swift系統對俄羅斯的影響?當地時間2月26日，美國白宮發表聲明說，為應對俄羅斯在烏克蘭境内采取軍事行動，美國與歐盟委員會、德國、法國、英國、意大利、加拿大領導人決定将部分俄羅斯銀行排除在環球銀行金融電信協會（SWIFT）支付系統之外，并對俄羅斯央行實施限制措施，以防其部署國際儲備削弱制裁措施造成的影響，下面我們就來聊聊關于swift系統對俄羅斯的影響?接下來我們就一起去了解一下吧!

swift系統對俄羅斯的影響

當地時間2月26日，美國白宮發表聲明說，為應對俄羅斯在烏克蘭境内采取軍事行動，美國與歐盟委員會、德國、法國、英國、意大利、加拿大領導人決定将部分俄羅斯銀行排除在環球銀行金融電信協會（SWIFT）支付系統之外，并對俄羅斯央行實施限制措施，以防其部署國際儲備削弱制裁措施造成的影響。

央視新聞截圖

根據幾國共同發表的聯合聲明，最新的制裁手段将确保切斷俄羅斯銀行與國際金融體系的聯系，“損害它們在全球經營的能力”。

随着俄烏沖突不斷升級，“将俄羅斯排除在SWIFT之外”成為了西方各國熱烈讨論的制裁手段。經過長時間的内部争論，美歐還是使出了制裁“殺手锏”。

這次制裁對俄羅斯的影響到底有多大？

本文綜合自新聞聯播、央視網、央視财經、中新社國是直通車、每日經濟新聞、鳳凰網等。

1 什麼是SWIFT？

資料顯示，SWIFT是全球銀行金融電信協會（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）的縮寫，創建于1973年，總部設在比利時首都布魯塞爾。它是一個連接全球數千家金融機構的高安全性網絡，金融機構使用它來發送安全信息和支付指令。

全球擁有衆多金融機構，國家間的标準又存在差異。為了适應全球交易，西方多國在上世紀70年代成立了SWIFT。

中信證券曾在公衆号“中信證券研究”發文提及，國際收付清算遵循支付原理，包括信息流的傳遞和處理，以及資金流的結算和清算。其中，資金清算系統，對應各主要經濟體建立的國際清算系統（如美國CHIPS系統），同時依托國内清算系統（如美國Fedwire系統）進行最終資金結算。

而SWIFT系統主要用于信息流傳遞。它不為客戶持有基金或管理賬戶，而是幫助全球用戶社區通過可靠途徑，開展通訊并交換标準化金融報文，從而支持全球和本地市場的金融交流，并助力國際貿易和商業活動。它緻力于“打造全球共享的金融報文傳送服務、創造一種國際金融報文傳送通用語言”。

央視新聞截圖

SWIFT設立的初衷，是成為一個不受任何政治影響和政府幹預，為最廣泛的國際收付參與者提供專業電訊服務的中立組織，充分保護會員單位的商業秘密，在國際收付清算體系中有着獨特的信息通道作用。

當前，國内金融機構與國外金融機構打交道時，SWIFT就是國際上傳遞金融信息的主要渠道。該系統主要用于商業銀行大額跨境彙款，具有安全性高、資金額度大的特點，一般涉及大型企業及國家間的貿易往來。

SWIFT的報文傳送平台、産品和服務對接了全球超過11000家銀行、證券機構、市場基礎設施和企業用戶，其中包括近300家俄羅斯銀行，覆蓋200多個國家和地區，成為世界金融通信行業的中流砥柱。

以2021年為例，SWIFT日信息處理量高達4200萬條。在SWIFT系統支撐下，世界各地的銀行能夠安全高效地溝通，并推動價值數萬億美元的跨境交易。

随着全球通訊網絡的迅速發展，實務中已離不開SWIFT。但是如果一個國家被SWIFT排除在外意味着什麼呢？

一般來說，不同國家的銀行之間進行跨境轉賬都需要通過SWIFT支付系統，因此該系統也在實質上控制了大多數的國際貿易。

“基本跨境轉賬銀行間都需要走SWIFT，如果被移除，就無法用美元結算了，隻能用本國貨币，或者是和其他簽訂了本币互換協議的國家進行貿易。這也是為什麼SWIFT控制了大多數的美元貿易。”一位權威人士對記者分析稱。

國信證券研報亦提及，目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實現，被SWIFT排除在外意味着進行跨境支付結算将變得非常困難。

