文/程良越 樂博學坊創始人、首席專家

什麼是家族辦公室？企業與财富家族為什麼要設立家族辦公室？應該成立什麼樣的家族辦公室？

2022年8月，華為創始人任正非對公司内部發文，預言全世界經濟在三五年内都不可能轉好——這是彼時，國際政要與精英都看到的風險，隻不過企業家更加直白、也更具行動化。

2022年12月30日，樂博學坊咨詢公司推出的《2023華人傳承管理跨年演講——《突破與突圍：2022中國傳承管理十大關鍵詞》，概括了華人企業家這一“直白”的“行動軌迹”。現一一再現，以飨廣大企業家朋友，以及更多從事FO專業服務的夥伴！

家族辦公室，這個詞大家并不陌生。

然而，2022年，中國企業與财富家族對家族辦公室的認知有了進一步的提升。

樂博學坊認為，這種認知上的提升，是自2017年中國企業與财富家族開始普遍接受家族辦公室這個概念以來，從“知道”到開始進入嘗試性“實踐”的階段。這是非常有價值的一個認知維度。

那麼，什麼是家族辦公室？企業與财富家族為什麼要設立家族辦公室？應該成立什麼樣的家族辦公室？

第一，什麼是家族辦公室？

瑞士洛桑國際管理學院（IMD）的教授團隊在過去20多年的家族企業教育研究中發現，家族從企業家創業走向家族企業、家族辦公室，再回到企業家本身，是一個不斷循環和演進的過程。

當企業創始人從一個人、一個好點子，還有最重要的“未被否決的一腔熱情”開始創業，到企業獲得初步的成功，那麼它就會生存發展下去，并為家族的進一步發展積累一筆可觀的财富。

随着下一代的參與，如果家族兩代人為了一個共同夢想而努力，那麼企業可能會得到進一步的發展。這個時候，一代創始人所開創的事業，就開始了現代家族企業之旅。

之後，無論企業創始人是将企業出售、上市，還是把所有權轉交給下一代，如果還想壯大并團隊家族成員，進一步推動家族目标發展的話，那麼，家族成員就需要一個尋求表現的方式和公共組織，以及開展企業以外能力整合的一個平台。于是，家族辦公室就自然而然地誕生了……

家族辦公室最早起源于古羅馬時期，最初的定位是為皇室财富進行行政管理，家族辦公室這種家族管理職能，是起源于古羅馬時期，後來在中世紀作為“大管事”逐漸流行起來的，類似如中國清朝《紅樓夢》中王熙鳳所擔當的家族主管的職責。

現代家族辦公室産生于19世紀歐洲中葉，在私人銀行的基礎上逐漸發展起來。工業革命以來，很多家族因應技術進步，創造了巨額的财富。如，洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，從此，一個真正個性化、獨立性運營的家族辦公室時代正式到來。

關于家族辦公室，樂博學坊最為認同美國家族辦公室協會給出的一個定義：

“專門為超高淨值家族提供全方位傳承管理和家族服務，以使其資産的長期發展符合家族的預期和期望，并使家族資産能夠順利地進行代際傳承和保值增值的機構。”

第二，企業與财富家族為什麼要設立家族辦公室？

随着第一批創業家個人價值的實現，不少中國企業家族積累了巨額的财富之後，認為自己和家族後代就可以坐享其成了。這是今天不少的企業與财富家族，開始走向沒落，甚至到了已經不可挽回的地步的原因所有。

因此，我們必須重新思考，完成了原始積累之後，下一步世代相傳的财富大廈到底應該如何構建？

2022年，經曆了中美博弈、俄烏戰争、疫情三年管制的中國企業家開始認識到，能夠實現百年傳承的企業與财富家族，總是在伴随着危機發展中而壯大的。

創造家族企業遺産的真正挑戰，是家族如何以價值觀和文化為基石，以家族一緻認同的結構、流程和規則的相互依存為保障，構成家族與生俱來、又缺一不可的特質要素，以支撐家族這種深層信仰。

