本來想着

不能太貪心

但看着賬戶裡餘額不停上漲

就想再賭一把

“低風險，高回報”

居住在雲南省玉溪市澄江市的謝女士是個生意人，家庭經濟條件不錯。謝女士因為投資果決，敢于冒險，生意場上的朋友都稱她為“謝大膽”。

本來，60多歲的謝女士已經淡出了生意場，直到2021年4月，謝女士的好友陳姐突然來找她借錢，稱自己正在做一筆“生意”，需要周轉資金，一天之内就能把錢還回來，還說隻要完成這一單就能賺一大筆。

過去經商的習慣使謝女士對陳姐的生意起了興趣，立刻讓她給自己講一講。陳姐向謝女士詳細地介紹了自己參與的這個投資項目——隻需要玩個遊戲就能賺到大錢，遊戲規則也很簡單。

在陳姐所說的投資平台上有5個球，投資者任選一個球下注，金額不限。平台每晚開3次獎。如果自己下的注中獎，便會獲得投資額12%的收益，如果沒買中，投資的錢就輸給了平台。

聽陳姐這麼一說，謝女士感覺該平台有點賭博性質，不太敢碰。但陳姐接下來的一番話，打消了謝女士的顧慮。

原本，該平台是否賺錢并不能确定，但現在情況特殊，陳姐認識一個該投資平台的網站“高級工程師”，能保證二人投資穩賺不賠。随後，陳姐又給謝女士看了自己的微信收益截圖。

此時的謝女士依舊半信半疑，猶疑之中，謝女士在陳姐的引導下用手機登錄了網站，用身份證注冊了賬戶，而後又在“客服”的指導下綁定了銀行卡。

為了測試平台正規性，謝女士向投資平台的指定賬戶充值了一筆錢又立刻提現，看到錢順利地回到了自己的銀行卡，謝女士放下了警惕，還主動加上了“高級工程師”的微信。

謝女士趕緊回家給自己老公和女兒講起了這件事，一家人決定賭一把。

果然，在“高級工程師”的幫助之下，謝女士首注賺了8000元，第二天又賺了4萬元。嘗到了甜頭，謝女士加大投注，不惜四處借款、抵押車房獲得資金後進行充值。

三天淨賺10多萬元，謝女士一家感覺來錢太快，擔心時間一久遇到麻煩，于是想趕緊收手。但就在提現時，頁面顯示操作頻繁和輸入錯誤，賬戶被凍結了。

謝女士趕緊聯系客服解決，并按照“客服”提示繳納了“解凍保證金”，卻依舊無法成功提現。而後，“客服”又以解凍金額達不到要求、财務審核不通過、網站維護等問題，對謝女士的提現請求進行拖延。

等謝女士回過神來，“客服”和“高級工程師”已經将自己拉黑，謝女士一家前前後後損失了94萬元。意識到自己被騙後，謝女士報了警。

被“圈養”的“旅遊團”

警方了解情況後，立即對謝女士錢款所打向的賬戶進行資金緊急止付。但此時，賬戶早已空無一文。

經過進一步的調查與搜索，警方最終在雲南省昆明市盤龍區的一個郊區民宿酒店内發現了賬戶開卡人——沈斌。

住在酒店的沈斌來自甯夏的一個“旅遊團”，但警方實地偵查後發現：作為一個“旅遊團”，這群人卻很少外出遊玩，幾乎都在房間裡，十分可疑。于是，警方決定從涉案賬戶開卡人沈斌處尋找突破口，在沈斌外出吃飯時将其抓獲。

在警方的訊問下，沈斌很快交代了事實。

沈斌稱自己原本在老家甯夏打工，認識了一名叫徐康的甘肅男子。某天，徐康突然打電話找自己借閑置的銀行卡，還邀請自己去雲南旅遊，費用全包。同時，徐康向沈斌承諾，出借一張銀行卡，沈斌能獲得三四千元報酬。沈斌一聽，這麼簡單就有錢賺，二話不說答應了邀約，帶着卡就去了昆明。

