信托受托責任盡職指引?答：信托公司針對信托當事人的盡職調查主要是确定信托當事人具備法律法規所規定的主體資格，包括民事權利能力和民事行為能力（1）信托公司對委托人方面的盡職調查主要審查委托人的個人資料，核對委托人的有效身份證件、資産收入情況、完稅證明等資料的真實性與有效性，确保委托人具有完全民事行為能力，同時，信托公司會留存委托人的有效身份證件或其他身份證明文件的複印件或影印件；（2）信托公司對合格投資者方面的盡職調查根據《資管新規》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的要求，參加集合信托計劃的委托人必須符合多項要求，包括投資金額門檻不少于100萬元，個人或家庭金融資産的最低要求，個人或家庭淨資産的最低要求，個人或夫妻雙方近3年的每年收入情況等信托公司核查委托人的資産狀況、收入穩定狀況、投資經驗等證明，此外，還會對委托人進行風險适應性調查，以符合投資者适當性要求；（3）信托公司對受益人方面的盡職調查《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》要求，信托公司設立集合資金信托，委托人為合格投資者且為唯一受益人信托公司需要對受益人的身份證件進行核對并登記，确定客戶身份資料的真實性、有效性、完整性，接下來我們就來聊聊關于信托受托責任盡職指引?以下内容大家不妨參考一二希望能幫到您!

信托受托責任盡職指引

答：信托公司針對信托當事人的盡職調查主要是确定信托當事人具備法律法規所規定的主體資格，包括民事權利能力和民事行為能力。（1）信托公司對委托人方面的盡職調查。主要審查委托人的個人資料，核對委托人的有效身份證件、資産收入情況、完稅證明等資料的真實性與有效性，确保委托人具有完全民事行為能力，同時，信托公司會留存委托人的有效身份證件或其他身份證明文件的複印件或影印件；（2）信托公司對合格投資者方面的盡職調查。根據《資管新規》《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的要求，參加集合信托計劃的委托人必須符合多項要求，包括投資金額門檻不少于100萬元，個人或家庭金融資産的最低要求，個人或家庭淨資産的最低要求，個人或夫妻雙方近3年的每年收入情況等。信托公司核查委托人的資産狀況、收入穩定狀況、投資經驗等證明，此外，還會對委托人進行風險适應性調查，以符合投資者适當性要求；（3）信托公司對受益人方面的盡職調查。《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》要求，信托公司設立集合資金信托，委托人為合格投資者且為唯一受益人。信托公司需要對受益人的身份證件進行核對并登記，确定客戶身份資料的真實性、有效性、完整性。

本文源自中國信托業協會

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