财富管理中心有什麼用?5月27日，北京市地方金融監督管理局、人民銀行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發布了《關于推進北京全球财富管理中心建設的意見》（下稱《意見》），旨在全面提升财富管理行業發展水平，加快建設全球财富管理中心，我來為大家科普一下關于财富管理中心有什麼用?下面希望有你要的答案，我們一起來看看吧!

财富管理中心有什麼用

5月27日，北京市地方金融監督管理局、人民銀行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發布了《關于推進北京全球财富管理中心建設的意見》（下稱《意見》），旨在全面提升财富管理行業發展水平，加快建設全球财富管理中心。

《意見》的目标是到2023年，培育一批優質财富管理機構和人才，财富管理産品類型不斷豐富，财富管理服務能力持續優化，财富管理發展水平顯著提升；到2025年，基本建成财富管理法治體系健全、市場規範有序、國際影響力較大的全球财富管理中心。

中國銀行研究院主管級高級研究員李佩珈對第一财經記者表示，《意見》的出台有利于發揮北京在财富管理方面的優勢與潛力，提高北京地區對全球金融資源的吸引力，不僅有利于滿足人民日益增長的資産配置需求，也有利于打造具有國際競争力的全球财富管理中心。

定位差異化

近年來，北京、上海、深圳多地紛紛進軍“國際财富管理中心”。2018年，北京首次提出建設“具有國際競争力和區域輻射力的财富管理中心”，2020年又明确提出打造“全球财富管理中心”；2019年《上海國際金融中心建設三年行動計劃》中，首次提出上海要建設全球資産管理中心。

《意見》出台後，北京将如何脫穎而出？北京在發展财富管理上具有什麼樣的優勢？

去年10月，時任北京市地方金融監督管理局局長、現任北京銀行董事長霍學文曾總結出北京的五個優勢，即有市場、有需求、有人才、有政策、有環境。

北京市金融局在官網發布政策解讀稱，《意見》在制定中主要有服務國家金融管理中心建設、滿足居民日益增長的資産配置需求和統籌發展與安全三方面考慮。

北京市場規模大、發展潛力足，具有大量的資産管理供給和需求。2021年，北京市人均可支配收入超過7.5萬元，居全國前列，居民資産配置需求旺盛。北京具有大批國際化程度高的金融人才，證券、基金等金融領域國際職業資格認可在全國率先取得突破，高端境外人才在京從業便利度顯著提升。

在招聯金融首席研究員董希淼看來，發揮北京作為國家金融管理中心的作用，是北京區别于其他城市的一個突出優點。“北京居民可支配收入相對較高，财務管理需求更加旺盛；在财務管理機構設置上有很多明顯的優勢，在産品創新審批方面也更方便。”

李佩珈對記者表示，北京是我國重要的政治、文化中心，也是我國經濟核心增長極，不僅經濟規模大、潛力足，金融業表現更是突出，具備發展成為全球财富管理中心的條件。一是總部經濟發達，上市企業股本和市值全國第一；二是金融機構高度聚集，金融資産總量占全國接近一半。

數據顯示，2021年，北京總部級法人金融機構突破900家，居全國首位。金融已成為北京占比最高的第一大支柱産業，2021年北京金融業增加值占地區生産總值18.9％的比值，與紐約、倫敦、法蘭克福、香港等國際金融中心城市金融業占比向當。截至2021年末，北京金融資産總量超過180萬億元，占全國金融資産總值比重超過47％。

為了加快建設全球财富管理中心，《意見》提出了“六個打造”和20項主要任務。“六個打造”即：健全财富管理機構體系，打造完善的财富管理發展生态；創新财富管理産品和服務，打造活躍的财富管理市場；強化金融基礎設施建設，打造多層次市場體系；提升對外開放水平，打造金融雙向開放體系；優化行業發展環境，打造國際一流營商環境；支持城市副中心高質量發展，打造全球财富管理新高地。

20項主要任務包括：促進優質合規财富管理機構發展，豐富财富管理工具，創新資産管理産品，加強金融基礎設施建設，服務北京證券交易所發展，支持外資機構拓展發展空間，持續深化開放創新試點，推動境内外市場互聯互通，加強國際交流合作，提升北京城市副中心财富管理行業影響力等。

“總的來看，與上海、香港、深圳等城市相比，北京金融業既有優勢也有短闆，未來在建立全球财富管理中心的過程中重在取長補短，走差異化、特色化發展之路。”李佩珈稱。

金融開放新高地

“支持優質的QDII和QDLP機構在北京發展。同時，還把人民币投貸基金模式與QDII和QDLP結合起來，讓QDII和QDLP與人民币投貸基金結合，人民币投貸基金将不再是一個機構，而是開放模式，歡迎更多的機構通過這樣的模式配置全球資産和境外投資。并将加大跨境金融試點，提升金融機構全球資産管理和跨境投融資服務。”談及如何打造具有國際競争力的全球财富管理中心，霍學文當時公開表示，将打造更加開放的金融雙向開放體系。

《意見》提出，提升對外開放水平，打造金融雙向開放體系，包括：支持外資機構拓展發展空間，持續深化開放創新試點，推動境内外市場互聯互通。

《意見》指出，支持合格境外機構投資者（QFII）和人民币合格境外機構投資者（RQFII）開展境内證券投資業務，參與北京證券交易所交易。支持優質機構和企業申請成為合格境内機構投資者（QDII），開展境外證券投資業務。深入實施合格境外有限合夥人（QFLP）境内投資、合格境内有限合夥人（QDLP）境外投資試點。依法依規推動保險資金以及符合條件的主權基金等境内外長期資金入市。

QDLP是外資資産管理公司在中國境内開展業務的主要形式之一。2013年，上海率先啟動QDLP試點，近年來多地試點相繼獲批，QDLP試點規模得到擴大。

據悉，北京市QDLP試點是資本項下對外投資管理政策的重要探索，旨在支持優質規範的私募基金管理人募集人民币投向海外市場。相較其他地區，北京QDLP試點具有“資金募集範圍更廣”“額度可按需申請”“投資的投向範圍更廣”“流程更便捷”“注重創新發展與風險防控相統籌”五方面的特點。比如：将跨境人民币納入試點，試點基金可使用QDLP額度，直接以人民币資金進行境外投資；此外，試點投資範圍涵蓋證券市場、大宗商品、不動産投資信托基金（REITs）、未上市企業等。

外管局外彙研究中心主任丁志傑曾介紹，截至2021年10月，已批複北京100億美元QDLP試點額度，有效促進了北京地區私募和創投行業的發展和繁榮。

業内認為，随着QDLP試點在多個城市的相繼落地，QDLP業務吸引更多的國際資管機構在境内設立QDLP實體，為推動中國金融領域對外開放，搭建資管領域内外交流起到了積極的作用。

此外，《意見》表示，支持外資金融機構在資産管理、投資管理、養老金管理、風險管理等方面積極引入先進國際經驗，參與首都金融改革創新，豐富首都金融産品和服務。支持外資保險資産管理公司從事保險資金境外投資受托管理業務。支持外資機構獲得更多業務資質，深度參與國内金融市場，開展股票、債券、外彙、基金、黃金市場和銀行間市場交易。

李佩珈認為，與上海、香港相比，北京地區多層次金融市場體系發展相對不足，但近兩年發展勢頭迅速，多層次金融市場體系不斷完善。外資加速在北京地區布局。

據不完全統計，2018年以來，約有30家外資機構确定落戶北京，包括外資控股證券公司、國際信用評級、互聯網保險等各類機構。

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