虛拟貨币賬戶封鎖?新年以來，第三方支付巨頭加大對虛拟貨币交易方的通道整治力度近日，微信支付和支付寶紛紛向火币網發送律師函，要求火币網下架其OTC服務中的支付通道，停止非法使用其商标在從嚴整治的情況下，北京商報記者也發現，已有多家機構在推出數字貨币支付解決方案，号稱可利用集成系統、區塊鍊技術等解決虛拟貨币交易的入金、出金等結算問題，下面我們就來聊聊關于虛拟貨币賬戶封鎖?接下來我們就一起去了解一下吧!

虛拟貨币賬戶封鎖

新年以來，第三方支付巨頭加大對虛拟貨币交易方的通道整治力度。近日，微信支付和支付寶紛紛向火币網發送律師函，要求火币網下架其OTC服務中的支付通道，停止非法使用其商标。在從嚴整治的情況下，北京商報記者也發現，已有多家機構在推出數字貨币支付解決方案，号稱可利用集成系統、區塊鍊技術等解決虛拟貨币交易的入金、出金等結算問題。

在分析人士看來，這種新支付渠道本質上是将泰達币作為一種中心貨币，完成與其他數字貨币的自由兌換。看似多了一個更為合規的渠道，但本質上與舊通道并無沒有區别，易成為洗錢、金融詐騙、傳銷等違法活動的“溫床”。

傳統通道遭“封殺”

虛拟貨币交易一直是監管清查的重點，據了解，火币網OTC交易中使用的第三方交易通道為自行開發，由收款方自行提交收款二維碼，付款方掃碼支付，并非使用了第三方交易接口。1月29日上午10時24分，北京商報記者登錄火币網官網發現，在火币網法币交易一欄列出的一鍵購買信息中，微信支付、支付寶等依然在列。另在大宗交易以及普通交易中，微信等付款方式也被頻繁使用。

針對此事，北京商報記者分别向支付機構求證。微信支付表示，并未為相關虛拟币提供交易支持，針對火币等數字貨币交易所OTC平台上所顯示的微信支付圖标為平台方自主行為，騰訊已經發函溝通令其進行下架處理。支付寶也稱，堅決拒絕為虛拟币網站提供收單服務。目前所排查到的虛拟币交易平台，支付寶均未提供收單服務。如果發現已接入商戶有涉及虛拟币交易的行為，也會發現一起，清退一起。針對有平台違規使用支付寶LOGO的行為，也将采取法律手段。對于違規使用支付寶進行虛拟币交易的用戶，一經核實，将會對賬戶進行限制收款等處罰。

事實上，自2017年9月起，央行就會同相關部門在互聯網金融風險專項整治工作框架下，指導地方政府清理整頓比特币等虛拟貨币交易場所和ICO活動。截至2018年5月，110個網站（包括火币網、币安網等交易平台）已被屏蔽。從第三方支付巨頭來看，騰訊早在2017年9月、2018年3月的大型專項清理工作中，就分别對部分公衆号涉嫌發布ICO和虛拟貨币交易炒作信息進行限制功能甚至賬号被永久封停。支付寶目前已經排查并關閉了約3000個從事虛拟貨币交易的賬戶。

對第三方支付機構大力整治虛拟貨币支付通道的原因，資深區塊鍊專家何南野分析認為，虛拟貨币的随意交易，很容易引發洗錢、傳銷、金融欺詐等行為，反洗錢已經成為近幾年金融業監管的工作重點，第三方支付機構也是為了響應監管要求。此外，對第三方支付機構而言，也是保護其自身的一種行為，因為在實踐當中，很多的虛拟貨币交易是騙局和欺詐高發區，很多投資者被騙後，可能會要求第三方支付機構賠償，無形之中對第三方支付機構的聲譽造成了很不好的影響。

逃避監管

在各項整治力度不斷加大的情況下，北京商報記者關注到，目前已有多家機構在推出數字貨币支付解決方案，号稱可利用集成系統、區塊鍊技術等解決虛拟貨币交易的入金、出金等結算問題。北京商報記者以購買數字貨币支付通道為由，接觸到了一位交易人員，據他介紹，目前使用的數字貨币兌換平台主要以當下最火熱的USDT/泰達币作為主要流通貨币。用純撮合模式将場外數字貨币兌換和數字貨币收款結合，開發API接口，将服務作為插件嵌入場景中，主要為IT、金融、貿易等行業服務。

上述交易人員稱，“網聯成立後，要求第三方支付平台必須接入網聯，這對金融業務有很大的限制，而數字貨币支付是通過加密數字出入金，通過平台商，客戶出入金均可通過USDT承兌商收付款，跳開第三方支付，不受國家網聯監控，與平台無任何資金往來，能有效降低風險”。

對此類數字貨币支付通道模式，何南野認為，任何出金入金的行為都無外乎一樣的套路，本質上都在規避監管。這種新的支付渠道，本質上是将泰達币作為一種中心貨币(一種具有公信力的數字貨币)，然後通過這個中心貨币完成與其他數字貨币的自由兌換。之前的通道，是持不同币種的投資者通過交易所直接進行撮合，以個人對個人的方式實現了貨币的兌換。新渠道隻不過多了一個看似更為合規的切換而已，本質上沒有區别，都能實現洗錢、金融詐騙、傳銷等違法活動。

“無論怎麼支付，最終都實現了不同數字貨币與法定貨币間的兌換交易，也就很容易發生洗錢、金融詐騙等行為，這是不符合監管要求的。” 何南野如是說道。

風險滋生難防範

近年來，以虛拟貨币為工具的違法金融犯罪活動越來越多樣，并呈蔓延之勢。何南野進一步指出，不管經過什麼支付通道，都是監管部門所不認同的，是在觸犯法律的相關規定，交易雙方都面臨相關的法律風險。另外，在支付過程中，加了一道借助中心貨币的轉換過程，該中心貨币本身的安全性至關重要。如果該中心貨币本身不靠譜，那如何保障交易的安全性？目前來看，随着支付通道的複雜性提升，無疑也将提高交易雙方的交易成本，讓數字貨币交易的優勢減弱，使數字貨币越來越偏離其初衷。

早在2013年底，央行就約談了各主要的第三方支付機構，要求其禁止為比特币交易平台提供結算業務。不過，虛拟貨币擁有匿名性、能夠跨境流通等特點，使得監管難以追蹤。

資深金融分析師肖磊對北京商報記者介紹稱，新的交易方式，無論利用了什麼技術，隻要是有法币轉換為數字貨币這一步，都很難避開銀行或第三方支付機構，此類技術的目的隻是讓這類交易更隐蔽，從一種集中的形式變成更分散的形式。這類交易通道可能更不好監管，但也很難出現規模效應，未來持續存在的可能性不大。

北京商報記者 嶽品瑜 宋亦桐

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