網絡理财平台騙局揭秘?來源:檢察日報“理财新平台”實際是網絡傳銷 短短6個月，發展下線層級108層，吸納會員注冊賬号67萬個，涉案金額達8.14億元，接下來我們就來聊聊關于網絡理财平台騙局揭秘?以下内容大家不妨參考一二希望能幫到您!

網絡理财平台騙局揭秘

來源:檢察日報

“理财新平台”實際是網絡傳銷 短短6個月，發展下線層級108層，吸納會員注冊賬号67萬個，涉案金額達8.14億元

虛構柬埔寨“西港特區”投資項目，虛構亞泰坊“數字貨币”，引誘他人加入傳銷組織。短短6個月，就發展下線層級108層，吸納會員注冊賬号67萬個，涉案金額達8.14億元……經江蘇省鹽城經開區檢察院提起公訴，一審法院以組織、領導傳銷活動罪判處時某、明某等16名被告人六年零十個月至二年不等的有期徒刑，并處罰金，涉案贓物、贓款及孳息、犯罪工具依法予以沒收上繳國庫。

時某等10人不服，提出上訴。2020年4月23日，二審法院裁定駁回上訴，維持原判。

理财新平台受熱捧

“隻要花200塊錢買入，每天至少都有5‰的返利，還隻漲不跌。”2018年1月初，王先生參加了一場“亞泰坊互聯網投資平台成立大會”。受邀前來的，除了王先生在内的300餘名投資人，還有數十家媒體。該平台分析師宣講這是一個理财新平台，“投資攻略”讓王先生十分心動，但他也心存疑惑：真能穩賺不賠嗎？

“亞泰坊承接柬埔寨‘西港特區’投資項目，柬方金融公司授權發行亞泰坊币，可靠度高……”禁不住分析師的推介，王先生及在場的300餘名投資人當場簽訂了“合作協議”。

王先生購買了2萬元的亞泰坊币。按照平台規定，系統對會員賬戶進行鎖定，并以每天最高8‰的返利釋放亞泰坊币；介紹新人加入，還可以獲得提成。

沒過多久，王先生發現自己的亞泰坊币迅速累積，折算成現金至少翻了一倍。一傳十，十傳百，王先生的親朋好友都知道他有個“高收益”的門道，也紛紛加入進來。

這個所謂的理财平台成立兩個月後，王先生又參加了該平台的培訓會。這一次，參會人員達到了3000多人，來自江蘇、湖北、陝西等多個省份。

2018年6月2日，鹽城市公安局在日常網絡巡查中發現了這個平台資金異常。初查後發現，該平台通過互聯網發展會員，收繳會員費，并采用虛拟币變現的盈利模式，疑似網絡傳銷。

當日，警方即以組織、領導傳銷活動罪立案。警方查明：亞泰坊是個披着理财外衣的傳銷平台。時某所謂的“投資”，實際上是以銷售虛拟貨币為幌子，實施網絡傳銷。

2018年1月，時某以虛構的“亞泰坊币”項目為名，通過此前注冊成立的興長源大數據科技有限公司，為其披上合法外衣，再罩上“軍民融合”“柬埔寨‘西港特區’”“相關權威單位授權”的光環，以召開推介會、培訓會、網絡宣傳等方式，大肆宣傳其合法性和美好前景，以“高返點、高收益”的利好，吸引會員購買“亞泰坊币”。

該平台沒有任何實體産業，靠不斷發展會員收取會員資金維持運營。至2018年6月案發，平台已吸收會員18萬人，會員層級多達108級，注冊賬号41萬個，累計涉案金額高達6.32億元。

空殼公司的“虛拟币交易”

2017年8月，時某在山東青島成立了興長源大數據有限公司，并擔任法定代表人及董事長。公司注冊資本100萬元，主要從事物聯網技術、區塊鍊技術服務。

“剛開始我也認真經營，但公司太小，一年到頭基本沒業務。”陷入困境的時某将目光盯在了火爆的虛拟貨币上，并打起了歪主意。

2017年12月，興長源公司建立了亞泰坊網絡平台。2018年1月，亞泰坊網絡平台正式上線。時某任命行政、财務、技術等管理人員，設立辦公室、技術部、客服部等部門，定期組織員工開會、培訓，打造了如同正規公司一樣的專業化運營模式。

來自内蒙古的明某在成為亞泰坊副總裁後，與行政秘書劉某等其他骨幹成員通過投放廣告、宣傳講授“亞泰坊”的背景、盈利模式、操作模式等内容，在青島、西安等地不斷吸引、發展下線人員，收取會員資金維持運營。

為了打造公司“硬實力”，創始人時某帶着副總裁明某、大區總裁楊某某、團隊長吳某某等公司“領導層”到柬埔寨進行“路演”。時某以軍民融合為名，虛構柬埔寨“西港特區”投資項目，給投資者“洗腦”，吸引更多人購買“亞泰坊币”。

會員買入亞泰坊币後，怎麼獲得收益呢？

時某“打造”了兩種模式：一種是靜态收益，跟銀行定期存款吃利息一樣的鎖定期套餐——鎖定滿5天每天返利5‰，滿15天每天返利6‰，滿30天每天返利7‰，滿60天每天返利8‰。另一種是動态收益，即拉人頭賺提成，也就是會員之間有層級隸屬關系，下線新會員買入亞泰坊币後，會有5%至25%的投資額度返利給上線會員，作為上線發展下線的提成。隻要不斷地去發展新會員，上線就可以獲得其發展的1到10層級下線會員的投資提成。這兩種方式的返利都是以“亞泰坊币”的形式發放至會員賬戶中。

