網絡支付等非現金支付方式使用越來越廣泛，去銀行辦理現金存取5萬元以上業務的客戶正在逐年減少，《辦法》出台主要是為了完善反洗錢監管機制。在大額現金存取的需求中，一些不法分子利用現金的匿名性和不可追蹤的特點來從事洗錢、偷逃稅、貪污行賄等違法犯罪行為。因此，新規一方面是對5萬元以上的資金進行監管，可以預防詐騙案件對市民财産安全造成不必要的損失，同時可以防止洗錢以及非法交易等不法行為。　　“今後去銀行存取款5萬元以上登記會不會比較麻煩？流程會不會變得更加繁瑣？會不會影響我大額消費？”采訪過程中，個别市民産生了對于這一規定的疑惑。對此，濟南銀行業内人士表示，新規對普通儲戶影響不大，市民大可不必擔心。　　濟南一家國有銀行負責人介紹，存取款需攜帶身份證、銀行卡，取款超過5萬元需要預約，和以前一樣。隻要市民的身份真實有效，存取款屬于正當合法的來源用途、按規定辦理手續登記好，即使一次性存取5萬、50萬元也是可以正常辦理的，登記時市民如實填寫即可，完全不必擔心。另外，存取大額現金的登記流程也很便捷，所以基本上對老百姓的生活不會有影響。　　實際上，早在2020年7月，央行就在部分省份和城市開始大額現金登記試點。試點開始後，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分别為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。隻要在試點地提取、存入起點金額之上的現金，就需要在辦理業務時進行登記。也就是說，這一政策早已有過試點經驗，此次的區别就是存取款的限額下調為5萬元。　　此外，電子支付和電子銀行的普及極大減少了大額現金的需求。從央行發布數據來看，目前我國超過5萬元人民币的現金存取業務筆數僅占全部現金存取業務的2%左右，個人現金存取規定總體上對客戶辦理現金業務影響不大。（濟南日報記者 周芳）

編輯：張钰

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