可見，若某個國家被排除出SWIFT系統，可以類比于某自然人在社交媒體中被删号。

2 “踢”與“不踢”，誰說了算？

研究經濟制裁風險防範體系建設課題的專家孫才華表示，SWIFT系統雖然表面上是一個金融信息傳輸平台，但背後卻是美國、歐盟主導的全球金融體系。美國和歐盟金融制裁的威力根源于美元和歐元在全球經濟、金融領域的主導地位。

目前，SWIFT由美國、日本和歐洲的中央銀行共同監管。除在比利時的總部外，SWIFT還在荷蘭和美國分别設立了交換中心。

但在日常運作上，由董事會進行管理，董事會設有25個席位，每個席位每隔三年會輪換一次。美國、比利時、法國、德國、英國、瑞士各擁有兩個董事席位，其他會員國最多僅有一個董事席位，大部分國家則沒有董事席位。

有觀點認為，由于美元在全球貨币體系中的重要地位，實際上美國對SWIFT支付系統的話語權相當高。也就是說，美國在很大程度上可以控制SWIFT系統。

過去，SWIFT曾拒絕對某些國家實施禁令的呼籲，稱自身中立。但近年來，SWIFT多次成為美國對他國發起金融制裁的工具。

2012年，随着伊朗核計劃緊張局勢加劇，歐美切斷了伊朗4家主要銀行與SWIFT聯系。該年伊朗GDP增長率從前一年的2.7%跌至-7.4%。

2016年，不再列入國際制裁名單的伊朗銀行重新與 SWIFT聯網，但外國銀行仍對與伊朗交易持謹慎态度。

2018年，伊朗50家銀行再次被禁用SWIFT，該年GDP增長率從前一年的3.8%降至-6%，次年以原油為中心的出口下跌60%以上，貨币裡亞爾暴跌至制裁前的1/6，導緻國内惡性通脹，伊朗不得更換發行新的貨币。

2022年2月，随着俄烏沖突不斷升級，SWIFT各成員國針對“是否将俄羅斯踢出SWIFT系統”的問題出現了較大分歧。

當地時間2月24日，烏克蘭外長庫列巴呼籲針對俄羅斯關閉SWIFT國際結算系統。不過，由于部分歐盟國家擔心會對歐洲經濟造成嚴重後果，未能達成一緻。美總統拜登方面表示雖未立即采取行動，但仍警告稱俄羅斯移出SWIFT“始終是一種選擇”。

美國和歐盟一些國家在對俄羅斯進行SWIFT制裁上的猶豫态度，或許與擔心影響歐盟能源供應有關。

據《金融時報》，一位 G7官員表示，一些成員國不願意這麼做，因為這将導緻無法支付俄羅斯的能源費用，而這可能間接導緻國際能源的價格上漲。一家外國銀行的高管表示：“這會在俄羅斯制造一場大混亂，而且會蔓延到跨境支付服務。沒有SWIFT，歐洲如何支付天然氣賬單？”

華盛頓也認為這是一個嚴重的問題，拜登已經表示，他不希望制裁導緻提高汽油價格和傷害消費者。

俄羅斯作為重要原油和天然氣出口國，約占世界原油供應量的12%，占歐盟能源進口量的39.5%，德國和意大利對俄的天然氣依存度達到50%以上。将俄羅斯逐出SWIFT，将損害歐盟在進口俄羅斯石油和天然氣時所需的支付能力，而歐洲國家可能會發現很難找到替代供應國。有業内人士表示，這種行為就像“打開了潘多拉的盒子”。

俄羅斯與西方國家緊密的經濟聯系亦是原因。俄羅斯是外國制成品的大買家，尤其是來自荷蘭和德國的制成品，而美國和德國的銀行是與俄羅斯進行交易最頻繁的SWIFT用戶。如果俄羅斯與SWIFT“斷開連接”，美國和德國将遭受最大損失。

這意味着，将俄羅斯剔除出SWIFT系統并不容易。美國官員稱，畢竟這不是美國可以單方面采取的行動。

3 俄羅斯怎麼辦？

然而，事情有了新的變化。

據央視新聞2月27日淩晨消息，烏克蘭總統澤連斯基聲稱，“所有歐洲國家”已同意将俄羅斯與SWIFT系統斷開，“将俄羅斯從SWIFT系統切斷的工作已經開始”。而美國和歐盟、英國及加拿大的聯合聲明也明确禁止俄羅斯的幾家主要銀行使用SWIFT。

