今天是世界電信日，電信在給人們生活帶來巨大改變和幫助的同時，也給犯罪分子帶來可乘之機，電信詐騙已成為新型違法犯罪形式之一。今年電信日陝西的主題是“全民反詐 陝西在行動”，反詐行動與每個公民息息相關。華商報記者走進反詐中心，通過典型案例，為你揭開電信詐騙的伎倆，也為你展示反詐民警是如何發現群衆受騙并及時處理的。

有的是輕信在“老師”指導下

炒股能賺錢

有的是接到冒充公檢法的來電

讓配合調查

有的竟然是為了點蠅頭小利

故意隐瞞實情

……

給“炒股”App裡投16萬

兩分鐘内幾乎被轉空

黃先生今年36歲，是西安一名個體商戶。今年4月，他接到一個推薦炒股的電話，宣稱有炒股意向的可添加專業炒股QQ群，有專業的老師講課，還有專業推薦。

黃先生看着其他群友在老師的介紹下都賺了錢，也心裡癢癢。4月16日，黃先生決定跟着買。他先下載了對方推薦的炒股App，在群裡老師的帶領下，向App裡轉了16萬元。時隔一小時，他就接到96110的來電，說他遇到電信詐騙了，讓迅速前往附近的公安機關報警。

黃先生半信半疑，但還是決定去公安局一趟。随後，他來到西安市公安局未央分局反詐中心。民警了解到，黃先生将錢轉入了不法分子用來詐騙的App。當黃先生還一頭霧水時，未央反詐民警已經開始緊急追查資金流向。

還有6.8萬元在賬上

警方馬上凍結

偵查員首先對涉案賬戶進行緊急止付，但發現大部分錢在黃先生轉賬後的兩分鐘内就已轉出，且被轉了五次，好在還有6.8萬元仍在賬上，民警對該賬戶馬上凍結。

随後，民警開始追查資金流向。公安未央分局刑偵大隊民警、反詐中心一中隊中隊長李珊介紹，經過查詢發現，黃先生投的16萬元全部進入義烏一家公司賬戶，而該公司的法定代表人最近有過一次變更。

于是，李珊聯系了該公司的第一任法定代表人，在問詢的過程中找到了疑點：“公司的上一任法人說，打電話要買公司營業執照的人感覺像個外行，對方不問經營情況，隻問公司的對公賬戶能不能用？前來辦理過戶手續的也不是打電話的人，而是另外一名肖姓男子。”民警查詢發現，肖某正是該公司最新的法定代表人。

另一方面，李珊也在對資金轉出的每一級賬戶進行研判，發現這筆錢從義烏某公司的賬戶又轉到福建籍的個人賬戶，之後的幾次轉賬，也都是個人與家庭成員之間來回倒手，未央警方遂将所有涉案賬戶進行封凍。

民警根據資金流向開始查人，聯系到福建籍群衆後了解到，他們的家人在阿根廷開辦了華人超市，這個錢是家人從國外“寄”回來的。民警又聯系到在外經商的華人，得知他們将在當地掙的比索兌換成人民币時，為了能換得多一些，便沒有去正規機構，而是找了當地的個體兌換。李珊說，他們所說的個體兌換點其實就是當地的地下錢莊，但這些人不會承認找了地下錢莊，如果承認，就意味着知法犯法。此舉恰恰給不法分子提供了洗錢的便利。

提供洗錢便利的男子

在民警勸說下投案自首

李珊說，經過大量的查詢和研判，發現肖某不僅是購買了義烏一家公司的營業執照，其後又交易了兩家公司的營業手續。根據警方大量的調查，發現其近期頻繁奔波于廣州、雲南等地。此人短時間内盤下三家經營不善的公司，又多次出現在邊境之地，他究竟有怎樣的“生意”要做？李珊說，其種種做法表明，就是在幫處于緬甸的電詐團夥帶去交易來的對公賬戶，電詐團夥有了對公賬戶，騙來的錢交易時不僅沒有上限，還可以頻繁交易，再通過在國外經商華人兌換人民币的需求，将錢洗白。肖某在該案中扮演着幫電詐團夥提供詐騙交易賬戶的角色，如果沒有這一環，電詐團夥僅憑使用個人賬戶交易的話，會有各種限制，且騙到的大額資金無法短時間内交易。

民警了解到38歲的肖某家在四川。在掌握各方證據後，警方決定收網。考慮到肖某并沒有作案前科，李珊決定給其一次投案自首的機會。先給其打了兩通電話進行勸說，肖某終于有了自首的意向，在民警給出五一假期之前的最後期限内，肖某來西安投案了。

