2020年個人賬戶進賬多少會被查?2020起公轉私注意，這種情況合法

　　公對公轉賬有同行轉賬和跨行轉賬之分，同行之間轉賬一般是即時到賬，跨行轉賬則會有所延遲，需要對方提供收款單位名稱、收款單位賬号、收款單位開戶銀行名稱，并開具“貨物、勞務及應稅服務流”(合同)、“資金流”(付款)、“發票流”(開票)三流一緻的增值稅專用發票。

　　很多老闆覺得企業的錢就是自己的錢：公司缺錢，拿自己的錢補貼;自己缺錢，拿公司的錢救急。另一方面，這些老闆又覺得把錢放在“私戶”可以節稅。

　　很多企業經常會以備用金、借款等名義提現法人私賬上，用于公司成本開支，錢花完了，卻沒有索要相應的發票;購買固定資産(比如車、房等)，産權持有人寫的卻是股東個人，頻繁轉賬到法人私戶卻從不歸還!請注意:大額借款、提現超過12月31日等同于股東分紅，需要繳納20%個人所得稅，并且補繳滞納金!

　　2018年12月1日起，銀行加強“公轉私”以及超過限額的賬戶以及銷戶等管理!稅務稽查，不僅要查公司的賬戶，更會重點稽查公司法人、實際控制人、主要負責人的個人賬戶!

　　公對私之間頻繁的資金交易都将面臨監控!

　　目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控。

　　根據2017年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：

　　(一)當日單筆或者累計交易人民币5萬元以上(含5萬元)、外币等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售彙、現鈔兌換、現金彙款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

　　(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民币200萬元以上(含200萬元)、外币等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

　　(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民币50萬元以上(含50萬元)、外币等值10萬美元以上(含10萬美元)的境内款項劃轉。

　　(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民币20萬元以上(含20萬元)、外币等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

　　累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。

　　(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付;

　　(2)金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金彙款、現金彙票、現金本票解付;

　　(3)個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

　　另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資産、客戶的交易或者試圖進行的交易等活動相關的。

　　① 用現金交易，而且數額、頻率及用途都跟你正常經營情況不相符。

　　一個小公司，總有和企業經營規模資金收付頻率及金額不符的收支，明明是賣日用百貨的，怎麼會動不動就有幾百萬幾千萬的流水?

　　② 資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。

　　例如：明明做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉賬，再往影視娛樂公司轉。

　　③ 股東或者法人或者其他不明個人，短期内頻繁發生資金支付。

　　今天給某總轉100萬，明天又給他轉200萬，過了兩天他轉回來500萬，這能不引起别人注意嗎?

　　④ 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期内出現大量資金收付。

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