一個優秀的理财顧問,不僅應該熟悉金融産品,還要熟悉各種投資工具和産品,如保險、證券、不動産甚至郵票、黃金等等,以及對相關法規的掌握、運用,隻有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力,且将自己所學所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。客戶在接受金融投資服務的過程中,第一個遇到的服務者就是投資顧問,并且投資顧問與客戶的溝通與交流将貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成投資目标,為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
每個客戶特定的投資組合都将在規定的期限出一份投資組合報告,這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段内的業績表現,也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋,對未來投資環境的判斷。投資顧問将幫助客戶解讀這份報告,幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目标。
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