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信托代銷需要什麼資格

生活更新时间:2025-02-02 16:38:57

随着銀行年報逐漸披露，“零售之王”招商銀行2019年代銷的信托産品規模超過3000億元，借此實現64.32億元的手續費及傭金收入。看到招商行這麼大的規模，很多朋友就好奇：到底代銷規模大，還是直銷規模大呢？這裡暫且不說，文章最後揭曉答案。

信托是我國持金融許可證的四大金融支柱之一（銀行，保險，證券，信托），管理資産規模在2016年底就超過了20萬億，2020年一季度數據近22萬億。這二十二萬億多少是直銷，多少是代銷呢？

現行的信托産品銷售渠道可以歸為三類：公司直銷、金融機構代銷、自營墊付和其他銷售渠道（主要是指具備基金銷售業務資格的機構代銷）。

直銷是怎麼樣？

直銷可以理解成高級品牌專賣和定制店。就是信托産品發行、募集、後期服務等工作都由信托公司人員完成。信托公司通過自設财富中心和培養理财經理向信托理财客戶營銷是我們常說的直銷。截至2019年底，信托業從業人員約2萬名左右，理财經理人員約三分之一，個人能力是信托公司極為重視和着力打造的。

代銷模式是怎麼樣？

代銷主要分為金融機構代銷和其他代銷，信托公司不負責募集，産品會根據代銷機構做适當性調整。

根據中國信托業協會的一份官方調研數據，截至2018年末，信托公司直銷占全部銷售規模的54.11％，商業銀行等金融機構代銷占比45.4%。

具體來看，51家信托公司2018年共新增主動管理類信托産品銷售約2.62萬億元，其中信托公司直銷約1.42萬億元，商業銀行等金融機構代銷約1.19萬億元，自營墊付和其他銷售渠道104.77億元。

總得來說，信托公司直銷略勝，但差距不大，不過随着信托公司自有财富團隊的發展，以及銀行成立基金子公司，後期信托公司直銷必然會占據更大比例。

信托代銷需要什麼資格（你了解信托代銷和直銷的區别嗎）1

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