有分析認為，把俄羅斯逐出SWIFT系統将是最嚴厲的金融措施之一，将會立即且長遠地損害俄羅斯經濟。

俄羅斯嚴重依賴SWIFT，因為其通過SWIFT系統以美元計價的石油和天然氣跨國交易收入達數十億美元。數據顯示，2021年SWIFT平均每天記錄的4200萬條消息中，俄羅斯占1.5%。

這意味着，一旦将俄羅斯從SWIFT中剔除，會立刻切斷俄羅斯與大多數國家的金融交易，包括正在進行的石油和天然氣交易，這部分收入占俄羅斯全國總收入的40%以上。因此這也被認為是對俄羅斯最立竿見影的一項經濟制裁。

實際上，将俄羅斯排除出SWIFT的想法并不新鮮。

早在2014年，這種争論就已出現。俄羅斯前财政部長阿列克謝·庫德林曾預測，這可能導緻俄羅斯GDP萎縮5%。同樣由于西方國家内部種種分歧，制裁沒能實行，俄羅斯也借機做好了充足準備，應對西方新一輪制裁。

2014年以後，面對美國和同盟國啟動的金融制裁，俄羅斯就建設了自己的金融信息交換系統（SPFS）。2018年起，俄羅斯全面開啟“去美元化”。

據俄羅斯衛星通訊社報道，俄羅斯央行發布的年度報告顯示，2020年，SPFS使用量相比2019年提升1倍，在俄内的使用比例達到20.6%。早在2021年5月，俄羅斯官方就曾表示，政府已将脫離SWIFT系統作為一種假設，對其不同場景進行研究分析，替代方案包括俄羅斯央行的SPFS。

不過，SPFS的用戶數量遠遠無法和SWIFT相比。截至2021年11月10日，SPFS僅有400個使用者，主要為俄羅斯的銀行，還包括亞美尼亞、白俄羅斯、德國、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦和瑞士等國的23家銀行。

除此之外，面對歐美國家的多輪制裁措施，俄羅斯已經悄悄建立起了堅固的金融“盾牌”，其龐大的外彙儲備和在能源方面的主動權都有助于抵擋來自制裁的沖擊。

行業機構統計顯示，計入持有的黃金儲備在内，其在2020年底時以接近6000億美元的總額位列全球第四大外彙儲備國，僅次于中國、日本和瑞士。這些儲備在去年進一步增長，現在俄羅斯央行持有的外彙和黃金儲備總計超過6300億美元。

面對歐美發動的制裁，這些外彙儲備形成了一個堅固的金融“盾牌”。經濟學家分析認為，這些外彙儲備可以幫助俄羅斯抵禦美國發動的最強制裁，它們可以用以支持受到制裁影響的各大型企業和金融機構。

此外，俄羅斯對于能源出口的依賴一直被認為是劣勢，但在能源價格飛升的現在，則成了一個優勢。布倫特油價已經在盤中突破了100美元/桶，而如果今年油價能夠保持在90美元/桶的水平，就可以幫助俄羅斯獲得650億美元的盈餘，從而使得外彙儲備總量達到7000億美元左右。

不過，正如前文所述，實行相關制裁不僅影響俄羅斯經濟，對任何一個與俄羅斯銀行的SWIFT用戶交易頻繁的經濟體，都将産生重大損失，首當其沖的就是美國和德國，而英國銀行利用該系統與俄羅斯的交易很有限。

2021年4月，俄羅斯外長拉夫羅夫曾表示，俄方與外國夥伴在結算“去美元化”、放棄使用西方控制的SWIFT支付系統的工作方向協作前景廣闊。“我們認為必須就降低制裁風險、減少經營者潛在成本加強努力。這包括旨在實現國民經濟逐漸‘去美元化’、改用本币或其他非美元貨币結算、放棄使用西方控制的國際支付系統等目标的措施。”

有專家認為，由于歐洲的大部分能源供應來自于俄羅斯，短期内無法改變這個格局。一旦切斷SWIFT，會将俄排除在大多數國際金融交易之外，俄羅斯将無法與多數歐洲國家進行能源結算，歐洲與俄羅斯的能源交易隻能“去美元化”。如果動了SWIFT ，那将可能是美元霸權瓦解的開始。

值得注意的是，到目前為止，制裁并未明确是對俄羅斯的所有銀行，甚至整個的金融系統的禁止使用。對此，對外經貿大學國際經濟貿易學院教授崔凡認為，“目前為止，美歐等方将部分俄羅斯銀行排除在SWIFT之外的具體名單沒有公布，暫時可以理解為現有已經被宣布進行經濟制裁的名單，但不排除進一步擴大。美歐一方也在考慮盡量對能源貿易不造成或者少造成影響。”

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