圖源：The Mandarin
加拿大反洗錢調查機構FINTRAC近日披露了一起華人非法資金轉移案件，
一名華人富豪憑借上報的“$4萬”的收入購買了$3200萬的豪宅！
盡管絕大部分海外華人都是遵紀守法的，但總有一些華人涉嫌在境外轉移資金、偷稅漏稅，在澳洲也有一小部分華人铤而走險。
今年，ATO就此展開“大掃除”，華人小夥伴們一定要按要求報稅啊。
1、華人富豪轉移資金被抓
坐在幾百平米、價值千萬澳币的豪宅裡，手托紅酒杯，沐浴着從落地窗湧入的和煦陽光，轉身去往在樓下私人泳池舉辦的泳裝派對。（澳洲第一大網紅抖音賬号“微悉尼”，帶你看遍澳洲生活那些有趣的事兒！留學旅遊移民必備！請在抖音号搜索“微悉尼” ，我們在這等着你！）
在許多小夥伴腦海中，“華人富豪”的形象皆如此類，
随着越來越多發家緻富的中國人在國外活躍，
“中國人有錢”的概念認知也逐漸被大部分國際友人認同。
然而，加拿大反洗錢調查機構FINTRAC近日披露了一則案件，
其矛頭直指一名居住在加拿大的中國富豪，
申報資産作假，創建空殼公司，還購買了$3200多萬的房子！
圖源：Canada News
什麼樣的人年收入隻有$4萬（RMB20萬元）卻可以購置$3200萬（RMB16000萬元）的房産？
加拿大反洗錢調查機構FINTRAC絞盡腦汁也想不出個所以然。
據《Canada News》報道，
FINTRAC在對入境移民進行審核時發現了一名“神奇”的中國富豪。
他所申報的個人年收入僅$4萬，
而他卻“入荷”了價值$3200的房産，
如果他不會魔法的話，唯一可能便是他在說謊。
圖源：Canada News
據悉，2006年，這名男子從中國移民加拿大。
他在移民資料中向邊境服務局報告自己平均每年收入為$40,615，
家庭資産總額為$125萬（RMB625萬元），
當時邊境服務局相信了他的“報價”，
現在回首一想，“全都是泡沫”。
那麼，他是怎樣購置到價值$3200萬的房産的呢？
據調查，在這名“中國富豪”的名下有着至少一家空殼公司，
公司注冊地址在巴哈馬。
從此，他的花式操作便拉開了序幕。
圖源：Canada News
空殼公司已經成了“斂财”的标志，等到被發現時，
早已人去樓空，金蟬脫殼。“空殼”倆字或許就是這個意思。
這名中國富豪的大部分财産都是通過自己的空殼公司“A公司”轉入，
據悉，2006年4月至2014年11月期間，
該男子在加拿大收到從香港彙入的約$1.14億元資産。
“A公司”在巴哈馬上市，是該中國富豪母親名下的投資控股公司，
公司有3個賬戶，共持有$3,460萬資金。
圖源：Canada News
不光該男子的收入對不上号，他的妻子的身份也成謎。
在向邊境服務局報告的申報文件中，他的妻子有着三個身份：
家庭主婦、失業者、首席執行官。
其中第三個身份與兩個身份不能說一模一樣，簡直毫不相幹。
在此期間，這名“家庭主婦”及“失業者”曾多次下令從瑞士、中國、新加坡、以及加拿大的上市公司中轉賬，
其中包括了60次不同的電子資金轉賬、7次大額現金交易和兩份可疑交易。
圖源：ABC
錢到賬之後，必然要換置成固定資産，免得夜長夢多。
于是乎，這對夫婦利用這筆錢在加拿大溫哥華購置了大量房産，
首先，他們以$200萬~$300萬的價格在溫哥華買下了一套房産，
不久後，2012年，
又梅開二度，購入一套價值$1400萬的房産。
購房的腳步依舊沒有停止，2016年，
他們又來了個“帽子戲法”，以1500萬的價格第三次購入一套房産，
并且他們的孩子也在同年購買了一套價值$100-$200萬的房産。
圖源：SBS
就這樣，該男子本着家中人頭多的“優勢”，
利用自己的妻子、孩子和母親的名義，将大量資金從香港成功轉移至加拿大，
一拿到錢便在溫哥華購買了多套豪宅。
FINTRAC在發現這一現象後都驚呆了，
加拿大政府手中掌握的該男子的申報材料與現實情況完全不一緻，
拿着$4萬收入的人突然多出了總價值$3200多萬的房産，
不知道的還以為該男子家裡買了印鈔機。
圖源：News
然而，紙是包不住火的，事情很快就暴露了。
2011年12月，加拿大瑞銀銀行率先發現了該男子賬戶的可疑之處，
