來源：杭州檢察

圖片來源：攝圖網

“螳螂捕蟬，黃雀在後”，這句俗語，如果用來形容江蘇省淮安市淮安區檢察院近日辦理的一樁案子，真的非常合适。原來，一幫“洗黑錢”的被人“黑”了一把。反正是“黑吃黑”，難不成你還敢報警？！

“炒股”被騙90萬元

2021年2月初，江蘇淮安的王小雲因為聽信網友“炒股”，被騙90萬元。

接到報案後，警方順着王小雲的資金流向展開調查，發現王小雲的錢被分流到多個銀行卡賬号，其中一個賬号登記的身份信息，是一名叫吳之強的福建籍男子。

2021年6月4日，江蘇淮安警方在福建省南平市将吳之強抓獲歸案。根據吳之強的交代，警方又将吳之強的同夥曾大均、陳一瑞抓獲。

三人到案後，很快如實供述了他們多次通過倒賣銀行卡賺錢的犯罪事實。但讓警方大跌眼鏡的是，吳之強等人交代，在他們最後一次倒賣銀行卡後，三人竟合夥将詐騙者騙來的錢私吞了，上演了一出“黑吃黑”的鬧劇。

帶U盾的卡每張每月給1500元

今年30多歲的吳之強，小學畢業後便外出打工，後又回到老家務農。

2019年7月的一天，吳之強偶然認識了中年婦女黃美霞。黃美霞告訴吳之強，說自己是專門收銀行卡的，并承諾每張卡每個月給他500元。吳之強聽了，有點心動，但當時手裡沒有卡，就沒太放在心上。

過了一個多月，黃美霞打電話問吳之強是否有銀行卡出售，并明确告知自己買卡是用來洗錢的。當時吳之強剛好缺錢用，就問黃美霞需要什麼樣的銀行卡，黃美霞回答随便什麼卡都行。吳之強一聽，決定立即去辦卡賣給黃美霞。

随後，吳之強先後前往當地的5家銀行，一口氣辦理了5張銀行卡。這些卡交給黃美霞後，黃美霞當即支付了吳之強2500元。此後一段時間，黃美霞果然信守承諾，每個月都會給吳之強2500元。見坐在家裡都能拿錢，吳之強非常高興。

過了兩個多月，黃美霞給吳之強打電話，說之前的銀行卡都不好用了，希望吳之強再去辦幾張，但這次需要帶U盾的銀行卡，并承諾這類卡辦好後，每張卡每個月支付1500元。

吳之強一聽銀行卡漲價了，很高興，立即現辦了兩張卡交給黃美霞，黃美霞當場支付了3000元。

2020年4月的一天，吳之強再次接到黃美霞電話，問他是否願意去泉州幫自己取錢，每天給工資300元。吳之強問取錢是什麼意思，黃美霞沒有解釋，隻說到了就知道了。吳之強覺得待遇不錯，就爽快答應。

從南平來到泉州後，黃美霞讓吳之強又辦了三張銀行卡，還給吳之強買了一輛電動車，讓他每天聽自己的指令，帶着不同的銀行卡去不同的銀行自助取款機上取錢，然後把錢交給黃美霞。這樣過了10天，黃美霞通知吳之強說自己的朋友被抓了，讓吳之強立即回去。

合夥上演“黑吃黑”

回到老家，吳之強又回到了原來的生活狀态，每天幹農活、打短工。

2021年3月底的一天，吳之強突然接到之前在泉州認識的男子曾大均的電話，問吳之強有沒有帶U盾的銀行卡，如果卡能正常使用，每張可以支付5000元。吳之強當即說有，曾大均便讓吳之強帶着銀行卡與自己見面。

第二天，吳之強帶着銀行卡前往一家賓館。到了房間後，吳之強發現除了曾大均，房内還有一名男子。

曾大均介紹說對方叫陳一瑞，也是倒賣銀行卡的。閑聊的時候，陳一瑞和曾大均告訴吳之強，說這些卡被上家收買後，都是用來詐騙的，可以找機會把卡裡的錢“吃”了。因為這些錢來路不正，即使“吃”了卡裡的錢，也沒人會找過來。

吳之強聽了，當即表示同意。

第二天，三人來到一家網吧，經檢測，發現這張銀行卡的網銀可以正常使用。随後，陳一瑞提出，為便于及時掌握卡裡資金信息，建議将自己的手機号也綁定到卡上。吳之強同意。陳一瑞當即上電腦一番操作，将自己的手機号與銀行卡進行了綁定。

