建行提醒防詐?建行湖南省分行高度重視反詐打跨工作，堅持以人民為中心，全面落實打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作要求，從營業網點源頭開始做好防範電信網絡詐騙工作，通過精準判斷、全力勸阻、及時宣傳，築牢反詐打跨“籬笆牆”，全力防範電信詐騙案件發生，切實将守護好百姓“錢袋子”落在實處 ，接下來我們就來聊聊關于建行提醒防詐?以下内容大家不妨參考一二希望能幫到您!

建行提醒防詐

建行湖南省分行高度重視反詐打跨工作，堅持以人民為中心，全面落實打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作要求，從營業網點源頭開始做好防範電信網絡詐騙工作，通過精準判斷、全力勸阻、及時宣傳，築牢反詐打跨“籬笆牆”，全力防範電信詐騙案件發生，切實将守護好百姓“錢袋子”落在實處。

護好養老錢，成功堵截老年人向陌生賬戶彙款

2022年1月26日，客戶陳奶奶的兒女将一面印有“情系客戶慧眼識騙局，盡心盡責維護儲戶利益”的錦旗送到了建行甯鄉支行所轄花明北路支行大堂經理手上，并再三表示感謝：“幸虧你們認真負責，讓我母親避免了經濟損失！”

幾天前，該行客戶八旬老人陳奶奶來到網點營業大廳，要求往外地賬号上彙款4萬元。老人、外地賬戶、4萬元轉賬金額……這些細節讓接待老人的大堂經理多了個心眼，耐心詢問陳奶奶收款方所在地和彙款用途。陳奶奶告訴大堂經理，她僅在某次老年活動中見過對方收款人一面。說是因其家境貧寒突逢變故，向陳奶奶借錢過難關。有着三十多年工齡的大堂經理敏銳意識到老人可能遭遇詐騙，便對老人進行了彙款風險提示，告訴奶奶曾有不法分子通過取得老人信任後佯裝遭難向老人借錢，誘騙老年人将資金轉至指定賬戶實施詐騙，并提示老人不要輕易彙款，回去與家人多商量。陳奶奶回家後，其女兒無意中在陳奶奶手機裡看到一張借條照片，借條上借款人和落款人不一緻，明顯是張假借條，便詢問陳奶奶是否已将錢借出。陳奶奶告訴女兒，自己到了銀行想要彙出資金，但因為建行網點工作人員耐心勸導，就沒有彙出去了。其女兒在陳奶奶帶領下來到花明北路支行，當面向大堂經理緻謝，并贈送錦旗。大堂經理告訴陳奶奶女兒，類似騙局近幾年屢屢上演，被騙對象主要為老年人，騙子多通過“虛假欠條、親友求救”等由頭誘使中老年人一步步落入圈套。一定要叮囑老人謹防電信和網絡詐騙，守護好自己的錢袋子。

識破假文件，成功攔截冒充監管工作人員詐騙

近日，建行天心支行營業部大堂經理突然收到客戶陸某發來微信，說一名銀監會工作人員給他發了一份通知，因陸某貸款有問題，需提交一份認證金到銀保監會賬戶。于是陸某向大堂經理咨詢，如何通過手機銀行将錢轉過去進行認證。大堂經理一聽心生警覺，馬上意識到這很可能是一起詐騙事件。銀保監會不可能直接通知客戶交款，貸款業務從來都是商業銀行與客戶對接。于是其立刻打電話給客戶陸某詢問詳細情況，陸某說自己最近在申請一筆貸款，還沒有批下來，接到通知得知原來是認證沒有通過，正準備按照對方要求轉賬來着，但因手機銀行操作還不太熟練，就微信咨詢大堂經理該怎麼進行轉賬操作。大堂經理讓客戶立即停止轉賬，然後請他把收到的“通知”轉發自己查看一下。陸某本人當時就在銀行附近，在幾分鐘後直接趕到了營業廳。

大堂經理打開其手機收到的“通知”，隻見是一份由“中國銀行業監督管理委員會”署名落款的紅頭文件，擡頭是“中國銀行保險監督管理委員會”，标題名為《關于貸款賬戶認證及解凍貸款賬戶的通知》。裡面寫着陸先生的貸款申請因個人銀行帳号填寫錯誤等等，經判決，要提交一筆5000元的對接認證金。如認證完成，陸先生就會連借款一起到賬15798元。如無法認證，将會有法務部門介入調查取證，甚至會聯系當地公安機關以惡意套用貸款罪上門取證調查，後續的費用還會影響其個人征信緻異常，由此導緻的個人無法坐高鐵、飛機，孩子無法參加高考等等一切後果都由個人承擔。大堂經理給客戶一一分析了這個所謂的紅頭文件，指出其中落款與擡頭不符，内容與邏輯不符，裡面還有錯别字等錯誤，可謂漏洞百出。客戶這才恍然大悟，原來自己是遇到詐騙分子了，連連對該行大堂經理表示感謝。

了解清信息，成功堵截虛假開戶

近日，一名年輕人來到建行星沙支行所轄湘龍支行，要求辦理一張銀行卡。他手上拿着身份證和一張打印非常詳細的工作證明，看來該客戶是咨詢好相關情況以後，有備而來的。工作人員遵循開戶時“了解你的客戶”原則，開始和客戶進行初步溝通：“您好，請問您辦卡做什麼用？”“辦卡呀，我要辦張工資卡，這是工作證明。” 工作人員接過客戶遞過來的工作證明進行審核，看到上面說明客戶系某維修單位員工，從事地鐵維護工作，于是有意追問一句：請問您是哪個單位、做什麼工作的？本以為這個簡單的問題客戶會對答如流，結果年輕人卻結結巴巴地，說不清自己的工作單位。隻會含混其詞地回答自己是前面修地鐵的。再問他住在哪裡，同樣答複得含糊不清，隻說自己住在前面。繼續問其居住的具體地址，客戶卻不清楚自己住在哪裡，含含糊糊地說就住在這附近。當工作人員再想繼續問下去的時候，年輕人搶過其手上的工作證明就跑了。随後見他上了一台車，急急忙忙開走了。作為銀行工作人員，在工作中強化落實對客戶的了解，将“斷卡”行動落到實處，才能更加有效抵制非法辦卡電信詐騙行為。

建行湖南省分行将繼續壓實責任擔當，全面落實省委省政府、公安機關、監管機構對反電詐工作的相關要求，繼續創新方式方法，構築反詐堡壘，充分運用“高科技技能” “人為防範”的方法，優化業務模型，加大存量賬戶風險排查力度，及時管控賬戶風險，對重點人群、重點區域、重點網點、重點城市開展專項宣傳活動，實實在在維護人民群衆的财産安全。

（建湘個 甯鄉 天心 星沙宣）

一審：周聽聽

二審：張馬良

三審：熊佳斌

[責編:周聽聽]

[來源:新湖南客戶端]

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