自首後的肖某交代，他打了很多年零工，但愛買，期望能一夜暴富。4月初，他在一家工廠外看到一則無息貸款的小廣告，本來是聯系要貸款買，沒想到對方說暫時不放貸了，給他推薦了另外一個來錢更快的活，就是讓他收購公司，然後把公司相關手續送到雲南邊境去，每送一個執照及對公賬戶的手續，就會有數萬元的報酬。肖某說，為此，他還被叫到雲南邊境進行了專門的培訓，而具體去盤哪些公司，則由在緬甸的電詐團夥成員電話或是網上聯系，商量好後他就去跑腿辦理。

警方提醒：求職者謹防淪為電詐團夥的“工具”

目前，最初凍結的6.8萬元錢，未央警方待辦完解凍手續後便會返還黃先生，而凍結在福建籍個人賬戶中的錢，李珊說，需要其家庭中在國外的經商者提供合法證明才能解封。

西安市公安局未央分局刑偵大隊副大隊長、反詐中心負責人王開拓說，這起案件的背後，是偵查員與時間賽跑，夜以繼日地從海量的線索中逐一研判，以及對每個賬戶中的每筆資金的流向進行甄别……“工作量大且龐雜，又因為時差的關系，民警常常是三更半夜地打跨國電話，向在阿根廷的涉案華人了解情況、宣講政策。”王開拓說，借着此案，也提醒廣大的求職者、務工者，尋找掙錢門路要擦亮眼睛，謹防淪為境外電詐團夥的違法工具；同時也給在國外經商的華人提個醒，國外不是法外之地，不要為了小利，去觸碰國家的法律。

被騙女子拒接96110和110

民警多方尋人上門勸阻

5月10日上午9時18分，漢中市公安局反詐中心預警到一個異常電話：一個境外的虛拟号碼與漢中的一個群衆通話長達40分鐘。民警劉海貴說，這一定是接到騙子電話了。

劉海貴是漢中市反詐中心民警，他随機展開勸阻工作。“我們用96110電話和110的号碼分别給該群衆撥打預警電話，但對方始終拒接，有可能是被騙子深度洗腦，也有可能是在騙子的授意下，将來電轉移到其他設備上了。”劉海貴說，為了防止群衆被騙，他們一方面聯系移動公司對此人的号碼進行緊急保護性停機，阻止手機接收到轉賬（支付）驗證碼；另一方面，在了解到号碼持有人為洋縣高某後，指派洋縣公安局反詐中心上門找人。

10分鐘後，洋縣公安局的民警找到了高某的兒子。據其稱，母親在北京打工。母親的手機已被公安機關作了停機處理，他便通過微信電話聯系母親，接通後，母親還問他自己的手機怎麼停機了，并稱自己剛接了一個公安機關的來電，說她牽扯進一起案件中，需要配合調查，不能随便接聽其他人的電話，其母親正準備接受“民警”的微信視頻訊問。

劉海貴說，這是典型的冒充公檢法辦案的詐騙，遂讓洋縣的民警通過其家人對高某進行電話勸說，高某這才恍然大悟，在删除了騙子的微信後，反詐中心将高某的電話進行複機處理。

男子"投3萬掙2000元"入電詐陷阱

民警上門預警遭其隐瞞

5月11日，反詐平台預警到漢中市漢台區的王某給涉案銀行賬戶轉賬3萬元。劉海貴說，這個是對已發案件的騙子的銀行卡綜合研判發現的。随即用96110專線電話給王某打預警電話，但王某堅稱，自己未轉過賬。

對于這類故意隐瞞實情的，民警是又恨又急。劉海貴說，電詐團夥在騙錢之初，就會讓受騙人先嘗到甜頭，也就是抛下誘餌，為後續騙取大額資金做鋪墊。“這個人應該是獲得到些蠅頭小利，但他不知道後頭等着他的是陷阱。”由于涉案金額較大，漢中市反詐中心緊急查明王某戶籍地，随即指派漢台區反詐中心民警上門預警。

經民警上門核實，詢問得知王某近期在網上認識了一個所謂的股票大師，能帶王某炒股賺錢。王某先後投入3萬餘元，獲利2000餘元并全部提現，正準備多處籌款加大投入時，沒想到被民警找上了門。

經過民警宣講，王某表示不再投資。為防止其執迷不悟繼續轉賬，民警将王某帶回派出所再次以案說法，講解了反詐知識。“有些人不吃個虧是不會長記性的，我們能做的工作都做了，希望他能守住自己的錢袋子。”劉海貴說，民警上門勸阻已經成為常态，每一天都在上演“跟騙子搶時間”，他也衷心希望：天下無詐，大家都能守好管好自己的錢袋子。

