近日，臨潼區法院公開開庭審理了一起涉嫌洗錢罪案件。

案 情 回 顧

被告人高某某丈夫張某某與他人共同進行非法吸收公衆存款犯罪活動，被告人高某某得知後非但沒有勸阻丈夫張某某的違法行為，反而為幫助丈夫張某某規避銀行機構大額流水預警監管，将自己名下的銀行卡交給張某某使用，分擔流水金額，用于接收群衆非法集資款和向上線交納集資款等銀行轉賬活動，經查實，該銀行卡流入群衆非法集資款三百餘萬元。據此，公訴機關認為，被告人高某某為掩飾、隐瞞非法吸收公衆存款犯罪所得的來源和性質，向犯罪分子提供資金賬戶，應當以洗錢罪追究其刑事責任。

科 普 時 間

所謂洗錢到底是什麼意思呢

讓我們一起學習學習吧

1、什 麼 是 洗 錢 ?

洗錢，是掩飾、隐瞞犯罪所得及其産生的收益的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。簡單地說，洗錢就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行為。

2、洗 錢 有 哪 些 危 害 ?

洗錢不僅是一種犯罪活動，而且因其規模大、覆蓋面廣、涉及社會經濟活動深，對宏觀經濟、金融安全和社會公平都是重大威脅隐患。洗錢最顯而易見的危害在于為犯罪分子隐藏和轉移犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規模的犯罪活動。其次，洗錢會滋生地下經濟金融活動，使大量非法收益在正規經濟體系之外循環，造成資金無規律流動，沖擊正常經濟金融秩序，影響金融市場穩定，削弱國家宏觀調控效果，危害經濟健康發展。此外，洗錢還會助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，一旦淪為“洗錢高風險國家”，一國的對外經濟金融交往在國際上将面臨他國嚴格審查，極大阻礙國家經濟金融發展。

3、什 麼 是 反 洗 錢 ?

反洗錢是為了預防洗錢等違法犯罪活動，依法采取相關措施的行為。這些行為包括多方面内容例如客戶盡職調查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告以及依法進行的反洗錢檢查、調查等活動。

如 何 抵 制 洗 錢 ？

01、不要出租／出借自己的身份證件

警惕他人利用你的身份證件，冒用你的名義從事金融詐騙、恐怖活動、洗錢等非法活動，保護好證件是對大學生自身聲譽的保護，也是守法公民應盡的義務。

02、不要出租／出借自己的賬戶

犯罪分子可能會以大學生良好的聲譽作掩護，通過大學生的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。

03、勿用自己的賬戶替他人提現

個人名下的賬戶都将忠實記錄個人的金融交易活動，切記莫用自己的賬戶替他人提現，不要為他人洗錢提供便利。

04、主動配合金融機構進行身份識别

切勿怕麻煩，在進行大額交易時積極主動配合相關金融部門對自己的業務、交易及其過程開展監測和分析，以确保資金安全，從源頭上防範洗錢行為。

05、勇于舉報洗錢行為

《中華人民共和國反洗錢法》特别規定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動。同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報内容保密。

END

來源 | 臨潼區法院 中國人民銀行

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