南方财經全媒體記者 黃桂煊 廣州報道

南财理财通數據顯示，截至2022年10月9日，全市場共發行淨值型理财産品109,827隻。其中，一級（低風險）産品占比1.70%，二級（中低風險）産品占比82.4%，三級（中風險）産品占比14.36%，四級（中高風險）産品占比1.19%，五級（高風險）産品占比0.35%。

投資性質方面，固定收益産品占絕對主流，占比92.99%；混合類産品占比6.19%；權益類産品占比0.75%；商品及金融衍生品類占比0.07%。

多家理财公司積極探索綠色金融

根據《中國銀行業理财市場半年報告（2022年上）》，2022年上半年，理财市場累計發行ESG主題理财産品43隻，合計募集資金超200億元。截至2022年6月底，存續産品有134隻，存續餘額達1049億元，同比增長1.44倍。截至2022年6月底，理财資金投向綠色債券規模超2500億元。

在商業銀行披露的2022年半年度報告中，也可以看到不少理财公司在綠色金融領域碩果累累。

興業銀行半年報顯示，興銀理财持續加大ESG資源投入和産品布局，累計發行ESG産品16款，規模突破370億元。

招商銀行半年報顯示，招銀理财主動引入具有ESG理念的理财産品，截至2022年6月末，存續規模9.25億元。同時，招銀理财優先支持綠色債券的投資，截至2022年6月末，投資的綠色債券餘額246.03億元。

農業銀行半年報顯示，截至6月末，農銀理财資金投資綠色債券餘額56.47億元，“農銀安心ESG主題”、“農銀同心ESG主題”、“農銀匠心ESG主題”理财産品餘額277億元。

平安銀行半年報顯示，2022年6月末，平安銀行及平安理财綠色金融業務餘額1,520.87億元，較上年末增長33.7%。

此外，還有不少理财公司積極發力。

郵儲銀行、中郵理财在今年3月份舉辦了郵儲銀行綠色金融論壇暨“STOXX郵銀ESG指數”發布會；交銀理财在4月20日發行了首款長三角ESG主題産品——“穩享靈動慧利長三角ESG主題（90天持有期）”；青銀理财發行了多款碳中和主題、ESG、慈善專屬、藍色金融等特色主題産品，其中碳中和主題、慈善理财、藍色金融産品均為國内首創。

恒豐理财推出首隻理财産品 發力綠色金融領域

随着“碳達峰”、“碳中和”目标成為國家戰略，産業綠色轉型升級成為大勢所趨，投資市場也迎來廣闊的發展空間。在政策驅動和産品創新的雙重推動下，銀行理财公司積極響應綠色發展戰略，布局綠色金融和ESG投資，發行相關主題産品。

近期，恒豐理财推出首隻理财産品“恒豐理财揚帆起航恒惠綠色金融封閉式”。據南财理财通數據顯示，該産品為綠色金融主題産品，投資性質為固收類，采取封閉運作模式，投資周期為445天，業績比較基準為年化4.6%-5.6%，風險等級為中低風險，起購金額為1元。産品募集期為9月26日-10月9日，成立時間為10月10日。

此前，據媒體報道，該産品在9月26日開售半小時便募集資金達4億元，首日10億元額度也被搶購一空。10月9日17點17分，課題組查閱恒豐銀行app發現，該産品仍有購買額度，但顯示“剩餘購買額度緊張”。據産品說明書顯示，該産品募集上限金額為23億元。

（圖：恒豐銀行app産品購買頁面截圖）

資産投向上，該産品計劃投資固收類資産比例不低于80%，其中非标資産比例為0%-49%，另有0%-20%計劃投資權益類以及其他符合監管要求的金融資産。

投資策略上，該産品結合大類資産的風險收益特征，将配置與綠色金融相關的固定收益、權益類資産并進行動态調整，綜合CPPI策略、騎乘策略等進行組合管理。

恒豐理财相關負責人曾公開表示，該産品以綠色金融為主題，投資包含節能環保、污染防治等綠色發展領域資産，為提升産品穩健運作，該産品選擇風險較低的固收類優質資産，同時特别配置一定比例的非标資産。

在課題組看來，恒豐銀行此前在綠色金融領域落地的一系列綠色債券、債權融資計劃等投資标的為恒豐理财發行綠色金融主題産品奠定了良好基礎。

2021年4月16日，恒豐銀行聯合儒銀合作發展聯盟旗下15家銀行機構共同發起全國銀行業首個助力碳中和行動倡議書。爾後，恒豐理财落地了全國首筆“碳中和、鄉村振興”雙貼标債券——“中國節能環保集團有限公司2021年度第一期綠色中期票據（碳中和債/鄉村振興）”、首單綠色債權融資計劃（碳中和債）——“湖南高新創業投資集團有限公司2021年度第一期綠色債權融資計劃（碳中和債）”、首單綠色資産支持商業票據——“中電投融和融資租賃有限公司2020年度綠能第一期綠色資産支持商業票據”、首單“綠色 鄉村振興”債權融資計劃——“沂源宏鼎資産經營有限公司2021年度第一期綠色債權融資計劃（鄉村振興）”。

理财公司權益類公募産品近6月業績表現（截至10月8日）

根據南财理财通數據，截至10月9日，理财公司存續的權益類公募産品（包含母行劃轉的老産品）共有21隻。其中，光大理财有5隻，産品數量最多；招銀理财次之，有4隻；甯銀理财和華夏理财各有3隻；信銀理财和貝萊德建信理财各有2隻，青銀理财和工銀理财各有1隻。截至10月9日，成立時間在6個月以上的産品有20隻。

從權益類公募産品近6月業績表現看，有8款産品錄得正收益。其中，招銀理财的“招卓消費精選周開一号”排名首位，近6月淨值增長率達5.8%，近6月年化波動率為16.83%，最大回撤為8.06%。

“陽光紅基礎設施公募REITs優選1号”排名第二位，近6月收益率為4.55%。從風險指标看，該産品波動率和回撤率均較低，分别為3.87%和2.43%，僅次于華夏理财的兩款打新策略産品。

作者：黃桂煊

數據分析師：張稆方，馬怡婷

編輯：周炎炎

實習生：王曉琪

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