投資者從事基金交易，需了解清楚估算淨值和實際淨值的區别，估值一般僅供參考，實際淨值以基金公司披露為準。
案例投資者通過某基金銷售機構持有某隻基金産品，該基金銷售機構展示的該基金産品某日淨值估算漲幅為 2%，但實際基金淨值漲幅為0.1%。投資者向基金公司投訴，認為該基金産品估算淨值與實際淨值相差較大，質疑投資運作合規性。
基金公司接訴後，立即進行調查核實。經核查，基金産品按照基金合同規定進行運作，基金淨值是嚴格按照基金投資情況計算得出，且會發送至托管行複核确認，基金淨值數據準确。另外，該銷售機構展示估值的頁面也有明确提示“預估數值不代表真實淨值，僅供參考，實際漲跌幅以基金淨值為準”。
基金公司工作人員積極與投資者溝通，向投資者講解估算淨值和實際淨值的區别，同時結合市場行情說明産品投資運作情況，傳遞長期投資理念。最終投資者表示理解，投訴達成和解。
小貼士1.估算淨值與實際淨值有區别。基金估值一般是由第三方平台結合基金産品過往公開數據的相關性分析統計得出，不同平台的計算方法也有所不同，而基金産品的實際運作會根據市場、闆塊、公司經營及發展情況等進行動态調整。基金淨值是根據基金實際投資情況計算出來，經托管人複核無誤後，由基金管理人公開披露。
2.基金投資貴在中長期持有，判斷一隻基金是否值得投資，不能僅看單日基金淨值的漲跌情況，更不能依據淨值估算進行短線操作，投資者應理性投資。
資料來源：“12386”中國證監會服務熱線深圳轄區典型案例集（2022）
風險提示 ：本材料僅用于投資者教育，不構成任何法律承諾或投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息做出決策。引用資料來源于公開信息，大成基金力求但不保證材料信息的準确性和完整性，亦不對使用該信息而引發或可能引發的損失承擔任何責任。基金過往業績并不預示其未來表現，亦不構成投資收益的保證或投資建議。基金管理人管理的其他基金的業績表現也不構成本基金業績表現的保證。基金産品存在收益波動風險，管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産，但不保證基金本金不受損失，不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。請投資者認真閱讀基金的《基金合同》、《招募說明書》等文件，根據自身風險承受能力購買産品。
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