經開區内各企業:

為進一步優化我區營商環境，争取使更多企業可享受FT賬戶帶來的優惠便利，現就企業開立FT賬戶需求進行調研。請各企業積極配合，于8月26日前填寫完成調查問卷。另附FT賬戶産品明白紙以供參考。

FT賬戶産品明白紙

一、産品概念

1.FTE賬戶

針對于自貿區内注冊的經濟主體可申請開立FTE賬戶，具體可包括自貿區内注冊的法人、非法人、境外機構駐自貿區内機構、自貿區内工商個體戶。

2.FTN賬戶

針對境外（含港、澳、台地區）注冊成立的法人和其他組織可申請開立FTN賬戶。

二、彙劃規則

三、産品優勢

1.有效利用FT“兩個市場、兩種資源”，優享離岸彙率

FTE、FTN賬戶均适用人民币離岸彙率(CNH)，境内結算賬戶适用人民币在岸彙率(CNY)，企業可擇優選擇在FT賬戶或原結算賬戶進行結售彙。

2.有效利用FT“兩個市場、兩種資源”，優享優勢利率

存款方面，FT賬戶适用境内利率，歐元、日元資金存款适用在岸挂牌利率，規避境外企業歐洲當地存款本金損失；

貸款方面，FT賬戶體系的資金來源是區内或境外，可以對比境内外的資金成本，銀行選擇最具有價格優勢的資金為企業提供融資服務。

3.資金上下遊鍊條清晰

通過FTE FTN的賬戶組合，可實現将資本項目FDI/ODI項下，以及供應鍊上下遊等場景下不同境内外企業中引入FT賬戶體系，實現物流、資金流、信息流的一體化管理。

4.組建資金池，境内外資金調撥放款使用

通過區内企業（FTE賬戶）/境外企業（FTN賬戶）作為主辦企業，通過境内外賬戶搭建資金歸集與使用路徑，境内外成員企業資金可以放款形式，以全部成員所有者權益為限額，在1年之内進行資金調配，并簡化外彙局外債登記相關操作。

四、業務場景

1.即期結售彙

境内企業一般均按照在岸市場彙率在境内銀行辦理結售彙業務，自貿區内注冊企業如開立FT賬戶後，則可按照離岸市場彙率辦理結售彙業務。

案例：2020年某日USD/在岸CNY彙率為 6.5309，USD/離岸CNH彙率為6.5067，境内企業經過比較離在岸彙率價格，可選擇通過FT賬戶辦理8000餘萬美元購彙業務，成功為客戶節省約300萬元人民币的彙兌成本。

2.外商投資企業資本金

FT賬戶适用離岸彙率，為企業提供有别于在岸賬戶的差異化服務。外商投資企業資本金可以比較離在岸兩個市場價格，擇優選取通過FT賬戶使用離岸CNH價格結彙，或者選擇資本金賬戶使用在岸CNY價格結彙。通過FT賬戶有助于企業進行雙向擇優選擇，提升彙兌收益。

案例：某新經濟企業在境外獲得多輪融資，陸續有資本金進境結彙。今年二季度，離岸美元兌人民币彙率高于在岸200pips,該企業比較價格後，通過FTE賬戶辦理資本金結彙2000萬美元，多獲得40萬人民币。

3.遠期結售彙

根據企業不同需求，FT賬戶還可為在企業經營管理、投融資及外彙收支或估值過程中，存在本外币資金期限錯配等需求的客戶，提供彙率風險管理等金融服務。

案例：某企業通過FT賬戶辦理累計5億美元的遠期結售彙業務并進行資金交割，幫助客戶于當期鎖定未來彙率，即鎖定了未來外彙成本或收益，累計為客戶節省約700萬元的彙兌成本，充分起到保值避險的作用。

4.FTE授信

依托FT賬戶體系的資金來源是區内或境外，可以對比境内外的資金成本，選擇最具有價格優勢的資金，從而實現通過FT賬戶為客戶提供更具價格競争力的流貸、固貸、普惠、貿易融資等多種多樣的授信融資支持。

案例：某企業财務管理要求較高，通過FT賬戶，發揮銀行低成本資金的優勢，分别為企業辦理了租賃保理與流動資金貸款等授信融資業務，與普通境内放款相比，融資報價降低0.1%，為企業節約了财務成本。

5.FTN境外貸款

境内銀行可通過FTN賬戶為境外主體直接發放本外币貸款，拓寬境外主體的融資渠道，提升服務質效。融資品種包括流動資金貸款、并購貸款、項目貸款、貿易融資等。

案例：銀行充分發揮FT賬戶境内外兩個市場的投融資優勢，向國内某大型集團的海外平台公司FTN賬戶發放2億美元貸款，用于境外高成本債務置換，豐富了企業海外公司融資渠道，助力企業拓展海外市場。

6.FT全功能資金池

跨國企業集團通過搭建FT資金池即可滿足本外币資金的跨境統一調撥需求，大幅提高集團内資金的使用效率。

案例：某集團為境外上市公司，主營鐵路運輸服務，境外募集資金急需補充境内資金周轉。通過辦理FT跨境資金池，實現資金境内外調劑，資金用于支付員工工資、上遊采購款等，優化了集團整體财務成本，提升企業資金融通效率。

掃碼填寫調查問卷

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