原創 小壹口 壹口合規 2022-05-06 00:00

收錄于合集#法規看闆80個

以下為個人學習筆記，理解不一定完整、準确，僅供參考。

一、開戶方式

1.現場開戶，也即臨櫃開戶，是指投資者在證券公司營業部櫃台辦理開戶。

2.見證開戶，是指證券公司工作人員在經營場所外面見客戶、确認客戶身份并見證簽署開戶相關協議後，證券公司按規定程序為客戶辦理開戶。（見證人員應當為與開戶代理機構簽訂勞動合同的工作人員，經培訓合格後方可上崗；營銷人員不得擔任見證人員。）

3.網上（手機）開戶，是指客戶憑有效的數字證書登陸證券公司網上開戶系統、簽署相關協議後，證券公司按規定程序辦理開戶。

4.監管部門認可的其他方式。

二、開戶總體要求

1.嚴格執行實名開戶的要求，客戶不得出借自己的證券賬戶和資金賬戶，不得借用他人證券賬戶和資金賬戶。證券公司不得将他人的資金賬戶及證券賬戶借給其他客戶使用。

2.證券公司為客戶辦理開戶，應當遵循合法、自願、審慎原則，審核客戶身份的真實性，确保客戶資料真實、準确、完整。

3.證券公司應當采取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準确性、完整性進行審核。證券公司應當校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件号碼等關鍵信息，确保賬戶實名對應且信息一緻。

三、自然人開戶的特别要求

1.70周歲及以上的老年人，應當優先選擇見證開戶，并切實做好老年人開戶環節的投資者教育、風險揭示以及适當性管理工作。應當加強老年人證券賬戶使用環節實名制落實情況的核查和管理，如發現違規情況，應當及時按照《證券賬戶管理規則》有關規定，相應采取及時規範、限制賬戶使用及注銷等措施。

2. 未成年人不得通過網上開戶方式進行開戶，可以通過臨櫃及見證方式為其提供開戶服務。

四、客戶身份真實性核查的手段

1.現場開戶，必須通過二代身份證閱讀器對持二代身份證客戶進行身份核查識别。如二代身份證無法通過身份證閱讀器識别，須使用公安部身份信息核查系統驗證客戶身份的真實性。

2.非現場開戶，須通過公安部身份信息核查系統驗證客戶身份的真實性。

公安聯網核查風險點：1.關鍵信息一緻，但照片不為同一人的，不能開戶；2.關鍵信息不一緻，可以提供證明文件的（公安局戶籍部門提供的身份變更證明文件，戶口上注明的同時應該加蓋戶籍章），可以開戶；3.庫中無此号，客戶可以提供佐證的（由派出所等公安機關出具的，包括護照、戶口本、戶籍證明），可以開戶、

五、開戶管理的監管規定

1.《金融機構反洗錢規定》第九條

2.《證券公司監督管理條例》第二十八條、第三十條

3.《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條、第四條

4.《證券公司開立客戶賬戶規範》

5.《關于進一步加強證券賬戶日常管理的通知》

6.《關于進一步加強賬戶規範管理有關事項的通知》

7.《證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法》

8.《證券賬戶管理規則》

9.《開戶代理機構管理業務指南》

10.《證券賬戶業務指南》

11.《關于符合條件的外籍人員開立A股證券賬戶有關事項的通知》

12.《特殊機構及産品證券賬戶業務指南》

13.《關于企業年金計劃證券賬戶有關問題的通知》

14.《關于上市公司員工持股計劃開戶有關問題的通知》

15.《關于外國戰略投資者開立A股證券賬戶等有關問題的通知》

16.《關于信托産品開戶與結算有關問題的通知》

17.《關于私募投資基金開戶和結算有關問題的通知》

18.《關于保險資産管理公司資産管理産品開戶與結算有關問題的通知》

免責聲明：本文系個人整理，如有出入，請咨詢專業機構并查詢相關法律法規及監管部門意見，本人不承擔任何責任。關注公衆号可了解更多案例分析和規則解讀！獲取“2020-2022年證券公司及從業人員罰單彙總材料”

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