基金份額不直接等于錢。基金份額=金額/單位淨值;基金金額=份額×單位淨值。比如,投資者持有某基金1000份,單位淨值為2元,那麼基金金額就是1000×2=2000元。
如果投資者在交易日15點之前申購基金,算作當日交易,到下個交易日(T+1日)确認基金份額;投資者在交易日15點之後申購基金,算下個交易日的交易申請,要到下下個交易日(T+2日)才确認基金份額。
比如,投資者在11月12日的15:00之前申購某一基金1500元,該基金當晚公布的淨值為1.5元,則在8月13号,進行基金份額折算,投資者擁有的基金份額=1500/1.5=1000份,購買之後,當基金淨值大于1.5元時,投資者盈利,反之,投資者虧損,其盈虧情況等于基金份額乘以基金淨值與購買成本之間的差值。
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