手指輕彈，轉賬交易完成，高額傭金收入囊中。這看似普通的交易背後，竟是給違法行為做“嫁衣”。近日，經山東省萊陽市檢察院提起公訴，法院以非法經營罪、非法提供信用卡信息罪，判處12名被告人有期徒刑六年至一年六個月不等刑罰，并對其中7名被告人适用緩刑。

聊天軟件上發現緻富捷徑

“無需投資，收收款、付付賬，就可日入千元。”這樣的高回報藏着什麼樣的貓膩？

2019年7月，家住山東省濟甯市的崔某在登錄境外聊天軟件“biyong”後被上述宣傳廣告吸引住了眼球。經過詳細了解，崔某在一款叫“愉快賺”的交易平台上注冊了賬号，并根據指令進行收付款以賺取傭金。

經查，在“愉快賺”平台預交押金獲得積分後便可進行搶單，在規定時限内通過銀行卡或者支付寶賬戶付款成功，平台即會返利到相應賬戶，從而繼續實施搶單付款行為。同時，用戶也可在交易平台中發布虛假買賣業務，比如用注冊的A賬戶挂賣水杯，标價每個5000元，然後用自己的B賬戶進行購買，但不實際付款，選擇“讓朋友付款”後将生成的付款鍊接公開發布，違法網站通過互聯網技術對接後安排他人付款，從而實現不同平台、不同賬戶之間的資金流轉。

據崔某供述，通過這種模式可賺取百分之二至千分之三不等的傭金，每天進賬真的可達數千元。後期“愉快賺”平台在升級改造的同時，又創建了“八達通”平台。該平台的交易模式更加簡單，上線人員每日将數百萬元錢款打至崔某賬戶，崔某通過遠程操控軟件連接上線電腦，根據上線電腦上“八達通”平台顯示的待付款銀行卡号進行付款，可賺取付款額千分之一點三的傭金。通過這種方式，崔某的收入有了更快提升，短短幾天他便賺取了數萬元。

拉攏親朋好友加入犯罪團夥

嘗到甜頭的崔某“胃口大增”，為了賺取更多傭金，一方面讓他人幫助自己購買銀行卡，另一方面開始通過微信等方式，以“操作簡單、回報高、到賬快”等為誘餌，招攬身邊親朋好友加入，直接或間接發展了賈某等10名下線，建立了自己的團隊，每完成一筆任務崔某便可獲得萬分之五的提成。

為規避被相關部門查處的風險，團夥成員均使用“biyong”聊天軟件進行溝通。這些人大多學曆不高、無固定工作，但對經濟收入期待較高，也有一定的手機、電腦操作能力。他們本來抱着将信将疑的态度加入，但在看到賬戶餘額驟增後也開始變得瘋狂，不斷使用親屬的身份信息注冊銀行卡、支付寶賬戶，甚至為了注冊更多支付寶賬戶，虛假成立“皮包公司”，注冊企業支付寶賬戶、企業對公賬戶。由此，每名成員手中都有數十個支付寶或者銀行賬戶用于“充值業務”，在接到支付寶平台“交易異常”提醒或者被銀行限制交易後，能夠變換賬戶繼續進行違法犯罪活動。

與此同時，遠在廣東廣州的張某、馮某二人成立了公司，以優惠充值話費、油卡為噱頭，利用自己掌握的大量銀行卡賬戶、支付寶賬戶及企業對公賬戶等，也通過“八達通”平台收取對接網站的違法款，将所收款項轉至下線崔某組建的團隊或其他團隊賬戶，利用下線的收付款實現資金的支付結算，每日結算額高達數千萬元。張某二人從中謀取了巨額的經濟利益，僅僅半年，就購置了名牌豪車等資産。

接公安部下發線索後，萊陽市公安局立即行動，經缜密研判，确定了張某、馮某、崔某等15名犯罪嫌疑人。2020年12月1日、2日，公安機關在廣東、北京，山東濟甯、聊城等地将犯罪嫌疑人抓獲歸案，并查獲電腦、手機數十部，查獲銀行卡百餘張、支付寶賬戶百餘個。

犯罪嫌疑人作案時所使用的手機、銀行卡、電腦主機等物品

突破取證難題

查實犯罪數額

案件偵破後，萊陽市檢察院立即成立專辦組，依法提前介入偵查。上線人員在張某等人被抓獲歸案後，立即關停了相關平台，導緻偵查人員不能通過平台完全掌握犯罪模式，也無法查明資金去向，給案件偵查帶來了極大困難。

檢察官依法提前介入與公安幹警召開聯席會議

結合已歸案犯罪嫌疑人供述，辦案檢察官與偵查人員一起梳理思路、彙總信息、創建思維導圖，最終在一周時間内摸清了犯罪模式，每名嫌疑人的地位、作用及行為，并在審查逮捕期間，通過環環相扣的發問、細緻耐心的勸導，促使一名在案件中起核心作用的犯罪嫌疑人認罪，取得了該團夥歸案後的第一份有罪供述，使案件的脈絡更加清晰、證據鍊條更加完整。

經審查，萊陽市檢察院對其中12名犯罪嫌疑人作出批準逮捕決定，對3名嫌疑人以事實不清、證據不足作出不批準逮捕決定。審查逮捕後，為了提高辦案質效，承辦檢察官就涉案金額的認定多次與公安幹警、審計人員召開聯席會議。由于涉案平台系在境外注冊且已關停，通過平台計算犯罪數額已不具備可操作性，經研究後，辦案人員決定從偵查機關查扣的涉案銀行卡賬戶、支付寶賬戶入手，卷宗也從最初的31本增加到了64本，根據收付款過程中交易流水的不同表現形式和數額特點，對上萬條交易信息篩選，提高了審計的準确性、有效性，更加有利于指控犯罪。

經審計，張某、馮某二人的涉案金額達14億餘元，崔某及其所帶領的團隊涉案金額達4億餘元。萊陽市檢察院經審查認為，12名犯罪嫌疑人或違反國家規定，未經國家主管部門批準非法從事資金支付結算業務，情節特别嚴重，或非法提供他人信用卡信息資料，已涉嫌非法經營罪、非法提供信用卡信息罪，遂依法提起公訴。法院經審理，對12人作出上述判決。

來源：檢察日報

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