家族在從企業家創業、家族企業，走向家族辦公室階段，需要充分發揮從投資管理到慈善活動，從家族教育到文化改造的一整套功能。

家族辦公室在這一過程中，需要發揮的關鍵作用是，如何通過家族的長期财富管理和社會領導力的打造，為家族提供全方位的服務，以确保家族的延續性。

第一，如何将創始人成功建立起來的企業和家族凝聚力，轉變成維持家族活力的可操作性的治理結構，為家族成員創造一個實現自我價值的平台。

第二，如何真正理解家族價值觀和運作方式，通過做好過程管理中，挖掘下一代堅毅的個人品質和創造力特質，從而點燃其創業精神。并最大限度地避免突發的變故。

樂博學坊在長期的傳承管理研究中發現，歐美成熟的家族辦公室，其核心目标是确保家族資産的永續經營、基業長青，因而具有高度定制化的特征。

第三，企業與财富家族應該成立什麼樣的家族辦公室？

樂博學坊認，2022年，雖然從财富傳承本身的周期性邏輯來考察，現代家族企業這個詞開始被中國企業家進一步所認同。但是，今天的中國創一代仍然需要進一步反思——當我們完成了原始積累之後，是否真的變成了家族企業呢？

關于這個問題，有的企業家已經回答得很好。但是，有的并沒有完成這個過程，而僅僅是作為一個“生意人”，将自己一手創造的企業停留在财富積累階段而已。

縱觀世界那些百年家族，我們不難發現，在企業創始人、家族企業和家族辦公室三者的循環演進過程，雖然家族企業的經營環境和核心人物，會随着代際的更替而不相同，但成功的家族企業在傳承過程中，所展現的卻是一個負責任的領導力階層，所必須具有的卓越品質。在這一過程中，貫穿于其中的是，也都是家族成員集體相同的認知：“我們是誰？我們信仰什麼？我們在做什麼？”

第一，家族辦公室必須擔當起家族“運營中樞”系統功能

既然一個家族的企業與财富要想得到長期延續，面對“自然災害、病疫、戰争、政治變動、主體有意或無意的傾軋……等等等等都無法回避，那麼，“變革”将成為家族治理的常态。這時，家族成員保持有效聯系的唯一渠道是家族辦公室。

另一個觀察視角是家族産業資本經營。可能有的企業真的經營不下去了，但是無論企業家選擇售賣，還是變成公衆公司，還是将控制權移交給下一代，你都不能回避一個問題：家族能否在下一代或者下下一代，培養出真正的創業者？

所以家族辦公室，這個時候已經不僅僅是簡單的一個理财管理的概念。

2022年，我們非常欣喜的看到，包括樂博學坊合作客戶在内的一批優秀的中國企業家，開始意識到這個問題的重要性，并開始着手建立屬于自己真正的家族辦公室。這是值得非常欣喜的一件事情。

因此，與世界上所有卓越的家族一樣，中國企業與财富家族所需要的家族辦公室，是一個能夠管理家族治理、投資、法律、會計、教育、文化、慈善等所有家族事務的專業化組織。換一句話說，家族辦公室必須擔當起家族管理的“運營中樞系統”功能職責。

第二，構建産業資本和金融資本交融的家族财富結構體系

從财富的角度來說，家族辦公室必須關照家族資本當中的兩個維度：家族的産業資本和金融資本。當一個家族開始通過直接創辦或者參與金融機構，還或者是通過依托金融資本進行多元化的擴張的時候，就能找到家族管理的一些最基本的原則。這些原則我們把它叫做通過家族财富結構化的優化，實現家族的産業資本和金融資本之間的靈活轉化。

2022年，樂博學坊在自己的咨詢顧問服務客戶中，已有少量家族開始了這種深度的“認知實踐”。

第三，打造家族财富的體内循環系統

在“共同富裕”的背景之下，家族内部怎麼構建一個自我循環的體系，以解決家族長期的稅負問題？這是實施傳承管理過程中，家族财富的體内循環系統構建問題。家族辦公室在這裡的作用已經突破了過往大家的認知。

在2022年的傳承管理咨詢實踐中，樂博學坊發現，中國的企業和财富家族在這方面有了一些根本性改變。

我們相信，到了2023年，這将是很多中國企業與财富家族開始更加深入思考與實踐的問題。樂博學坊已經開始認真關注這一個群體，并做好了随時為他們的訴求和需要，提供專業系統服務的準備。

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