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全球的大多數科技公司已經開始将人工智能（AI）集成到他們的産品中，以加快處理速度并大幅減少手工工作。無論是來自Google的搜索引擎結果還是來自Apple的Siri，AI都被多個行業完美地利用，以簡化其業務實踐，從而提供更好的服務。然而，我們仍然有各種技術子行業和利基可以從人工智能中獲得幫助，以精細調整他們的産品，并提出更加客戶友好的服務。了解您的客戶，也稱為KYC，該行業可以從人工智能中受益匪淺。越來越多的企業受到法規要求這些企業在客戶注冊之前借助官方身份證明文件進行全面的KYC驗證。現在是時候讓人工智能成為KYC軟件行業提高該領域服務标準的基石。

什麼是KYC？

如上所述，KYC代表了解您的客戶。在任何産品銷售或最終用戶使用服務之前進行的商業實踐。服務提供商需要從其客戶處收集全面的個人信息。驗證這些憑據是從客戶收集信息的公司的責任。大多數情況下，官方身份證件用于确認客戶的身份詳細信息。驗證個人身份的哪些方面取決于監管指南或執行KYC驗證的業務性質。

為什麼要進行KYC驗證？

在正式的經濟體系中，企業或公司收集足夠的客戶信息非常重要。大多數情況下，KYC驗證由公司執行，原因有兩個：

一個國家的官方機構必須收集客戶信息。

企業收集客戶信息并自行驗證，以避免遇到虛假身份或經過篡改的财務細節的客戶。例如，僞造的銀行帳号，僞造的信用卡或僞造的身份證件。

通常，手動KYC由公司自己的員工執行。有些公司甚至使用第三方KYC軟件來執行數字和更快的KYC驗證。此過程還作為統一的業務實踐集成到基于Web的應用程序或公司的在線系統中。在銀行進行的KYC驗證中可以找到這種統一業務實踐的用例。他們不僅驗證其分支機構中的預約客戶的憑證以開立賬戶，還為那些選擇在遠程賬戶開戶服務的幫助下開設銀行賬戶的客戶進行驗證。

什麼樣的企業使用KYC？

KYC驗證是應該并且可以被所有人使用的東西。從處理大型投資組合的金融機構到高端遊戲平台，每個企業都需要驗證其用戶的身份。電子商務網站需要驗證其用戶的身份，以避免返現請求或信用卡欺詐。社交媒體平台使用KYC驗證來确保其平台上不允許虛假用戶。即使是提供技能發展課程的在線教育網站也可以使用KYC軟件來确保隻有“真正的”學生使用他們的專有教育材料。

AI可以為KYC做些什麼？

簡單的答案是：很多。KYC驗證成為人工智能工作的自動化事務。任何篡改個人信息或使用假文件執行KYC的企圖都可以在智能設計的AI的幫助下實時檢測。請閱讀以下内容，了解AI為KYC提供的大量機會。

多項服務

由于AI确保實時執行KYC驗證，因此典型的KYC提供商可以增加向其客戶提供的驗證服務的數量。面部驗證、文檔驗證、地址驗證和各種其他檢查可以在一個周期内執行，因為AI完全具備即時執行複雜程序的能力。

多種格式

AI開啟了為KYC驗證提供多種格式的機會。OCR技術可用于直接從身份文檔中提取數據，公司可以使用這些數據來驗證其用戶的身份。當AI接管KYC流程時，借助錄制的視頻片段進行實時視頻驗證是所有可能出現的場景。

防止面部欺騙

面部欺騙攻擊正成為網絡欺詐環境中的一種常态。在線詐騙者利用近乎真實但虛假的用戶形象錯誤地投射他們實際上并不擁有的身份。面部識别技術可以從AI獲得幫助，因此如果集成到KYC軟件中，可以擺脫面部惡搞攻擊的威脅。

AML / CTF合規性

大多數銀行組織和金融機構修改其KYC軟件和身份驗證服務，以采用AML / CTF合規措施。盡管如此，完成基于AML的背景調查還需要幾天甚至幾周。AI能夠實時執行複雜的大數據分析。AI可以設計為能夠實時執行類似AML背景檢查的方式，從而保護銀行和金融機構免受不必要的監管審查和罰款。更不用說，與合規官員進行的人工審查相比，這些企業将不得不花費更低的成本。

語言支持

憑借識别和閱讀來自世界各地的語言的能力，AI是KYC行業提供驚人功能的最佳機會：通用語言支持。KYC系統可以讀取官方文檔上的任何書面腳本，并将其與提供的憑據相匹配，這對于在多個國家/地區運營的公司來說是一個巨大的推動力。它使KYC服務提供商能夠向其客戶提供可在多個國家/地區正常運行的單一産品。

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