到了指定的民宿酒店後，沈斌才發現還有好幾個和自己一樣從甯夏過來的人。一夥人不僅要提供自己的手機卡、銀行卡、U盾和身份證，還需要将活動範圍限制在房前屋後，更不能單獨出行。

其實，沈斌所在的“旅遊團”就是一個詐騙團夥，團夥人員分為兩撥，一撥是開卡人，俗稱“卡農”。“卡農”被集中到一個地方進行管理，不能夠頻繁外出活動，隻需要提供自己的銀行卡幫助境外團夥“洗錢”；另一撥則專門負責“洗錢”，為境外詐騙團夥進行資金過賬相關操作。沈斌在團夥中負責介紹和管理部分“卡農”。

了解了整體情況之後，警方對該團夥進行了集中抓捕，收繳了一系列犯罪工具，凍結賬戶資金10萬餘元。短短半個月時間，該團夥騙取了謝女士等被害人43名，涉案金額高達1400萬元，涉及到全國19個省份。當初拉謝女士入局的陳姐也是被騙者之一，損失10萬餘元。

“幫信罪”的後果

2021年5月11日，徐康團夥的16人已全部被抓獲歸案，因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪（簡稱“幫信罪”）被警方刑事拘留。

實際上，負責“洗錢”的沈斌等人隻是詐騙環節中的最底層，根本接觸不到詐騙網站的運營，甚至連“洗錢”團夥的“頭目”徐康也不知道境外運營者的真實身份，雙方平時僅用聊天軟件交流。

一般情況下，謝女士等被害人充值到網站的資金，會先進入國内“洗錢”團夥把持的銀行卡賬戶，再一層層“洗”到境外。最後，境外詐騙團夥會按照所得錢款的數目，給予“洗錢”團夥1%到2%的傭金。

因此，“洗錢”犯罪團夥雖然被抓獲，但由于謝女士等人被騙的資金幾經流轉到了境外，很難再被追回。

2022年1月，徐康因犯“幫信罪”，被判處有期徒刑一年零三個月，并處罰金3000元；沈斌因犯“幫信罪”，被判處有期徒刑八個月，并處罰金2000元；該團夥的其他涉案人員均因犯“幫信罪”，被判處七個月至一年不等的有期徒刑，并處罰金。

而涉案的境外詐騙團夥，警方還在追查中。

普法時間

pufashijian

Q1：

這夥人圈養“卡農”， 組織“洗錢”作案，最終和“卡農”一樣被以“幫信罪”打擊處理，那麼到底什麼是“幫信罪”？

A1：

“幫信罪”的設立主要是考慮到網絡犯罪的特點，是犯罪嫌疑人分布在不同的地區，犯罪嫌疑人之間可能并不認識，他們之間的意思聯絡也并不明确，但是他們各自分擔一部分犯罪行為。當主犯沒有被确定或者沒有被抓獲的時候，對一些幫助行為以一個獨立的罪名進行定罪量刑，體現出對網絡犯罪全鍊條打擊的立法态度。在本案當中，徐康等人“洗錢”拿提成構成“幫信罪”，而其他的一些“卡農”，雖然和境外的詐騙團夥沒有聯系，但是他們對自己是在幫助他人“洗錢”這一點是有認識的，也構成“幫信罪”。所以我們一定要注意，不能為了一點點錢就非法出租、出售自己的身份證 銀行卡。

Q2：

現在謝女士的錢已經被“洗”到境外去了，但是幫助“洗錢”的這些人能找到，那謝女士被騙的錢能找這幫人賠嗎？

A2：

如果是犯罪行為造成的人身損害或者是經濟損失，被害人可以提起刑事附帶民事訴訟要求賠償。但如果是犯罪行為本身是非法處置、占有财産的，被害人是不能提起附帶民事訴訟的。所以在本案當中，謝女士可以提起獨立的民事訴訟，要求犯罪嫌疑人給予賠償。但是這樣的話會面臨很複雜的程序問題、證據問題，非常被動。所以對這類犯罪，我們還是強調的是防患于未然，争取不要讓它發生。

案件來源 |《今日說法》節目《巨款不翼而飛》

記者 | 關宏怡

來源： CCTV今日說法

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