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保單體檢的步驟有哪些

生活 更新时间:2024-12-01 00:31:51

1、檢查聯系方式。如果投保時填寫的地址和電話等聯系方式出現了變化,應通過保險代理人或撥打保險公司的客服電話進行變更。

2、确認保險代理人仍然在職。如果發現代理人已經離職,可以緻電保險公司的客服電話,要求重新指定一名保險代理人。

3、明确繳費方式和時間。部分消費者在不同公司買了多份保險,很容易混淆繳費時間和方式。因此,應在新一年的日曆上進行标注。如果是銀行轉賬,要确認銀行卡扣款時間和額度。

4、确認保險收益是否完全獲得。如果是帶有分紅、滿期給付功能的保險産品,體檢時要特别注意。

5、整合家庭保單。最好制作一張表格,列明每張保單的繳費時間、投保人、受益人、保障利益、保險收益領取時間、繳費賬戶、相關保險公司的客服電話、營銷員電話等,這樣每年給保單做體檢時可以一目了然。

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