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銀行卡洗錢是什麼意思

知識 更新时间:2025-01-29 08:14:16

  洗錢是一種将非法所得合法化的行為,主要指将違法所得及其産生的收益,通過各種手段掩飾、隐瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。銀行卡洗錢簡單來說,就是一些來源不正的錢利用正當的途徑轉移到銀行卡,然後在提現或轉賬等。

  需要注意的是,按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關規定,持卡人的銀行卡參與洗錢,即便是在持卡人毫不知情的情況下,也需承擔連帶責任。

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