2016年以前，何潔的年收入每年都在40-60萬之間徘徊，而2017年3月轉換跑道之後，何潔的年收入逐年大幅增長。第一年120萬元，第二年190萬元，第三年300萬元 ，2020年1月更是高達118萬元。

2017年以前, 何潔每年幾乎都會帶着孩子出國兩次，平時在國内“喝喝咖啡，和客戶聊聊天”，何潔說這是她的工作。何潔不喜歡帶團隊，她覺得要去招聘、去培養，還要管理團隊的指标、達成團隊要求的任務，這讓天性喜歡無拘無束的何潔不能接受。自己一個人，盡管收入不是很高，但是這樣的生活狀态她很滿意，用何潔的話來說“也算小資”。誰勸，她也聽不進去；一個人，沒那麼多勞神費心的事兒。

而這樣的“小資” 狀态并沒有持續多久，2016年何潔遇到了從業以來最大的瓶頸。至今，這瓶頸的底案——何潔和客戶的微信聊天記錄，依然保存在她手機裡。這份 “底案”不僅僅是何潔從業以來遇到服務客戶最深的痛點，還是用來和她原來的公司、原“同事”、她服務的客戶去“解釋”的憑證。

2016年何潔的客戶給她留言，說要給個人和家人增加200萬重大疾病保障。作為多年從業經驗豐富的何潔很自然地問起這位客戶姐姐“為什麼？”。客戶姐姐說：“何潔，我另兩位股東你也都認識，股東王娜前幾天得了乳腺癌，保險公司賠了她80萬。王娜是有這幾家餐飲連鎖店的股東分紅，而今她不能參與經營，就沒有經營管理收入了。我現在隻有50萬……”何潔明白了，于是按照客戶姐姐的需求做了計劃書。何潔這次設計的方案，客戶姐姐家庭年交保費總計20萬 ；用了一下午的時間，把方案細緻地和客戶姐姐逐條講清楚了，客戶姐姐最終拿着方案回家和愛人溝通增加保障的事兒。

幾天之後，何潔主動問起客戶姐姐和其愛人溝通的結果。客戶姐姐說：“何潔，咱們都是多年的朋友了，這幾天我去醫院看王娜，恰好遇到了給王娜理賠的那個人，她給我也出了計劃，也是200萬保額，怎麼比你的便宜三分之一，而且還不用體檢、不用提交家庭資産資料，還有好幾家公司贈送的增值服務。你幫我看看，有沒有什麼問題？”

何潔說：“好，姐。我是我們保險公司的金質會員，客戶買一定額度的保險，也不用體檢、也不用提交家庭财務資料”。何潔整整用了兩天兩夜的時間，認真地去逐條去分析條款，她把得出的結論告訴了客戶姐姐：“姐，那份計劃沒有任何問題。除了保費便宜三分之一，條款中的保障責任也多一些。姐，選娜姐那位代理人提供的方案吧。”客戶姐姐反問：“何潔，你們公司那麼大，為什麼做不到？何潔，咱們這麼多年的朋友了，如果你失去了我這次的保單，你将失去我身邊很多的好友。”這麼多年，何潔當然清楚客戶姐姐身邊朋友的經濟狀況。何潔深深地清楚，她失去的不僅僅是這次20多萬标準保費的業績，更是未來在市場中失去赢得服務客戶的機會。

何潔是一個有思想的人，一如她從來不喜歡帶團隊。這些天，這件事兒，令她每晚臨睡前都會陷入深深地思考。

曾經的聲音也又一次在何潔的耳邊響起：“何潔，你作為一個理财規劃師，每年大※安福、小※安福；年年升級，年年※安福，你覺得你合适嗎？”至今每每在新人班上分享，她還會頻頻提起這句話；那是身在一家保險公司的體制下，由于服務的局限性，客戶烙在她心底的聲音。

2015年春節前經曆的那一幕，臨睡覺前像看了第二遍的電影。客戶的大額保單終于萬無一失地承保了，何潔那顆懸着的心也終于落地。流程中陪客戶體檢，陪客戶打印、提交，公司審核各種家庭财務資料，甚至銀行流水。總體下來用時42天，不僅僅讓何潔自己感到身心疲憊。一份大額重疾險，客戶都這麼大了，體檢萬一有點兒什麼問題，不能按标準體承保呢。客戶笑着說：“何潔，我買份保險，不僅你對我家的資産門兒清，你們保險公司更是給來了個底兒調啊！”

接下來，幾家保險中介考察之後，2017年何潔做出了選擇。當何潔原來的“同事”問起原由，何潔把她的遭遇，和“同事”們說起了那一段一段地刺激的故事，而今轉型之後，她再也不需要去重複昨天的悲催。而這一個一個故事，并非獨數何潔一個人。身在一家保險公司，何潔的“同事”隻是在實際服務客戶的過程中，演繹了“何潔2.0”版本、 “何潔3.0”版本……于是，不少優秀的“同事”陸續加入了何潔的團隊。不足一年時間，何潔通過考核成功晉升營業區總監，而今何潔團隊的夥伴們也在籌備營業區總監的路上。

三年，何潔的收入之增幅如此之大，其來自五方面：一方面是越來越多的客戶喜歡一站式比較，不喜歡聽自賣自誇地來自一家保險公司的聲音：“我們公司大”——和客戶有關系的是保險合同中的條款；“我們理賠寬松”——對标條款，請用事實說話；“我們理賠快”——咱還是以每個年度第三方提供的理賠時效數據為準。二是收入結構扁平化，沒有了原來金字塔結構的層層剝削；三是同業遇到類似何潔問題的人越來越多，優秀同業洞悉了行業全球的發展趨勢，順勢而為的人加入了她的隊伍；四是優秀夥伴的加入，開啟了何潔那顆不甘落後心的按鈕，何潔的個人國際榮譽又上了一個層次 ——COT。五是在保險中介機構設計的方案，客戶享有了多家保險公司組合贈送的權益，更多地赢得客戶的信賴，個人業績也翻倍地高了起來。

備注：文中所述事件全部真實，其中人物姓名均為化名。“何潔”，隻是平台西城本部的上千位合夥人之一。

作者簡介

提供“一站式風險保障與資産配置”的管家式服務不為任何一家保險公司站台忠誠于客戶權益和職業操守,

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