理财規劃師

理财規劃師是什麼

理财規劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理财規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理财規劃師國家職業标準》，理财規劃師是指運用理财規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理财目标，提供綜合性理财咨詢服務的人員。理财規劃要求提供全方位的服務，因此要求理财規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理财方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的财務需求。

理财規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即理财規劃師（國家職業資格三級）、中級理财規劃師（國家職業資格二級）、高級理财規劃師（國家職業資格一級）。（三個等級的認證能力要求同，參考認證标準）

理财規劃師報名條件

（一）同時符合下列相應條件的，可報考理财規劃師（ChFP）三級認證考試。

1．具有完全民事行為能力；

2．具有高中或國家承認相當于高中以上文化程度；

3．獲得理财規劃師（CHFP）專業委員會授權培訓機構頒發的有效《理财規劃師（CHFP）培訓合格證書》（擁有經濟學、管理學、法學博士學位的，可免此項）。

（二）同時符合下列相應條件的，可報考中級理财規劃師（CHFP）二級認證考試。

1．具有完全民事行為能力；

2．具有專科或國家承認相當于專科以上文化程度；

3．獲得理财規劃師（CHFP）專業委員會授權培訓機構頒發的有效《理财規劃師（CHFP）培訓合格證書》（擁有經濟學、管理學、法學博士學位的，可免此項）。

（三）同時符合下列相應條件的，可報考高級理财規劃師（CHFP）一級認證考試。

1．具有完全民事行為能力；

2．具有本科或國家承認相當于本科以上文化程度；

3．獲得理财規劃師（CHFP）專業委員會授權培訓機構頒發的有效《理财規劃師（CHFP）培訓合格證書》（擁有經濟學、管理學、法學博士學位的，可免此項）。

理财規劃師報名時間

國家理财規劃師考試報名時間一般為考前45天左右，各地區報名時間或有差異。

9月19日（線下約考，隻約考二三級）報考時間：6月1日–9月1日

11月27日（全國統考）報考時間：10月1日–10月31日

理财規劃師考試時間

9月19日：線下約考，隻約考二三級

11月27日：全國統考

注：如遇疫情影響，不能如約線下考試，可實行線上考試，屆時注意官網通知！

考試曆年真題輔導資料：

1.關于減稅免稅，下列說法不正确的是（）。A.免征額是課稅對象免于征稅的金額B.國家在對個人征稅時，應當允許個人将部分成本費用從收入中扣除，免于征稅C.稅收抵免是指個人所得稅中的允許納稅人用一些費用開支或已交納的其他稅款直接沖減其應納稅額的減免稅措施D.個人所得稅的起征點是3500元

【解析】D項，在計算個人所得稅時，2011年9月1日以後可以扣除3500元，3500元是免征額。2.郭先生經常購買福利，中獎數次，金額不等。當他一次中獎收入超過（）元時，需全額征收個人所得稅。A.200B.2000C.5000D. 10000【答案】D【解析】對個人購買社會福利有獎募捐獎券、福利赈災及體育一次中獎收入不超過10000元的暫免征收個人所得稅；對一次中獎收入超過10000元的，應按稅法規定全額征稅。3.劉女士在參加商場有獎銷售中取得中獎所得18000元，她領取資金時拿出6000元通過民政部門捐給貧困地區，則最後實際得到的金額是（）元。

A. 14400B. 10180C.9600D.9480【答案】D【解析】個人将其所得通過中國境内的社會團體、國家機關向教育和其他社會公益事業以及遭受嚴重自然災害的地區、貧困地區捐贈，捐贈額未超過納稅義務人申報的應納稅所得額的30%的部分可以從其應納稅所得額中扣除。準予抵扣限額=18000×30%=5400（元）；應納稅額=（18000-5400）×20%=2520（元）；劉女士最後實際所得=18000-6000-2520=9480（元）。

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