瑞銀銀行立即向FINTRAC提交了兩份可疑交易報告，
并在報告中指出了該男子的4個不尋常的香港賬戶。
報告顯示，先後有$750萬通過10筆不同的交易，
轉移到了該男子不同家庭成員的賬戶中。
圖源：ABC
對于這一反常的賬戶行為，
該男子的母親還曾試圖隐瞞。
男子的母親對此表示，這筆資金有一部分來自她在中國抛售的物業，
但當FINTRAC要求查看相關記錄時，
男子的母親卻無法出示在中國抛售物業的所有權記錄。
随後，法院在對FINTRAC的報告進行審核後向11家加拿大銀行或金融機構發出傳票，
正式對該男子持有的4個特殊賬戶進行調查。
圖源：News
據調查顯示，這4個香港賬戶曾于2009年至2020年期間，
将$1.669億轉入了該男子在加拿大BC省的五家不同的銀行賬戶中。
這4個可疑賬戶的可疑之處也非常明顯，賬号資料都非常有限。
其中一個賬戶的戶頭顯示，該賬戶來源于一處小型汽車修理廠，
而在網上根本查不到這家修理廠的資料。
圖源：ABC
BC省洗錢調查委員會調查發現，
該案涉及洗錢等違法犯罪行為，
包括代人購買、模糊的公司結構、欺詐、分散資産（特别是房地産）等行為，
且與組織犯罪、腐敗有關。
圖源：Daily Telegraph
部分華人在境外操作資産的事件時有發生，
涉及金額動辄達到上千萬甚至上億人民币。
在澳大利亞，也有部分華人違法操作資金，
有人逃稅1個多億澳币，連續逃稅12年，
在被澳大利亞ATO發現後，
可謂腸子都悔青了…
圖源：9 News
2、澳洲華人富豪逃稅被查
據《The Age》報道，
澳洲一個超級有錢的華人開發商居然虛報收入，
欠稅超過1個億，連續12年的實際收入遠高于申報收入，
被抓到後，名下大量資産被凍結。
圖源：The Age
據悉，2019年10月底，澳洲稅務局發布稅務評估，
向這位有錢的華人開發商Wang女士，追讨2015-16年欠下的，
$103,135,655.93澳元稅款！
這麼多數字大家看着累，小編幫大家數了一下，四舍五入是，
1.03個億！
圖源：The Age
澳洲聯邦法院因此凍結了Wang女士名下大量資産，包括：
墨爾本富人區Brighton的一棟豪宅，
兩輛豪車，分别是阿斯頓馬丁及勞斯萊斯，
以及來自家庭信托的1.06億貸款。
法院在下發凍結令的時候表示，
“資産流失的風險真實存在。”
“應繳稅額非常巨大，她既有動機也有方法轉移财産。”
圖源：The Age
據了解，2003年，Wang女士和丈夫Chen某，在國内創立了一家公司，
根據該公司官網上的介紹，經過多年發展後，其業務已涵蓋：
房地産開發，金融投資，能源，資源等領域，
除了在國内多個城市發展業務，
還将業務擴展到了澳洲、新西蘭、美國、加拿大。
圖源：ABC
2010年，該公司進軍澳洲房地産市場，目前已開發多個項目，包括：
墨爾本Carlton的Swanston Street開發了一個72層、含1000多間公寓的住宅樓。
夫妻倆在國外最有名的項目應該是新西蘭的The Pacifica，
該項目位于奧克蘭CBD，高達178米，
當年建成後成為新西蘭最高的住宅樓。
圖源：The Age
2014年，Wang某夫妻及他們的小孩通過商業人才計劃，拿到澳洲永居身份。
可是，到了2014年到2015年報稅時，Wang某卻做出了虛假申報，
對于她在中國的境外資産，她表示自己在澳洲以外的資産不超過5萬澳元，
也未持有外國公司的股份。
但澳洲ATO的調查結果顯示，
Wang女士不但說了謊，她持有大量的外國公司股份，
還有證據表明，
“Wang女士向澳洲稅務局提供了誤導信息。”
圖源：The Age
澳洲稅務局表示，Wang女士在澳洲獨資經營的開發公司，
購買并開發了澳洲某處不動産，
Wang某就這個項目的資金，給出了誤導信息，
存在偷稅漏稅行為。
最終，ATO以此為由，凍結了Wang某名下的大部分資産，
巨額家産就此一去不複返。
圖源：ABC
在澳洲，每年的報稅是一件和生活息息相關的事情，
無論你是留學生、PR、457或是485，隻要你還是中國國籍，
隻要你還拿着一紙簽證留在澳洲，
ATO都會徹底審查你的稅務情況！（澳洲第一大網紅抖音賬号“微悉尼”，帶你看遍澳洲生活那些有趣的事兒！留學旅遊移民必備！請在抖音号搜索“微悉尼” ，我們在這等着你！）
