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票據貼現的算法

生活更新时间:2024-11-15 17:19:58

因為所在公司營銷部門的人員常咨詢承兌彙票貼現涉及利息計算方式及金額，遂抽空做了這個小工具，可根據票面金額、貼現日期、票面到期日、貼現利率等要素自動計算票據的計息開始日、計息到期日、順延天數、計息天數、貼現金額、貼現利息等信息。

實際上這個小工具談不上啥技術含量，就圖個省事兒，如果你正好需要，或有什麼建議，請留言。

票據貼現的算法（商業票據貼現計算器）1

票據貼現計算器

銀行承兌彙票貼現利息怎麼算?

承兌彙票貼現利率的計算公式：貼現利息=票面金額*換算成的日利率*貼現日至銀行承兌彙票到期日的天數。因銀行承兌彙票貼現标準的不同，可能會以月、年為标準。如果按照月利率計算，則貼現計算公式為：彙票面值×月貼現率y%×貼現日至彙票到期日的月數。

部分銀行是按照天數來計算的，貼現計算公式為：彙票面值×年貼現率x%×(貼現日-承兌彙票到期日)的天數 / 360。

公式隻是大緻的承兌彙票貼現計算公式，在實際貼現的過程中，還要根據是否是外地彙票、實際銀行托收時間等在計算中加、減天數。因利率變化等原因，最新銀行承兌彙票貼現率還要咨詢當地銀行。

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