“領導”QQ上讓轉賬336萬

民警争分奪秒“搶”回206萬

一名公司财務人員在QQ上收到領導轉賬的要求後，便直接轉賬336萬，随後打電話給領導彙報時，才發現上了當。延安市反詐中心争分奪秒和騙子搶時間，12分28秒内，成功“搶”回206萬元。

三地反詐中心密切配合

止付被騙資金206萬

延安市公安局反詐中心工作人員封濤介紹，這是一起典型的冒充公司老闆的電信詐騙案。事情發生在去年7月23日，反詐中心接到110轉來的三方通話，報警人小塗（化名）稱自己是延安某公司的一名财務人員，有人在網上冒充公司老闆，讓她向指定銀行賬戶轉賬336萬元，轉完錢後她打電話給領導彙報時，才知遇到騙子了。

在進一步确認情況屬實後，反詐中心民警争分奪秒，立即對涉案銀行賬戶采取緊急止付措施。

由于涉案資金巨大，為達到雙保險的效果，延安市反詐中心又第一時間聯系了涉案賬戶開戶行所在地上海和廣西南甯兩地的反詐中心，請求通過屬地相關派駐銀行同步進行止付，最終在三地反詐中心的密切配合下，成功止付被騙資金206萬元。

說到這起案件，封濤說可以用“搶”來形容，“騙子将錢騙到指定賬戶後，也會緊急地将錢分轉到很多個賬戶，來逃避錢款的追繳；民警也一樣，争分奪秒地操作，力圖将錢全部留住。警方盡早介入，就會盡早啟動對資金的止付工作。這也是為什麼一再提醒被騙者，一旦被騙要盡早報警的原因。”

财務人員在QQ上看到領導交辦的任務便轉賬

那麼，小塗是如何輕易上當的？華商報記者了解到，小塗先是收到一封電子郵件，發件上顯示是公司的領導，内容是要求收到該郵件後立即加入公司新建的QQ群，聲稱有重要工作交付，并要求申請進群者注明公司全稱和職務。該郵件還特别提醒，說此群為公司高層内部辦公群，不對外公布。小塗說，這也是當時在群裡沒有見到其他同級别同事的原因。

進群裡，标注着領導名字的頭像，要求她給指定賬戶轉賬336萬元，還要盡快。她轉賬完第一時間就給領導打電話彙報，沒想到領導說壓根沒這回事。

封濤表示，這個事情也反映出在當下人們離不開網絡的時代裡，無論是個人還是公司信息，洩露的渠道有很多，任何微信群、QQ群内領導的身份（姓名、頭像）都有被仿冒的可能。他提醒，凡是涉及到轉賬彙款業務，都要在操作前主動同領導（老闆）見面核實或視頻、電話核實。如不慎被騙，一定要第一時間報警，請求警方給予緊急止付幫助，挽回損失。

陝西省公安廳：去年5類電詐案高發

5月16日上午，華商報記者從省公安廳反詐中心了解到，去年，全省共破獲電信網絡詐騙案件1.04萬起，同比增長28.9%；抓獲犯罪嫌疑人3.27萬人，同比增長172.9%；百起案件抓獲犯罪嫌疑人數位列全國第三。

省公安廳反詐中心民警羅紅強分析了去年全年的電詐案件，從發案數量來看，5種類型案件最為集中，占到發案數的84.5%，依次為：

1.刷單返利類詐騙，占比48%；

2.虛假網絡貸款類詐騙，占比12.4%；

3.冒充電商物流客服類詐騙，占比9.6%；

4.虛假網絡投資類詐騙，占比9.6%；

5.虛假購物服務類詐騙，占比4.9%。

從涉案金額來看，以下5中類型案件最為集中，占到總金額的88.8%，依次為：

1.刷單返利類詐騙，涉案金額占比46%；

2.虛假網絡投資類詐騙，涉案金額占比23%；

3.虛假網絡貸款類詐騙，涉案金額占比8.1%；

4.虛假征信類詐騙，涉案金額占比6.1%；

5.冒充電商物流客服類詐騙，涉案金額占比5.6%。

今年，陝西警方将深入推進專項行動、加強行業監管、持續做好技術反制、有效管控重點人員、加強反詐宣傳防範工作。對高發類案件和大案要案開展集中攻堅，組織集群戰役，全鍊條打擊，形成有力震懾。

為積極營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍，5月17日，省公安廳在西安地鐵4号線專門開通了“陝西反詐地鐵專列”，通過張貼反詐宣傳标語、揭示詐騙手段，來提高全民反詐防騙意識，反詐專列将集中宣傳一個月。

華商報記者 苗巧穎

來源： 華商報

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