大家周末好，這周我辦公的寫字樓不讓去上班，工作日一直在居家。

今日無法忍受在家的狀态，于是早上便來到海澱區一家付費自習室辦公。

這邊辦公條件比較簡單，大家自覺的都非常安靜，給你們看看這個小辦公位。

雖然不大，但是緊湊夠用，辦公效率非常棒。

在家待久了，出門的感覺是真的好。

今天沒忙别的，主要就是給在京哥保買保險的朋友整理一下保單。

創立京哥保3年多了，這3年多的時間裡，一直堅持用精算師的視角，推薦性價比最高的産品。

這也導緻我給大家推薦的産品散落在各家經紀公司，沒有統一的平台給大家看保單。

所以我隻能一張張手動去記錄，我也想過讓助理去整理，但是怕産品和微信名對不上号，索性我自己花時間去整理得了。

雖然繁瑣，但是有意義。畢竟保險不是買完就拉到，後面還有大量的售後服務需要去給大家做好。

雖然我整理好了，對于你們自己來說，也得花點心思把保單整理的工作做好。

保單整理的重要性，我認為主要體現在以下3個方面。

對于一個家庭來說，保險花費不是一筆小錢，提前準備好錢，是一件很重要的事情。

不然東一張保單西一張保單，到了該繳費的時候，就很抓狂。

針對包含身故責任的産品來說，如果被保人身故而家人又不知道買了保身故的産品，可能真的就白買了。

另外，對于現金價值比較高的産品，如果被保人沒有觸發保險事故理賠，可以退回來現金價值，這一點如果家人不清楚，可能也是一筆很大的損失。

最典型的便是不含身故責任的重疾險和養老年金保險，大家千萬要注意。

對于大部分人來說，保險配置不是一次到位的，需要基于家庭收入和負債情況動态調整。

如果你恰好能夠随時掌握現有保障情況，才能更好的去對方案進行調整。

現在想有一個統一看保單的平台很難，我之前推薦大家關注公衆号保險萬事通或者下載金事通APP。

雖然這2個平台号稱打通了各家保險公司的數據信息，通過投保人的姓名和身份證号碼便可以查詢名下所有的保單，但我感覺還是不太方便。

一來數據沒有完全打通，比如有個别公司的數據同步不過來，還有一些早期的老保單可能也查詢不到。

二來家庭保單很難都是一個投保人買的，想系統的看所有保單，還是要不同的投保人注冊查詢，麻煩。

所以，我覺得還是動手，用excel表格整理是最方便的，所有的保單都可以一目了然。

比如，以下是給我的一位粉絲整理的保單基本信息：

這裡面把産品所有的重要信息都整理好了，一目了然的知道買了啥産品，每年交多少錢，啥時候需要交保費，非常好用。

如果你也有保單整理的需求，我建議你可以參考京哥這個簡易的格式做好整理。

這是買完保險後的最後一步了，那麼難搞懂的保險都買好了，不差這麼點時間整理一下保單的，對吧？

就聊這麼多，希望對你們有啟發。

更多精彩资讯请关注tft每日頭條，我们将持续为您更新最新资讯!