會員若想退出投資變現，則必須通過“内盤對沖”和“外盤提現”兩種方式進行提現。“内盤對沖”即上下線會員之間可以對自己持有的“亞泰坊币”直接在亞泰坊平台内進行交易，絕大多數會員都選擇這種方式“買入賣出”；“外盤提現”即借助代币交易平台進行搭橋，以供非上下級關系且有需求的買賣雙方直接交易。

亞泰坊平台規定，會員每月隻能把鎖定套餐内5%的亞泰坊币轉到外盤——“環太平洋資産交易平台”（簡稱“環太網”）進行交易提現。“環太網”作為數字貨币的交易場所，一般交易的都是比特币、狗狗币等主流數字貨币，像亞泰坊币這種時某自創的虛拟貨币在“環太網”中處于無人問津的狀态。

為了制造外盤繁榮假象，以此擴大亞泰坊平台吸引力，時某特地安排專人對會員轉入“環太網”的亞泰坊币進行“高價”回購。

但實際上，所有的“投資款”都落在了時某手中，而且“隻進不出”。時某将發行的“亞泰坊币”的初始币值與人民币的兌換比例設置為1∶1，并鼓吹“亞泰坊币”會不斷升值，每天人為調控随意提高“亞泰坊币”價格，以此誘使會員不斷買入“亞泰坊币”并持有，防止會員抛售引起崩盤。

不少會員為了獲得更多的“亞泰坊币”累積，就中了時某的圈套，除了不斷地發展下線賺提成，也通過“内盤”不斷買入其他會員持有的“亞泰坊币”，并伺機“高價”賣出。

補充偵查追加1.82億

2018年10月20日，該案移送鹽城經開區檢察院審查起訴。在閱卷過程中，承辦檢察官發現，在部分犯罪嫌疑人的供述及下線會員的談話中均提到“碼聯天下”這個平台。

“碼聯天下”由熊某某（另案處理）于2018年3月創立，通過“分紅”吸引會員購買“産品包”，其組織架構、盈利模式與亞泰坊平台如出一轍，均沒有任何實體産業，靠不斷發展會員收取會員資金維持運營。時某在2018年4月帶隊對“碼聯天下”考察後，認為其“前景廣闊”，遂提出合作事宜。時某在成立亞泰坊平台的四五個月後，為了吸收更多的“投資額”，決定把會員平移至“碼聯天下”，其層級關系保持不變，并要求會員繳納3330元購買“産品包”參與動态獎勵。2018年6月，“碼聯天下”被公安機關以組織、領導傳銷活動罪立案。

經進一步審查，承辦檢察官認為，“碼聯天下”平台已涉嫌組織、領導傳銷活動罪，遂引導公安機關對時某在“碼聯天下”平台中的作用、地位及涉案金額、參與人數、層級關系方面進行補充偵查。

最終查明，時某于2018年4月利用亞泰坊平台組織架構，組織會員參加“碼聯天下”平台，通過亞泰坊平台賬戶收取“碼聯天下”“投資款”，截至2018年6月12日，時某在“碼聯天下”平台有下線層級124層，共有會員賬号26萬個，共轉給“碼聯天下”平台“投資款”合計人民币1.82億元。

在審查起訴過程中，承辦檢察官又發現已被取保候審的蘇某某、吳某某、楊某某系亞泰坊傳銷平台的“團隊長”，發展的下線會員人數均達幾千甚至數萬人。

根據2013年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理組織領導傳銷活動刑事案件适用法律若幹問題的意見》：組織、領導的參與傳銷活動人員累計達120人以上的，屬于情節嚴重，依法應當在五年以上有期徒刑量刑，因該三人無法定或酌定減輕情節，故該院依法決定追捕三人，該三人最終均被判處五年以上有期徒刑。

“亞泰坊實際通過人為操作來控制價格，内外盤市場價格不固定。被發展為下線的受害者剛開始得到了返現金額，但是過後又将錢投入到買币中，成為其他下線的收益。一旦沒有新的投資者進來，資金鍊就斷了。”該案承辦檢察官揭露亞泰坊平台“高收益”的虛拟币交易内幕。（盧志堅 伏晶 徐玉潔）

檢察官手記

近年來，随着“區塊鍊”“比特币”等新概念的興起，一些不法分子以自創“虛拟貨币”等新名詞、新概念為噱頭，以高額回報為誘餌，通過各種宣傳培訓吸引老百姓參與其中。這些讓人眼花缭亂的新名詞，迷惑性強，很容易上當受騙。檢察官提醒：目前，依據《人民銀行法》《證券法》《商業銀行法》等相關法律法規，向投資者籌集比特币、以太币等所謂“虛拟貨币”，本質上是一種未經批準非法公開融資行為，任何組織和個人不得從事代币發行融資活動。傳銷活動直接或間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘參加者繼續發展他人參加，騙取财物，擾亂經濟社會秩序，損害人民群衆的合法權益。不管罩上什麼時髦的外衣，都是騙人的把戲。網絡傳銷套路深似海，高回報創富神話是個坑。

（江蘇省鹽城經濟技術開發區人民檢察院第二檢察部負責人、員額檢察官 徐玉潔）

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