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基金的份額怎麼算

知識 更新时间:2025-05-07 21:10:04

  購買基金時隻有确認份額以後才會開始計算收益,那麼基金的份額怎麼算呢?

  一、申購

  1、淨申購基金金額=申購基金金額÷(1+申購基金費率);

  2、申購基金費用=申購基金金額-淨申購基金金額;

  3、申購基金份額=淨申購基金金額÷T日基金份額淨值。

  假設投資者申購10000元的某隻基金,申購費率是1.5%,當日的淨值是1.2000,那麼淨申購基金金額=1000÷(1+1.5%)=9852.2元,申購基金費用=1000-9852.2=147.8元,申購基金份額為985.22÷1.2000=8210.1份。

  二、贖回

  一個月後投資者贖回該隻基金,贖回費率是0.5%,當日淨值是1.4000,那麼贖回總額=贖回份額×T日基金份額淨值=8210.1×14000=11494.3元,贖回費用=贖回總額×贖回費率=11494.3×0.5%=57.5元,贖回淨額=贖回總額-贖回費用=11494.3-57.5=11436.8元。

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