豪爽的客戶來到金店購買幾萬元金飾後，金店老闆的銀行賬戶資金卻被凍結，還莫名其妙陷入了電信網絡詐騙，這到底是為什麼？

近日，湛江雷州市有三家金店遭遇涉嫌“洗錢”的顧客交易，湛江雷州警方根據金店提供的線索，鎖定犯罪嫌疑人林某并将其抓獲歸案，成功破獲三起通過購買黃金首飾騙取金店銀行賬戶，為涉詐資金提供“洗錢”服務的案件。

6月21日上午，雷州市某金店老闆周某在進貨交易時，意外發現自己銀行賬戶内22萬元全部被凍結，随即到城外派出所了解情況。經雷州市反詐中心查明，周某的銀行賬戶涉嫌一起電信網絡詐騙案件。

周某向民警反映，6月20日17時許，一名男子來到金店稱要幫朋友買金項鍊，随後便與朋友視頻通話。男子按朋友的要求，挑選了兩條圓珠黃金項鍊共計92980元。随後，男子要求他提供銀行卡号，稱貨款到賬後再來金店取項鍊。

難得遇上這麼大方又爽快的顧客，周某高興壞了，來不及多想，立即将名下的銀行卡賬号提供給男子。

大約3小時後，周某的銀行卡到賬94000元，他馬上緻電該男子。不一會兒，該男子進店取走兩條圓珠黃金項鍊和銀行賬戶上多支付的1020元現金，并迅速離開金店。

在雷州警方展開偵查之際，雷州市反詐中心又接到楊家鎮、東裡鎮兩家金店老闆報警，反映内容如出一轍。

其中，該男子在楊家鎮某金店一次性買入三條圓珠黃金項鍊共計75800元，金店老闆的銀行卡收到貨款77440元。該男子在東裡鎮某金店選購了三條黃金項鍊和三個黃金吊墜共計97859元，金店老闆的銀行卡到賬10萬元。

雷州市反詐中心聯合城外派出所對三起案件進行串并案偵查，很快确定出現在三家金店的男子為林某。

近日，雷州警方将林某抓獲歸案。經查，林某利用金店銀行賬戶交易，為涉詐資金“洗錢”後，曾逃竄到廣東多地躲藏，還一度到雲南邊境欲前往緬北，被當地警方勸返回湛江雷州。

經審訊，犯罪嫌疑人林某對其三次到金店購買黃金首飾，利用金店銀行賬戶為電信網絡詐騙分子“洗錢”的犯罪事實供認不諱。

8月18日，犯罪嫌疑人林某已被雷州市公安局依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

随着“斷卡”行動持續推進，電信網絡詐騙犯罪分子獲取作案用的銀行卡和電話卡越來越困難，于是一些不法分子把“洗錢”的主意打到了金店上，因為黃金首飾價格高，易出手變現。

廣大金店經營者遇到顧客購買黃金首飾，要注意審驗購買人的銀行卡與其本人身份證是否一緻，盡量通過現金交易，或者掃碼支付、刷卡等面對面交易方式，切勿提供銀行賬戶，接受購買人以外的第三方轉賬彙款，否則可能成為洗錢犯罪分子的幫兇。

此外，要在金店安裝視頻監控，對可疑交易要保留監控影像，一旦遇到可疑情況，必須終止交易，以免誤入電信網絡詐騙的圈套，惹來不必要的麻煩。

來源：平安湛江

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