随後，曾大均打電話給自己的上級楊為林聯系賣卡事宜。之前，曾大均、陳一瑞曾多次将收來的銀行卡倒賣給楊為林賺取差價。聽說有帶U盾的銀行卡，楊為林當即同意收購。曾大均随後告訴吳之強，說收卡的人聯系好了，會有人直接與他交接，讓吳之強等通知。吳之強答應。

第二天下午，曾大均通知吳之強帶着卡到指定地點與楊為林見面。楊為林支付了1000元訂金，說等卡試過後再支付剩餘的錢。吳之強當場将銀行卡、U盾等一套東西交給楊為林。楊為林随後又将之轉賣給了自己的上級。

晚上6點多鐘，吳之強接到曾大均的電話，說卡裡已經有錢不停地進出，而且金額還不小，可以“吃”了，讓他迅速到一家賓館與他和陳一瑞會合。

到了房間後，吳之強看到曾大均和陳一瑞在抱着手機看信息。在連續有幾筆錢進賬後，陳一瑞說卡裡已經幾萬元了，可以吃了。但曾大均嫌錢少，說不着急，再等等。

不一會兒，三人發現卡裡已經有7萬多元，覺得可以下手了，于是吳之強立即撥打銀行的客服電話，要求将卡挂失。就在吳之強打電話挂失期間，又有錢進入卡裡，等手續辦完，卡裡已經有11.2萬元。

就在幾個人高興萬分之際，忽然接到楊為林電話，原來從吳之強手裡買走銀行卡的楊為林接到自己上線的電話，質問為什麼卡裡的錢突然隻能進不能出。

楊為林趕緊打電話問曾大均怎麼回事。曾大均假裝說自己也不知道，然後便挂了電話。陳一瑞擔心夜長夢多，提議立即将卡裡的錢取出，但想到卡已經凍結，隻能等銀行上班時間去銀行櫃台取錢，隻好作罷。

第二天上午，吳之強、曾大均和陳一瑞三人來到附近一家銀行，吳之強用自己的身份證辦理了銀行卡注銷手續，并将卡裡錢全部取出。

剛出銀行，曾大均又多次接到楊為林的電話，追問卡裡的錢怎麼沒了，曾大均隻好如實相告。楊為林随即提出，自己将卡賣給了上級，現在出了問題，自己要承擔後果，因此也要分點錢，曾大均答應。

随後，三人來到一偏僻處，在經過一番讨價還價後，陳一瑞和曾大均各分得3萬元，剩餘的錢全部歸吳之強。随後，陳一瑞和曾大均各自拿出4000元轉給楊為林，并讓吳之強也轉給楊為林4000元，吳之強拒絕。後趁曾大均、陳一瑞不備，吳之強溜之大吉。

吳之強等人歸案後，警方經統計，吳之強以其名義辦理的10餘張銀行卡被他人用于電信網絡詐騙活動，其中有據可查的兩張銀行卡涉案金額就合計高達近70萬元。

2021年7月12日，吳之強被淮安區檢察院以涉嫌盜竊罪、幫助信息網絡犯罪活動罪，曾大均、陳一瑞被以涉嫌盜竊罪批準逮捕。同年11月15日，淮安區檢察院将三人依法向法院提起公訴。

法院經審理認為，吳之強等三人以非法占有為目的，共同盜竊他人财物11.2萬元，數額巨大，其行為構成盜竊罪。此外，吳之強明知他人利用信息網絡實施犯罪，依然為犯罪提供支付結算等幫助，情節嚴重，其行為構成幫助信息網絡犯罪活動罪。鑒于三人歸案後自願認罪認罰，淮安區法院遂采納檢察機關的定罪量刑建議。

吳之強被判處有期徒刑三年九個月，并處罰金人民币5.2萬元，曾大均、陳一瑞均被判處有期徒刑三年，并處罰金3萬元。楊為林等其他涉案人員已被上海公安機關抓獲歸案，目前案件仍在辦理中。黃美霞另案處理。

（文中涉案人員均為化名。本文有删減，更多内容請關注《方圓》10月上期）

本文雜志原标題：《銀行卡裡的11萬元去哪兒了》

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