圖源：SBS
3、一定要按要求報稅！
每年的6月30日是澳洲财政年，
因此，從前一年7月1号至本年度的6月30日個人的各項稅務收支，
都應在今年的7月1日後開始呈報稅務局ATO，也就是報稅。
今年财政年，ATO發布了一份聲明稱，ATO将展開物業管理數據匹配的新項目。
據悉，ATO将收集2018-19财年至2022-23财年，約160萬個人業主出租屋信息的物業管理數據。
ATO此舉的目的可想而知，那就是——查稅！
圖源：ATO
公告中表明，雖然大部分澳洲居民已經正确完成了納稅單的填報，
但還是有部分納稅人，并沒有進行他們的租金申報。
租金部分的漏報使政府每年損失數十億澳元的稅收。
ATO此舉則是通過對物業管理數據的收集，
解決稅收損失問題。
圖源：ABC
通過收集到的物業管理軟件提供的信息，與ATO曆史記錄進行比對，從而
· 作為部分信息和教育活動，告知出租業主的稅務義務，
· 确保每個人都繳納正确的稅款，以保護稅收制度的完整性，
· 更新系統，讓納稅人更容易與系統互動。
圖源：ATO
此外，ATO還能通過這一手段識别和解決一系列稅務風險：
· 所得稅：确認正确報告的租金收入、租金相關的收入、租金費用和相關扣除，
· 資本利得稅(CGT)：獲得合理資本利得，出售物業産生收入，
· 住宿：确保出租物業的業主有住宿納稅申報單。
圖源：ABC
所以，在這一年裡，小夥伴們一定要嚴肅處理自己的報稅問題，
尤其是自己作為房東的小夥伴，更要實事求是報稅！
其實報稅時扣除租金的行為屢見不鮮，
正因如此，ATO一直以來都在嚴格審查，杜絕這一現象發生。
由于很多房東為了逃避稅務，
通過現金交易，或将房屋申報為無人居住來隐瞞稅收。
圖源：Daily Telegraph
這種“非法租房”的現象并不少見，而華人租房圈就是其中之一。
房客租房，多數情況都不會與房東簽訂正規的租房協議。
很多人都選擇通過收取現金等方式，來逃脫交稅。
圖源：Times
曾經有一對澳洲夫妻報稅年收入總計14萬澳元，
但他們的3個孩子都在私校念書，每年的學費加起來高達7萬多澳元。
此外，他們一家五口人曾坐商務艙飛機出國旅遊，
還在Facebook上po出在加拿大Whistler滑雪度假村度假的照片！
圖源：The Australian
這一切都被ATO列為收入證據，證明他們謊報了實際收入！
最後結果就是，
罰罰罰！
往死裡罰！
H&R Block稅務主管馬克•查普曼曾警告，
“我們将發放更多涉及工作費用和财産的不正确退稅索賠的審計信件，可以進行無形和共享資産的數據匹配。”
“ATO通過技術可做很多調查、數據匹配、對照基準。如果支出超過正常水平，就會給人們發放‘非全面審計’信，讓他們重新考慮。”
圖源：News
報告中還指出，如果：
· 未申報通過出租房屋所獲得的收益，
· 過度申報度假屋的扣稅，
· 在實際情況不符的情況下，丈夫和妻子共同分攤租金收入和費用，
· 抵扣在購買後不久的修理和維護房地産費用，
· 申報私人使用那部分貸款的利息在投資房中，
都可能受到ATO的處罰。
根據澳洲對洗錢者的刑罰，
可以對違規者進行最高25年的監禁！
圖源：ATO
如果有小夥伴們現在還有收入未報，
要趕緊去ATO加入稅務的“自願披露計劃”，
該計劃鼓勵錯誤申報的納稅人主動申報和補稅。
圖源：ATO
希望小夥伴們都可以按要求報稅，
ATO的審查是極為嚴格的，
如果存在僥幸心理，
那麼等待着你的，将是法律的嚴懲。
圖源：Times
近日，加拿大FINTRAC披露了一起華人富豪資金案，
據悉，可能涉及洗錢和貪腐行為。
華人富豪在境外非法轉移資金或逃稅被查的事例屢見不鮮，
澳洲就有一名富豪逃稅$1.03億澳币，
被ATO抓個正着！
圖源：ABC
而今年，澳洲ATO又将查稅的目光對準了澳洲的房東們，
将嚴查在租房過程中的逃稅、漏稅行為！
希望小夥伴們可以及時按要求報稅，
否則一旦被查到漏稅或逃稅，
所承擔的罰款可能是稅務的幾倍。
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